Банк России начнет запрашивать обезличенные данные клиентов кредитных организаций. Планируется, что регулятор будет собирать данные при подозрении в проведении нелегальных операций криптовалютных обменников, букмекеров и онлайн-казино.
“Мы планируем собирать обезличенные данные от тех банков, которые оказывают услуги по P2P-платежам, связанных с использованием оформленных на подставных физических лиц платежных карт и кошельков криптовалютными обменниками, онлайн-казино и недобросовестными участниками финансового рынка”, – заявили в Банке России.
Регулятор подчеркнул, что речь идет о переводах крупных сумм в короткий промежуток времени (несколько часов) в адрес одних и тех же получателей. Ожидается, что Центробанк будет запрашивать данные при риске использования банковских платформ для нелегальных операций. Речь идет об обезличенных реестрах тех переводов физических лиц, которые соответствуют определенным критериям.
“При этом информация, идентифицирующая физических лиц, запрашиваться не будет”, – отметили в Центробанке.
Ранее в РБК сообщили, что Банк России разослал кредитным организациям новую форму отчетности о переводах между физическими лицами. Согласно этому документу, регулятор станет собирать данные обо всех переводах между физлицами, включая данные отправителей и получателей.
Напомним, что сейчас российские власти рассматривают два подхода к регулированию криптовалют – легализация или полный запрет. Центробанк последовательно проводит политику ограничения криптовалютных операций и планирует запретить их.
Тем не менее, некоторые ведомства не согласны с таким подходом. В ходе первого заседания рабочей группы по регулированию криптовалют, представители Росфинмониторинга и Министерства финансов выступили против запрета.
По словам главы комитета Госдумы РФ по финансовому рынку Анатолия Аксакова, окончательное решение по криптовалютам должно быть принято в 2022 году.