Начинающих трейдеров интересует прикладная информация: какое образование нужно, чтобы торговать на рынке, каким должен быть стартовый депозит и как часто трейдеры его теряют. Но прежде, чем приступить к торгам, нужно освоить теорию – составить финансовый план, открыть счёт в торговом терминале, узнать про сложные проценты, разобраться в финансовых инструментах и начать вести дневник трейдера. Какие ещё знания нужны начинающему трейдеру, рассказал преподаватель учебного центра “ФИНАМ” и практикующий трейдер – Иван Пуховой.
Личный финансовый план – первое, с чего стоит начать трейдеру. Нужно ответить себе на вопрос: зачем мне торговать на рынке? Какой цели я хочу достичь? Она может быть любой: накопить на отпуск или другую дорогую покупку, уйти из офиса и работать на себя. Ставить цель лучше по технологии SMART, это значит, что она должна быть конкретная, измеримая, достижимая, актуальная и иметь чёткий дедлайн.
Дальше нужно разобраться с базовыми терминами, без которых не получится приступить к торгам. Например:
- Брокер – финансовая организация со специальной лицензией. Чтобы совершать сделки на бирже, нужно завести счёт у брокера. Это может быть банк, организация внутри финансовой группы или отдельная коммерческая организация.
- Инфляция – по сути, это обесценивание денег. За одну и ту же сумму спустя несколько месяцев или лет можно купить разное количество товаров.
- Сложный процент – проще объяснять на примере. Вы положили на банковский счёт 100 000 рублей под 5% годовых. Через год на нём будет 105 000 руб (100 000 руб + 5%). А ещё через год – 110 250, то есть процент каждый раз начисляется на сумму депозита и на проценты за предыдущие периоды.
- Акция – это ценная бумага, которая обеспечивают владельцу долю в капитале компании.
- Облигация – это ценная бумага, которая свидетельствует о том, что инвестор предоставил эмитенту (компании или государству) заем. Другими словами – это соглашение, подтверждающее наличие долга, который можно продавать и покупать.
- Фьючерсный контракт – договор о покупке или продаже какого-то актива, который заключают покупатель и продавец. Стороны заранее оговаривают, через какой срок и по какой цене состоится сделка.
- Опцион – это инструмент, в основе которого всегда лежит какой-то базовый актив. Например акции, индекс, золото. Покупатель опциона получает право на покупку или продажу базового актива в будущем. В зависимости от рыночный ситуации, покупатель может исполнить или не исполнить опцион (воспользоваться или нет своим правом). За эту возможность, покупать опциона платит премию продавцу. Если контракт не исполняется, покупатель теряет уплаченную премию.
- Вариационная маржа – сумма, которая ежедневно начисляется или списывается с торгового счёта. Биржа рассчитывает её, как разницу между текущей ценой фьючерса или опциона и его расчётной ценой на момент последнего клиринга.
- Клиринг - технический перерыв, во время которого идёт подсчёт финансового результата по сделкам и начисляются или списываются деньги с торгового счета.
Ещё есть спред, страйк, накопленный купонный доход и другие термины, без которых нет смысла начинать торговать – иначе вы не разберётесь, как работают те или иные инструменты и не поймёте, в плюсе вы или в минусе. Лучше всего, если объяснит терминологию опытный трейдер, он не только даст слову определение, но и приведёт примеры из практики, чтобы стал понятен контекст.
Дальше нужно определиться с финансовыми действиями, которые помогут достигнуть цели. Это может быть сбережение, инвестиции или спекуляция.
Следующий шаг – работа с торговым терминалом.
- Это программное обеспечение, которое нужно, для совершения сделок на бирже. Через терминал происходит взаимодействие трейдера и брокера при проведении торговых и неторговых операций.
В личном кабинете отражаются брокерский счёт, аналитические отчёты по ценным бумагам и портфель ваших бумаг.
Прежде, чем покупать ценные бумаги, нужно понять динамику рынка, оценить доходность финансовых инструментов и просчитать риски.
Существует несколько методов анализа:
- Технический анализ – с помощью которого можно оценить график цены актива и решить, когда покупать или продавать.
- Новостной анализ подразумевает работу с финансовыми отчётностями и повесткой. Нужно знать, с какими источниками работать, на какие показатели обращать внимание и как ситуация на рынке влияет на общий экономический фон.
- Фундаментальный анализ позволяет вычислить справедливую стоимость компании, исключив спекулятивную составляющую рынка.
Прежде, чем применять все эти знания на практике, нужно завести дневник трейдера – он убережёт от первых ошибок, поможет анализировать свои сделки и корректировать стратегию. Журнал позволяет видеть историю и параметры совершённых сделок. По ним трейдер может провести анализ торговых операций, узнать статистику и оценить, какой процент сделок был прибыльным или убыточным.
Что заносить в дневник трейдера
- Перед открытием: в какой фазе рынка торгуется актив, где расположены уровни поддержки/сопротивления, был ли откат перед куплей/продажей
- После закрытия: указать цену и время входа/выхода из неё. Отметить, где были выставлены заявки типов тейк-профит и стоп-лосс
- С помощью каких индикаторов или инструментов анализа трейдер делал для себя вывод о входе или выходе из позиции
Все эти знания помогут выстроить торговую стратегию. Подробнее об этом можно узнать в программе курса “Трейдинг: от теории к практике”, который стартует 17 января 2022 года.
Листайте дальше, чтобы перейти на страницу курса