Нужно банкротство?! звони 89279852442 Алексей Владимирович (финансовый управляющий)
Коммерческая деятельность всегда связана с определенными рисками, вследствие которых возникают задолженности по обязательствам. Это достаточно обычное явление, приводящее к разногласиям между контрагентами. Зачастую, спорные ситуации легко разрешаются с помощью переговоров. В противном случае — в ходе судебных разбирательств. Однако как поступить кредитору, если контрагент не в состоянии погасить возникшие финансовые обязательства, и на почве собственной несостоятельности готов прекратить деятельность?
Взыскание долгов через банкротство
Банкротство — это эффективная процедура, с помощью которой можно восстановить платежеспособность организации. При этом она позволяет удержать с дебитора долговые обязательства даже в том случае, когда брать, как казалось бы, уже практически нечего.
Инициирование процедуры финансовой несостоятельности приводит к полному расформированию руководителей несостоятельной компании, а их полномочия полностью передаются под ответственность арбитражного управляющего. Он получает возможность распоряжаться имуществом компании, проводить реорганизацию или реализовывать активы в процессе проведения распродажи имущественных активов должника на торгах. Специалиста на роль временного управляющего предлагает кредитор, инициировавший процедуру банкротства. Именно поэтому лицо, первое подавшее заявление в суд, имеет множество неоспоримых преимуществ — конкурсный управляющий постарается максимально удовлетворить интересы заявителя, вне зависимости это сам должник или его кредитор.
Если кредиторов множество, инициатор проведения банкротства получает больше возможностей. Все это потому, что инициатор может предлагать собственную кандидатуру на роль конкурсного управляющего, которая после утверждается(или не утверждается) судом. В данном случае нет какого-либо криминала или противоправных действий: несмотря на то, что кандидат "свой", он все равно обязан осуществлять свою деятельность строго в рамках закона, и с помощью законных методов и подходов всячески защищать интересы инициатора, подавшего в суд заявление. Чаще всего кандидат на роль арбитражного управляющего постарается восстановить способность должника рассчитываться по обязательствам, чтобы возместить кредиторам все убытки, которые они понесли в ходе сотрудничества с должником.
Согласно нормативным и правовым актам, всякий кредитор, в длительном процессе признания должника финансово несостоятельным, имеет право предъявить свои требования дебитору, которые в последующем будут зарегистрированы в РТК. Однако данный факт не является гарантом возмещения всех обязательств: возврат долгов осуществляется в порядке особой очереди. При этом арбитражному управляющему предоставляются все полномочия, с помощью которых он может искать альтернативные (согласно закону) способы обнаружения имущества и активов дебитора для возмещения всех его долговых обязательств.
Кредитор, инициируя процесс путем подачи заявления в суд о признании должника банкротом, преследует две основные цели:
- "запугать" делового партнера. Зачастую, одного лишь заявления достаточно, чтобы юридическое лицо, которое не стремится стать обладателем нового статуса "банкрот", моментально возвращает долги инициатору процедуры. Дело в том, что процедура банкротства раскрывает всю хозяйственную деятельность организации, вынуждает должника предоставить всю коммерческую и бухгалтерскую документацию временному управляющему, кандидатура которого обычно приложена самим кредитором. Такой, совершенно неприятный план, становится существенным поводом для скорейшего возвращения всех долгов, используя для этого все возможные скрытые резервы компании;
- задолженность взыскивается путем проведения продаж активов на торгах, если у фирмы нет средств для погашения всех финансовых обязательств. При этом все кредиторы формируются в особую очередь, согласно которой происходит удовлетворение требований.
ВАЖНО! Нередки случаи, когда даже после проведения конкурсного производства возврат долгов кредиторам заканчивается из-за недостаточности финансов, вырученных в ходе активных продаж. В таком случае суд признает их погашенными автоматически, а кредитор остается ни с чем.
Для чего необходим реестр требований?
Создание РТК нужно ля полного учета всех долговых требований заинтересованных в банкротстве лиц. Как только все кредиторы отразят суммы долгов, начинает формироваться очередность их возмещения, которая бывает трех основных видов.
Очередность необходима для правильного распределения приоритета различных требований, которые бывают нескольких видов. Суть требований обычно отражается документально, и предоставляют их заинтересованные в возврате денежных средств лица. При этом долги, возникающие уже после начала банкротства выделяются в особую очередь, и возмещаются в первоочередном порядке.
Вторая очередь предусматривает задолженности текущих обязательств. В третью очередь относят лица, не вошедших в РТК из-за несвоевременной подачи заявления.
Благодаря наличию реестра кредиторов управляющий с легкостью учитывает все запросы к несостоятельной компании, возникшие период ее существования на рынке. При этом кредиторы, состоящие в реестре, имеют возможность вносить собственные коррективы в процесс банкротства:
- принимают решения, которые влияют на процесс признания несостоятельности должника;
- голосуют на общих собраниях;
- получают отчеты арбитражного управляющего о проведенной работе.
