6 сентября текущего года Банк России выпустил рекомендации по повышению внимания кредитных организаций к отдельным операциям клиентов- физических лиц. Насколько это может затронуть каждого?
На данный момент абсолютное большинство россиян в той или иной мере применяют систему безналичных платежей. В Москве даже некоторые продавцы выносных прилавков с прессой предлагают воспользоваться этим очень удобным способом оплаты. Но теперь потихонечку, полегонечку это еще не до конца контролируемый кусочек денежного обращение пытаются поставить под контроль.
Причем, поставят под контроль переводы с карты на карту, со счета на счет, с кошелька на кошелек, систему быстрых платежей и все иные системы, позволяющие осуществлять транзакции в безналичной форме.
Пока, подчеркну, что пока, это коснется только тех у кого:
- более 10 покупателей- продавцов в день, либо более 50 в месяц,
- более 30 операций по зачислению-оплате в день;
- большие суммы операций - более 100 тыс. руб. в день или миллиона в месяц;
- короткий промежуток между зачислением и списание денежных средств (менее минуты);
- в течение короткого периода происходит зачисление и списание средств со счета;
- в течение недели остаток на счете не превышает 10 процентов от среднедневного объема операций;
- отсутствуют операции по оплате коммунальных услуг, услуг связи, товаров и работ.
- совпадают данные МАС-адреса, цифрового отпечатка и т.д., используемых разными клиентами для доступа к переводам средств.
Пока только контроль, предоставление информации и расторжение договоров при повторных нарушениях и наличии подозрений в отмывании теневых доходов и поддержке терроризма.
Но наверняка следующим шагом станет увязка данного контроля с базой налоговых органов и тотальный контроль за перемещением денежных средств с точки зрения полноты уплаты налогов.
За 2022 год не думаю, что данную системе успеют внедрить. Хотя … прогресс в этом направлении двигается семимильными шагами. #кактотак