В середине 2000-х загадочная русская пара переехала в район к северу от Майами, штат Флорида. Там Виктор и Наталья Вульф создали свое агентство недвижимости. К сожалению, все сделки позднее были признаны мошенничеством, и они украли у своих клиентов более 20 миллионов долларов, прежде чем исчезнуть навсегда.
В течение первой половины прошлого десятилетия недвижимость в США была самым прибыльным вложением средств. Цены стремительно росли, легко выдавались ссуды и кредиты. В течение нескольких лет инвесторы продолжали вкладываться в строительство и покупку земли.
В то время словно из ниоткуда появилось двое предприимчивых инвесторов - супруги Виктор и Наталья Вульф.
Как и многие жители Санни-Айлс-Бич - городка к северу от Майами, прозванного "Маленькая Москва", Виктор и Наталья Вульф были русскими.
На заре нового тысячелетия эта супружеская пара начала ассимилироваться в американской культуре, позиционируя себя богатыми и успешными магнатами в сфере недвижимости, которые приехали в США, чтобы осуществить свою версию "американской мечты".
Виктор и Наталья Вульф были русскими, которые утверждали, что жили в Германии до переезда в США в 2000 году.
В 2001 году, пробыв в США всего год, они купили роскошный особняк в Санни-Айлс-Бич, прибрежном курортном городке к северу от Майами. Этот дом был приобретен за счет кредита в размере 667 тысяч долларов. Паре иммигрантов было на удивление легко получить ссуду, что, возможно, больше свидетельствовало о временах, чем о реальном финансовом положении Вульфов.
Прожив несколько лет в Америке, Виктор и Наталья Вульф основали бизнес под названием Sky Group Realty LLC. Они купили офисные помещения в торговом центре Майами и официально открыли эту организацию в июне 2004 года. Однако, им были необходимо инвесторы.
Супруги позиционировали себя успешными бизнесменами в сфере недвижимости. Они жили в особняке с мраморными статуями, ездили на Bentley и Maybach, носили дорогую одежду и украшения, Наталью постоянно замечали в дорогой дизайнерской одежде, а Виктору принадлежала дорогостоящая коллекция часов. Они начали заказывать частные рейсы для потенциальных клиентов, доставляя их из других штатов.
Виктор и Наталья создали несколько дочерних компаний для своей материнской компании Sky Group Realty. Одна из этих компаний, получившая название Sky Development Group, которая занималась планированием жилищного и коммерческого строительства.
Основным проектом Виктора и Натальи Вульф было строительство домов вдоль центрального побережья Флориды - сельской местности, которая почти не была застроена.
В первую очередь они сосредоточились на районе под названием Ситрэс-Спрингс - маленьком городке в округе Ситрэс примерно в 24 километрах от побережья Мексиканского залива, что привлекло много инвесторов.
Земля в этих районах была дешевой. Вульфы купили офисные помещения в Ситрэс-Спрингс и устраивали такие мероприятия, как барбекю, где рекламировали свои проекты. Вскоре они начали скупать недвижимость по всему Ситрэс-Спрингс.
Осенью 2004 года Виктор Вульф организовал специальное мероприятие в Майами. Он и Наталья пригласили на семинар россиян со всей страны, представив его как семинар по недвижимости. Во время этого так называемого "семинара" он рассказал о себе. Виктор утверждал, что получил экономическое образование в Швейцарии и заработал свою первую прибыль в миллион долларов в 20 лет. Он говорил, что специализируется на многих финансовых сделках, в первую очередь, в сфере недвижимости.
Виктор объявил о своем намерении начать застройку в Ситрэс-Спрингс: 50 домов должны были быть построены в течение нескольких месяцев, на следующие 7-10 лет было запланировано еще несколько крупномасштабных проектов. Те, кто присутствовал на этом семинаре , в первую очередь, граждане России, были заинтересованы инвестиционной привлекательностью проектов Вульфов, поэтому сразу же нашлось несколько инвесторов.
