Независимо от того, являетесь ли вы активным или пассивным инвестором, ребалансировка вашего портфеля должна играть ключевую роль в долгосрочной инвестиционной стратегии.
Ребалансировка портфеля - это перераспределение активов в вашем портфеле для поддержания желаемого сочетания инвестиций на основе ваших финансовых целей и устойчивости к риску.
Ситуации, в которых стоит ребалансировать портфель:
1. При волатильности рынка.
- Если акции растут
- Если акции имеют тенденцию к снижению
Волатильность рынка одна из наиболее частых причин, по которой инвесторы стремятся восстановить баланс. Ребалансировка, вызванная волатильностью, может помочь отслеживать, насколько ваш портфель отклонился от ваших структуры портфеля.
Ребалансировка позволяет вашим активам меняться в зависимости от рыночной конъюнктуры. Рассмотрим простой портфель, состоящий из 60% акций и 40% облигаций. Если рынок благоприятен для акций, вы можете увеличить свои запасы. Однако, если запасы акций достигнут 70% вашего портфеля, вам, возможно, захочется снова подумать о ребалансировке.
2. Вы переживаете важные жизненные события.
- Вы приближаетесь к пенсии
- Вы ждете ребенка
- Вы вступили в брак
- Вы покупаете дом
- Вы пережили серьезное нарушение здоровья
Серьезные изменения в жизни могут заставить вас проверить свои вложения и при необходимости скорректировать свои действия. Возможно, вы уже придерживаетесь сбалансированной, диверсифицированной инвестиционной стратегии, которая работает с вашими меняющимися приоритетами. Даже в этом случае, по мере приближения основных жизненных этапов, может быть полезно пересмотреть свои активы.
Некоторые жизненные события могут привести к внезапному притоку денег, которые вы сможете инвестировать. Например, вы можете получить наследство. Если есть больше денег для инвестирования, ребалансировка становится частью процесса.
3. Если у вас есть проблемы с диверсификацией.
Вы обеспокоены тем, что ваш портфель недостаточно диверсифицирован. Вы рассматриваете возможность добавления нового класса активов в свой портфель.
Диверсификация - ключ к успеху для хорошо работающего портфеля.
Точно так же, если вам интересны новые или возникающие инвестиционные возможности, такие как международные акции или холдинги в развивающихся технологических компаниях, вы можете подумать о ребалансировке своего портфеля, чтобы включить эти новые активы.
4. Если вы долго не проводили ребалансировку портфеля.
Прошло больше года с момента последней ребалансировки портфеля. Вы были отстранены от своих инвестиций в течение некоторого времени.
Неплохо пересматривать свой портфель раз в пол года или ежегодно. Регулярная проверка своих инвестиций может помочь вам быть в курсе результатов вашего портфеля. Это может помочь вам инвестировать беспристрастно, а не реагировать на движения рынка.
Если вы хотите узнать, как отбирать качественные активы - приглашаю вас на свой бесплатный онлайн марафон, где я подарю вам в подарок руководство начинающего инвестора.
Спасибо за то, что дочитали до конца. Буду рада вашей обратной связи и лайкам, если статья была для вас полезной :)
Читайте также: