Эксперт, управляющий партнер международной консалтинговой компании GMT Legal Андрей Тугарин разъяснил, что банкам России разрешили ограничивать доступ вкладчиков к услугам финансового учреждения в случае, если в процессе совершения операций с виртуальной валютой те отказываются предоставить сведения об источнике происхождения криптовалюты. В данном случае банки руководствуются Федеральным законом 115-ФЗ от 07 августа 2001 г, Указаниями и Методическими рекомендациями Центробанка РФ. В указанных документах транзакции с криптой относятся к подозрительным операциям, указаны необходимые действия для их пресечения.
Юрист подтвердил: банки могут потребовать от вкладчика предоставления скрина личного кабинета на криптобирже, т. к. с его помощью проще всего подтвердить источник происхождения криптовалюты. Для установления факта принадлежности виртуальной валюты именно этому человеку, необходимо пройти процесс верификации на криптобирже.
В сентябре текущего года Банк России причислил операции с криптообменниками к сомнительным, рекомендовав скрупулезно их мониторить и блокировать в случае подозрения на отмывание денег. Ранее, в 2018 г., к факторам высокого риска были причислены и сами криптовалюты.