Спустя пару месяцев, в декабре 2004 года, Sky Group Realty выставила на продажу свой первый земельный участок в Ситрэс-Спрингс. Он был продан за 25000 долларов. До того, как Вульфы объявили о своем намерении начать застройку земли в городе, аналогичные участки продавались за 4000 долларов. Похоже, что проект, заявленный Виктором и Натальей Вульф, искусственно повысил цену на землю в округе Ситрэс.
К апрелю 2005 года лоты в Ситрэс-Спрингс продавались по цене 35000 долларов, что свидетельствовало об экспоненциальном росте за последний календарный год. В этот момент Виктор и Наталья Вульф записали рекламные ролики на русскоязычных телеканалах, обращаясь к российским инвесторам по всей стране.
В это же время они создали еще одну дочернюю компанию под названием Sky Construction, которая занималась строительством их запланированных проектов.
Менее чем через год после официального запуска Sky Group Realty Виктор и Наталья Вульф получали миллионы долларов в сделках с недвижимостью. Они получили от инвесторов миллионы на строительство домов в Ситрэс-Спрингс, но продолжали брать ссуды для расширения своих проектов, используя собственность, которой они владели и только что недавно продали в качестве залога.
В 2005 года у Вульфов появились первые неприятности.
Земельные участки, с которыми они работали в течение последнего года, в основном в Ситрэс-Спрингс, Флорида, использовались в качестве обеспечения по нескольким полученным займам - не только ссуды для их деловых интересов, но и личные ссуды, необходимые для поддержания их богатого имиджа.
Оказалось, что пара использовала землю, которой они никогда не владели, в качестве залога, и, когда со стороны банков были запрошены документы, Вульфы не смогли ничего предоставить.
В том же 2005 году Флоридский департамент бизнеса и профессионального регулирования начал расследование и обнаружил, что компании Вульфов не прошли регистрацию в совете штата. Из-за этого им был предоставлен выбор: выплатить долг всем своим инвесторам и покупателям или столкнуться с юридическими последствиями. Виктор и Наталья Вульф согласились на первое условие, но не смогли его выполнить, а государство даже не попыталось обеспечить выполнение своих требований. В течение следующих нескольких месяцев Вульфы продолжали вести свою обычную деятельность.
Весной 2006 года Виктор и Наталья Вульф объявили общественности радостную новость - они ждут девочку. Чтобы отметить это событие, они пригласили своих друзей на вечеринку, которая состоялась на яхте.
Яхта - роскошное судно под названием "Флоридская принцесса" приняла более 100 гостей на вечеринке, которую некоторые описали как "пышную, экстравагантную и даже тщеславную".
Некоторые друзья и знакомые Вульфов, которые сами были миллионерами, описали празднество как одну из самых безумных вечеринок, на которых они когда-либо присутствовали. На самом деле, это была очередная попытка Вулфов продемонстрировать свой успех и продолжить заманивать инвесторов в свои проекты: это два невероятно успешных, счастливых человека, которые достигли всех своих финансовых и личных мечтаний. Это натолкнуло их деловых партнеров на мысль, что, если они продолжат инвестировать в бизнес-предприятия Вульфов, они тоже смогут жить такой жизнью.
Однако, как и все остальное в жизни Вульфов, эта вечеринка была фикцией, оплачиваемой кредитом и деньгами, которых у них не было.
_______________
Сесилия Ричард и Камило Гусман были риелторами из Мирамара, Флорида, которые решили заняться бизнесом с Вульфами.
После встречи с Виктором Вульфом Ричард и Гусман решили купить много земли в Ситрэс-Спрингс. Им сказали, что этот участок будет центральным элементом запланированного сообщества, которое строят Вульфы. Для Сесилии Ричард и Камило Гусман этот земельный участок мог стать их "пенсионной подстраховкой". Они взяли ссуду в размере 140000 долларов на землю и начали выписывать свои платежные чеки в эскроу-компанию All Title and Trust, которая занималась недвижимостью Вульфов. Им сказали, что документ, подтверждающий право собственности на землю, будет доставлен по почте после подписания официальных документов и начала платежей. Стоит отметить, что Наталья Вульф, которая подписывала все деловые бумаги пары, никогда не подписывала свое полное имя, и даже название компании. Просто фамилия пары: Вульф.
