С 2022 года Центральный банк России (ЦБ), будет контролировать все переводы денежных средств между физическими лицами, путём направления запросов в соответствующие банки, в том числе это касается и персональных данных отправителей и получателей (это следует из направления кредитным организациям новой формы для предоставления отчётности).
Как следует из формы отчётности, в него должны включаться все входящие и исходящие переводы денежных средств между физическими лицами, которые проводятся по следующим операциям:
с карты на карту;
со счета на счет;
с электронного кошелька на электронный кошелек, с карты на кошелек и обратно;
со счета абонента оператора связи на кошелек или карту и обратно;
платежи через Систему быстрых платежей;
трансграничные переводы денежных средств физическими лицами;
переводы денежных средств без открытия счета, в том числе через платежные терминалы платежных агентов;
переводы физического лица между собственными счетами в рамках одной кредитной организации;
переводы через системы денежных переводов, например Western Union, CONTACT и др.
Как заявляют представители Центробанка, основной целью введения новых форм отчетности является оптимизация представления данных банками и получение актуальной информации о платежных услугах. Их будут использовать для анализа рынка в целом по стране и в регионах, а также для формирования статистических показателей.
По факту, вероятней всего, полученные данные будут использоваться для борьбы с нелегальными онлайн-казино, криптообменниками и бизнесом принимающим платежи на личные карты.