Если обратиться в Википедии, то ETF (Exchange Traded Fund, ) это биржевой инвестиционный фонд — индексный фонд, паи (акции) которого обращаются на бирже.
В Тинькофф журнале вот такое понятие - это набор ценных бумаг. Покупая акцию фонда, вы как бы становитесь владельцем небольшой части этого набора.
Предположим вы хотите владеть акциями Google, Amazon, Facebook, Microsoft, Apple, Тесла, но они стоят больших денег, а у вас маленькое депо. Только владеть ими вы все равно хотите. Выход из этой ситуации существует –ETF .
Простыми словами понятие ETF фонда можно объяснить следующим образом. Компания принимает решение о создании фонда. Она собирает для этих целей определённую сумму денег со своих инвесторов. Например, собрали 100 млн. долларов. Дальше они принимают решение, в какую из отраслей будут инвестировать собранные деньги.
Это могут быть разные отрасли: авиастроение, авиаперевозки, онлайн-бизнес, розница, оффлайн-бизнес, инвестиции в крупные IT компании.
Они купили на 100 млн. акции разных компаний. В нашем примере сюда входит: Google, Amazon, Microsoft, Facebook и Apple . Суммарно корзина 5 акций составила бы более 6000$, если бы вы покупали их по 1 штуке. Это цена современной Lada Granta.
Дальше акции в составе фонда начинают реализовываться на бирже. При этом управляющая компания сама принимает решение, в какой пропорции она будет покупать акции тех или иных компаний. Например, у нас есть 5 компаний, и нужно купить по 20% каждой. Либо она может купить 10% Amazon, 20% Apple,30% Microsoft, 30% Google, 10% Facebook. Всегда можно зайти на сайт управляющей организации и посмотреть состав портфеля. Он постоянно меняется. Таким образом фонд диверсифицирует свои риски.
Если бы даже у вас хватило денег купить 5 этих акций, риск был бы высоким, так как ситуация на рынке разная: акции Amazon падают, а Facebook растут. Акции Microsoft и Apple движутся в боковике.
Капитал держателя ETF менее подвержен риску. За счет того, что в фонд входят бумаги большого количества компаний, падение цены при возникновении проблем у части из них нивелируется ростом стоимости остальных.
Управляющая компания закупила акции на 100 млн. долларов, и она выпустила 10 млн. акций, стоимостью 10$ за акцию. В эти 10$ входит 0,001 Amazon, 0,01 часть Facebook, 0,002 Apple и т. д. Таким образом, за разумные деньги вы можете купить частичку акций разных компаний.
Наиболее известные ETF фонды – это FINNEX, ARK Invest (Кети Вуд)
Если у вас маленькое депо, вы делаете первые шаги на фондовом рынке и боитесь обжечься, я рекомендую вам найти ETF фонды, смело покупать их акции, и вы будете иметь хорошую прибыль.
Управляющая компания каждый день смотрит за динамикой изменения котировок компаний входящий в их ETF. Если они видят угрозу банкротства какой-то компании, либо возможные риски, то они продают доли определённой компании и заменяют её другой.
При этом владелец ETF не ощущает на себе эти изменения.
Для тех кому важна высокая доходность, будут вкладывать в ETF акций, кому важна безопасность ETF на ценные металлы и облигации.
В России не все фонды доступны для покупки обычному инвестору, но ТОЧНО, что все ETF от Finnex доступны. Рекомендую зайти на их сайт и посмотреть презентации каждого ETF, посмотреть его структуру и состав, исторически доходность принять решение, какой из них для вас наиболее оптимальный. Там же можно смоделировать свой портфель и просчитать его потенциальную доходность.
Вот здесь разбирал пассивное инвестирование на примере ETF