Сесилия Ричард и Камило Гусман не знали, что All Title and Trust была компанией, учрежденной Натальей Вульф, по сути, подставная корпорация. В конечном итоге инвесторы месяцами ждали документа о собственности, но он так и не появился. Их просто обманули, как и многих других.
После продажи участков Вульфы передавали право собственности на землю своей материнской компании Sky Realty Group LLC. А затем просто продолжали продавать землю снова и снова, не только инвесторам, но и другим агентам по недвижимости и риэлторам.
Из-за множества компаний, созданных Вульфами - десятков дочерних и подставных компаний - когда земля переходила из рук в руки несколько раз, государственные регулирующие органы поначалу не видели ничего необычного. Просто это выглядело как беспорядочная серия сделок с недвижимостью, что не было редкостью в середине 2000-х, когда земля постоянно продавалась и покупалась.
Когда количество возмущенных клиентов начало расти. Вульфа прибегли к откровенному подлогу. Они подделывали документы с целью лишить клиентов земли, которая по праву принадлежала им.
В 2006 Вульфы начали расширять сферу своей деятельности за пределами Ситрэс-Спрингс в различных районах Флориды. Они больше предпочитали сельские районы, где им удавалось легко убедить инвесторов в том, что их проекты удачны. Они планировали новую застройку за пределами Остина, Техас, которая будет названа в честь их группы недвижимости: Sky Station, также известная как Skyline. Согласно планам, составленным Виктором Вульфом, этот проект стоил более 150 миллионов долларов.
Из-за проекта в новом штате Вульфы создали еще одну дочернюю компанию - Sky Group of Texas LLC. Они утверждали, что привлекли интерес ведущих розничных компаний, таких как Nieman Marcus, Gucci и Saks Fifth Avenue.
Эти планы, которые казались невероятно многообещающими, были как приманка для инвесторов, которые продолжали выстраиваться в очередь, чтобы вести дела с Вульфами.
В течение 2006 года проблемы Вульфов продолжали нарастать как снежный ком.
К лету выяснилось, что пара не заплатила арендную плату за свои офисные здания, и некоторые из их объектов недвижимости начали подвергаться отчуждению. Судя по всему, у пары начали заканчиваться деньги.
Примерно в это время сотрудник Вульфов по имени Роберт Линтон решил уйти из компании. Он возглавлял отдел продаж в Ситрэс-Спрингс, но обнаружил в банковских записях компании то, что выглядело как отмывание денег. Казалось, что компания вносила крупные депозиты на их счета, а затем сразу же снимала идентичные аналогичные суммы.
Теперь стало понятно, что Виктор и Наталья Вульф занимались откровенным мошенничеством на протяжении двух лет, которое заключалась в подделке имен других агентов по недвижимости в юридических документах и незаконная передача права собственности на проданную землю своим дочерним компаниям.
Супружеская пара погрязла в долгах. Несмотря на то, что они жили в роскоши и изображали из себя миллионеров, они имели невозвратные кредиты.
В правоохранительные органы начали поступать звонки от недовольных клиентов и инвесторов, которые утверждали, что залоговые права были наложены на недвижимость, которую они только что приобрели у Вульфов. Или, в некоторых случаях, строительство, которое должно было начаться несколько месяцев назад, не началось, потому что строительные материалы не были оплачены. Некоторые инвесторы, имевшие связи с преступным миром, угрожали Вульфам расправой.