Частота собраний заинтересованных лиц не регулируется законодательством: например, в процессе конкурсного производства кредиторы могут собираться чаще для принятия серьезных решений или проведения процедуры голосования. Конкурсный управляющий посредством заказного письма с уведомлением извещает кредиторов о сборе, делая это не позднее 14 дней до дня намечающейся встрече. В письме он должен указать дату, место и время встречи, тему для обсуждения и голосования. Голоса кредиторов в реестре распределяются относительно суммы долга дебитора: 1 рубль = 1 голос. Важно, чтобы на собрании присутствовали больше 50% из общего списка голосов, в противном случае никакие серьезные решения на собрании приняты не будут.
Процесс включения в реестр кредиторов
Чаще всего кредиторы самостоятельно решают и предпринимают действия для вхождения их претензионного списка в реестр. Для этого в арбитражный суд в арбитражный суд отправляется заявление с тщательно изложенными требованиями. При этом все долги должны быть документально подтверждения: к заявлению необходимо приложить копии договоров, актов, счетов или товарных накладных, свидетельствующих о передаче денежных средств или товарно-материальных ценностей должнику. При подаче такого заявления пошлина не уплачивается.
При этом не только в суд предоставляется заявление: согласно законодательству, дебитор так же должен быть уведомлен о желании кредитора вступить в реестр требований. То, что заявление-уведомление должнику было отправлено необходимо подтвердить, предоставив в суд квитанцию об отправлении письма и его получении.
Окончательное формирование реестра происходит после рассмотрения судом дела о признании финансовой несостоятельности. Заявление с истребованием о включении в реестр кредиторов необходимо предоставлять в суд, который уже рассматривает имеющееся дело о банкротстве. Как только суд примет положительное решение относительно вхождения в реестр, кредитор получает уведомление, а арбитражный управляющий вносит новые данные в журнал учета кредиторских требований.
Когда подавать заявление?
Заявление в суд с требованиями о вхождении в РТК может быть подано только в сроки, указанные в правовых актах. При этом существует несколько вариантов подачи заявления, в зависимости от протекающего этапа проведения банкротства:
- реструктуризация задолженности. На данном этапе заявление может быть подано в любой момент, однако чем раньше это произойдет, тем больше вероятность участия в заседании кредиторов. Чтобы войти в состав участников собрания, кредитору необходимо отправить заявление в суд в первые 2 месяца после публикации сообщения об инициировании реструктуризации;
- реализация имущества на торгах. На данном этапе сроки становятся значительно строже: 2 месяца после появления объявления о начале конкурсного производства. Как только этот срок закончится, кредитор не сможет войти в реестр, а его требования будут удовлетворены в самую последнюю очередь.
После окончательного закрытия реестра, список больше не может быть пополнен новыми кредиторами.
Способы истребования долгов с банкрота
Неправомерное выведение имущества из баланса должника
В процессе своей работы арбитражный управляющий проверяет правомерность осуществленных операций компанией-банкротом. Обнаружив какие-либо подозрительные сделки, он имеет право обратиться в суд, требуя признания их недействительности. Чаще всего руководители компании-банкрота совершают фиктивные сделки с целью сокрытия имущества, чтобы оно не попало под конкурсное производство. Если их неправомерность будет доказана, суд может их оспорить. При этом под наблюдение попадают сделки, совершенные не позднее трех лет до инициирования процедуры банкротства и в процессе ее.
Согласно Федерального закона "О несостоятельности" оспариванию подлежат следующие виды сделок:
- сделки, направленные на вывод или передачу имущества, стоимость которых превышает 20% от общей суммы активов. При этом зачастую имущество передается компаниям или подконтрольным банкроту лицам;
- сделки, направленные на приобретение доли или ценных бумах иных организаций;
- отчуждение имущества, которые было совершено в процессе проведения процедуры банкротства и несогласованное с арбитражным управляющим; сделки, перечащие ГК РФ.
Данный перечень может быть дополнен, так как финансовый управляющий может истребовать расторжение сделки в зависимости от имеющейся ситуации. Если суд удовлетворит требования управляющего, имущество, которое было реализовано или передано в ходе фиктивной сделки, вновь перемещается к компании-банкроту. В дальнейшем его направляют на погашение долгов.
Субсидиарная ответственность руководителей компании-банкрота
Субсидиарная ответственность может применяться к руководителям, учредителям или управляющим компании в том случае, если их действия стали причиной возникновения убытков кредитору и ущерба компании в целом. Субсидиарная ответственность вынуждает руководство возмещать убытки кредиторам не только с помощью средств фирмы, но и своими собственными.
Нередко компании становятся банкротами из-за неправомерных действий руководства, фиктивных сделок или при умышленном доведении компании до состояния финансовой несостоятельности. Если судом или арбитражным управляющим были выявлены подобные факты, виновные лица понесут не только субсидиарную, но административную и уголовную ответственности.