Центральный банк выпустил методические рекомендации N16-МР от 06.09.2021 по переводам физ.лиц с карты на карту
👉🏼Данные рекомендации адресованы банкам для предотвращения незаконного отмывания денег, деятельности пирамид, игорного бизнеса, незаконной предпринимательской деятельности.
⛔️Банк может заблокировать счёт, если:
✔️Более 10 контрагентов физлиц в день;
✔️Более 50 контрагентов - физлиц в месяц;
✔️Более 30 операций в день с физлицами;
✔️Переводы между физлицами более 100 тысяч рублей в день;
✔️Переводы между физлицами более 1 млн рублей в месяц;
✔️Одна минута и менее между зачислением средств и списанием;
✔️Зачисление и списание средств в течение 12 часов (и более) одних суток;
✔️Отсутствие платежей в пользу юрлиц и / или ИП для обеспечения жизнедеятельности физлица, (оплата коммунальных услуг, услуг связи, товаров);
✔️Совпадение идентификационной информации об устройстве, используемом разными физлицами для удаленного доступа к услугам банка;
✔️Средний остаток денег на банковском счете на конец операционного дня не превышает 10% от среднедневного объема операций в течение недели.
При подозрениях банк может:
◾️обеспечить повышенное внимание к операциям
◾️банк может отказать в проведении операций.
◾️если банк откажет в проведении операции более 2 раз в год, то может расторгнуть договор.
◾️потребовать обосновать операцию документально
Как избежать блокировки?
✅легализовать свой бизнес (самозанятость, ИП)
✅указывать в назначении платежа, что это за платёж
✅соблюдать допустимый лимит переводов