13 октября 2006 года Виктор позвонил Питеру Мэдисону, своему давнему деловому партнеру и знакомому. Мэдисон участвовал в проектах Вульфов более двух лет, выступая в качестве основного инвестора в их разработке Ситрэс-Спрингс. Виктор, разговаривая с Питером, сказал, что ему нужна помощь в начислении заработной платы в этом месяце из-за некоторых проблем с денежным потоком. Однако он пообещал, что это временная проблема и она будет решена к следующей неделе, когда он вернет Питеру проценты.
Поскольку Питер уже одолжил Вульфам несколько миллионов долларов, он все равно решил помочь и отправил 100000 долларов в тот же день, а позже в тот же вечер Виктор Вульф позвонил ему с искренней благодарностью. Виктор, казалось, благодарил Питера за всю его помощь в течение последних двух лет, и их разговор показался Питеру "окончательным". Они попрощались, и Питер Мэдисон, одолживший российской паре несколько миллионов долларов, больше никогда не слышал ничего о Вульфах.
16 октября 2006 года было обнаружено, что выписанные бывшим клиентам и деловым партнерам чеки недействительны.
Офицеры полиции решили посетить офисное здание Wolf's Sky Realty в Майами, чтобы попытаться выяснить, что происходит. Они обнаружили пустой офис, в котором никто не работал. Входные двери были не заперты, само офисное здание выглядело разгромленным. Повсюду были документы по сотням, если не тысячам сделок, а жесткие диски офисных компьютеров пропали.
Те же полицейские отправились к Виктору и Наталье Вульф в их роскошный особняк на Санни-Айлс-Бич. У входной двери на их звонки никто не отвечал, поэтому офицер позвонил своему начальству, чтобы получить разрешение войти в дом. На кухне офицер нашел то, что выглядело как остатки вечеринки, с несколькими немытыми тарелками, стаканами и пустыми бутылками из-под шампанского. Полиции показалось, что Вульфы что-то праздновали. Вещи были разбросаны по комнатам, и казалось, что Вульфы покинули дом в спешке, забрав только свою одежду и самые важные вещи. Когда позже в тот же день полиция вернулась в дом, чтобы собрать дополнительную информацию, они натолкнулись на четырех русских мужчин, покидающих дом Виктора и Натальи. Эти люди, деловые партнеры Вульфов, искали пару. Они утверждали, что потеряли около 7 миллионов долларов, но не хотели подавать заявление в полицию. Вместо этого они сказали офицерам, что лучше бы полиции поймать Вульфов первыми, прежде чем они это сделают.
На основании собранных правоохранительными органами доказательств выяснилось, что Виктор и Наталья Вульф исчезли вместе с их маленькой дочерью.
Полиция установила, что Виктор и Наталья Вульф, вероятно, были вымышленными именами - псевдонимами, взятыми парой до их переезда в США.
Правоохранительные органы знали о Наталье больше, чем о Викторе. У нее был немецкий паспорт на имя "Наталья Вульф", и она утверждала, что имеет русское происхождение. Она иммигрировала в США в 2000 году и пыталась сдать экзамен у ипотечного брокера штата Флорида в 2002 году, который фактически провалила. Однако это не помешало ей и ее мужу начать свой бизнес в сфере недвижимости, и они решили просто не проходить повторный тест.
Между тем муж Натальи, Виктор, был фигурой куда более загадочной. Во-первых, полиция не знала даже его настоящего имени. "Виктор Вульф" не фигурировал ни в каких официальных документах, у него не было ни лицензий ни разрешений ни банковских счетов на это имя.
У Виктора был паспорт, но он никогда не позволял инвесторам или деловым партнерам его увидеть. Его жена Наталья проводила все сделки.
Помимо этих известных деталей, Виктор и Наталья Вульф были людьми-призраками. Казалось, что они появились из воздуха в начале 2000-х годов.
После своего исчезновения было обнаружено, что Вульфы оставили после себя сотни обманутых инвесторов. И они не только подделывали документы более двух лет, а также использовали фальшивые нотариальные печати.
Страховые компании смогли возместить часть убытков пострадавшим, но около 20 миллионов долларов были потеряны навсегда.
