Друзья и коллеги!
За последние пару лет, миллионы людей открыли для себя мир инвестиций и биржевой торговли. Появилось огромное количество различных каналов и авторов, которые рассказывают о своих успехах и делятся своим опытом. Подавляющее большинство из этих людей, по сути, опыта и знаний не имеют, но, благодаря удачному времени начала своих операций на бирже, имеют неплохие результаты по своим портфелям. Многим кажется, что так будет всегда, и что они вытянули «счастливый билет» в этой жизни.
В этой статье, я расскажу про действительно уникальный инвестиционный случай. Такие моменты в жизни встречаются с вероятностью один на миллион.
Дело было в конце прошлого тысячелетия, в далеком 1998 году. Когда пишу эти строки, то чувствую себя глубоким стариком, хотя все произошедшее было не так давно, по историческим меркам.
Так вот, в тот момент я был знаком с одной замечательной умной женщиной, Ситниной Мариной Юрьевной, которая руководила большой и известной, на тот момент, брокерской компанией «ИНТЕРМАНИ ФАЙНЭНШЛ ПРОДАКТСИ». Помимо обычного брокерского деска по валютам и форвардным контрактам, у этой компании был отдел по торговле бондами. Как сейчас помню, насколько отличались ребята брокера друг от друга. Если брокера из валютной секции не особенно следили за внешним видом, за своей манерой поведения и разговора, то ребята из деска бондов, всегда ходили в белых сорочках с галстуком, в отличных костюмах, свободно владели английским языком и были очень образованными. Они отличались, как «пещерный» человек от человека разумного.
При этом, и те и другие зарабатывали сумасшедшие деньги на тот момент, некоторые получали 10-15 тысяч долларов в месяц за свою работу, и это были не современные доллары. Брокерские комиссии доходили до 200$ с каждого миллиона долларов, который проходил через брокера, а оборот в день часто составлял несколько сотен миллионов долларов. Так что доходы у всех были космические.
Но, все рано или поздно заканчивается, и большой удар по брокерскому бизнесу был нанесен в августе 1998 года, когда случился дефолт и резкая девальвация рубля. Именно в тот момент, очень сильно обрушились цены на облигации, в том числе и на государственные бонды России. Не так много было выпущено валютных облигаций, всего несколько траншей, но для того рынка, объем в несколько миллиардов долларов был огромен.
Ближе к концу 1998 года, долговой рынок пребывал в анабиозном состоянии, сделок почти не было, все были напуганы и шокированы. Именно в тои момент, г-жа Ситнина посоветовала мне обратить внимание на облигации России. Дело было в том, что валютная облигация с погашением в 2028 году стоила 12% от номинала, а купон по этой облигации, который выплачивался дважды в год, составлял и составляет сейчас 12.75 процентов годовых. Кстати, минимальный лот по этой бумаге всего 10 000 долларов США.
Марина Юрьевна сказала, что если я куплю эту облигацию сейчас, то уже через год я получу назад все свои вложенные средства после выплаты купонного дохода, а потом каждый год буду удваивать свою первоначально вложенную сумму до 2028 года! Вот это был совет на миллион! Никто до нее, и никто после нее, не давал мне настолько ценных советов. Благодаря этой замечательной женщине, я познакомился с долговым рынком. Это именно она, показала мне что такое, настоящая инвестиционная возможность. Вот ради таких инвестиционных идей стоит заниматься инвестициями и искать интересные варианты для вложения средств.
Я понимаю, что рынок в то время, разительно отличается от современного инвестиционного рынка, и что историю обернуть вспять нельзя. Правда говорят, что история развивается по спирали, и всегда в новом цикле истории, можно найти черты прошлого.
Финансовые рынки тоже цикличны. Рост котировок долгового рынка, сменяется ростом цен на фондовом и товарном рынках. А потом падение цен на долговом рынке, тянет за собой фондовый и товарный рынки, и так каждый раз, цикл за циклом.
На текущий момент, основная масса частных инвесторов увлечена рынком акций, это и понятно. Многие с пренебрежением относятся к долговому рынку, ошибочно полагая, что доходности там гораздо ниже дивидендных доходностей по акциям. Я много раз читал и слышал, что инфляция съест весь доход по облигациям, а повышение ключевой ставки ЦБ РФ еще и обрушит цены. Вы знаете, спорить или убеждать кого-то в своей точке зрения, я не буду...
Приведенный мною пример из жизни, является ярким доказательством того, что рынок облигаций бывает гораздо более интересным и перспективным, чем другие рынки. Не стоит смотреть на облигации снисходительно, лучше изучайте возможности, которые дает долговой рынок.
Друзья, спасибо за поддержку канала, Ваше внимание и комментарии. Я всегда рад ответить на Ваши вопросы к комментариях или пожелания!
Дзен-канал "Венчурные инвестиции"
Телеграмм-канал "Венчурные инвестиции"