Было зафиксировано, что Наталья улетела из Флориды в Нью-Йорк после того, как мошенничество Вульфов было раскрыто. Полиции удалось найти документальные доказательства того, что она совершила эту поездку вместе со своей маленькой дочерью, а затем вылетела из Нью-Йорка в Европу. Они приземлились в Германии, а затем отправились в Москву.
Виктор же продолжал оставаться загадкой. Поскольку он жил под вымышленным именем, при отсутствии документальных доказательств того, что человек по имени Виктор Вульф покидал страну, он, казалось, исчез прямо в воздухе.
Однако в ноябре 2006 года, примерно через месяц после исчезновения семьи, мужчина, соответствующий описанию Виктора Вульфа, был замечен свидетелем в Москве. Этот свидетель описал, как Виктор постоянно оглядывался через плечо, вел себя несколько нервно и выглядел растрепанным и вспотевшим.
С тех пор Наталью и Виктора Вульфов никто не видел.
Перед отъездом из США было обнаружено, что эти двое использовали остатки на их кредитных картах для покупки ювелирных изделий, которые они, вероятно, пытались продать и жить на эти деньги какое-то время.
Деловые партнеры и знакомые Вульфов были допрошены правоохранительными органами, но все заявили, что им неизвестно местонахождение пары.
Несмотря на полномасштабное федеральное расследование и добавление "Вульфов" в список самых разыскиваемых лиц ФБР в январе 2011 года, о Викторе и Натальи Вульф до сих пор ничего не известно.
Одна из главных теорий вокруг Виктора и Натальи Вульф - не только их исчезновение, но и появление на рынке недвижимости Флориды - связана с их предполагаемой причастностью к некой российской преступной организации.
По прибытии в Соединенные Штаты выяснилось, что Вульфам подарили квартиру, принадлежащую подставной корпорации, зарегистрированной на Багамах. Это первый объект недвижимости, из которого они начали выжимать ссуды.
Они продолжали владеть этой квартирой до 2006 года, но за две недели до исчезновения они подарили ее подставной компании под названием NYC Investment Group LLC, которая вскоре после этого распалась.
ФБР считают, что Вульфы могли быть частью сети российской преступной организации, которая охотилась на инвесторов во время жилищного бума начала 2000х.
Адвокат Роман Гройсман назвал российскую пару "профессиональными подставными лицами", возглавлявшими гораздо более крупную сеть. Он также считает, что их схема была "преднамеренной и рассчитанной", описывая ее как "высокоорганизованную". Однако он также признает, что паре не хватало необходимой квалификации, чтобы реализовать столь сложную схему, по крайней мере, без посторонней помощи..
Гройсман также говорит, что по прибытии в США у Вульфов не было необходимого капитала, чтобы вести свой роскошный образ жизни.
"У них ничего не было. Кто-то буквально вытащил их из сточной канавы. У них не было образования, чтобы делать то, что они делали. Они ничего не знали о финансовых рынках".
Питер Мэдисон, инвестор из Орландо, потерявший несколько миллионов долларов после бегства Вульфов, почувствовал себя преданным Виктором - человеком, которого он считал другом:
"Я довольно хорошо разбираюсь в людях. Но могу сказать, что Вульфы меня удивили. Они казались такими правдивыми".
Жертвами преступной схемы Вульфов стали до 400 человек.
Считается, что Вульфы сбежали в Россию в 2006 году, а их последнее известное местонахождение - Москва. Однако остается неизвестным, живы они или мертвы.
Федеральные ордера на арест обоих были выданы 18 января 2011 года окружным судом США в Южном округе Флориды. Им было предъявлено обвинение в сговоре с целью мошенничества, и с тех пор они находятся в Списке самых разыскиваемых лиц ФБР, возглавляя список самых разыскиваемых белых бизнесменов, скрывающихся от правосудия.
#новости #криминал #криминальное чтиво #наталья вульф #виктор вульф