12.06.2021
Рубль продолжает укрепляться. Сейчас курс к доллару 72.13 (Яндекс). Читал где-то мнение, что это укрепление “предвыборное”. А вот после их (выборов) завершения осенью рубль снова больно упадет. Будем наблюдать, интересная идея.
Ребалансировка портфеля. Очень интересная и актуальная для меня тема. Изначально, начитавшись Баффета, я предполагал использовать стратегию “купил и держи” в абсолютном её выражении, т.е. держать бумаги как можно дольше, не продавая, а лишь докупая. Это крайность. Да и сам Баффет регулярно перетряхивает свой портфель. Ребалансировка хотя бы пару раз в год необходима. Ведь некоторые акции "перегреваются", вырастают очень быстро за несколько месяцев, а потом следует коррекция. И ты жалеешь, что не зафиксировал прибыль.
Я планирую делать вот так: устанавливать цель роста для той или иной акции в своем портфеле. Например, 100% от изначальной стоимости. Когда акция этой стоимости достигнет, фиксировать прибыль. Но продавать не всю позицию, а лишь её часть - саму прибыль. И перекладывать её, эту прибыль, в другие активы, которые в тот момент будут в просадке.
Пример из моего портфеля. У меня есть акции ДетМира, которые на данном этапе выросли на 70%. Сама компания мне нравится, полностью от нее избавляться я не хочу. Я установил цель стоимости, при которой я продам часть этих акций, эквивалентную прибыли - 175 рублей (~80%). Прибыль будет около 20 тыс. рублей. Её я планирую разбить между X5 RetailGroup (Пятерочка) и Газпромнефтью в пропорции 60 на 40 в пользу Пятерочки. Таким образом я зафиксирую прибыль и сбалансирую доли этих компаний в своем портфеле (сейчас доля Детмира около 10%, а доли Пятерочки и Газпромнефти примерно по 3% каждая).
Также есть Сбербанк, который, если прямо сейчас его продать, даст 60% прибыли. Но я думаю, что он может больше, поэтому установил для него цель в 370 рублей за акцию. Если это случится, я буду в плюсе с этой бумаги на 100%.
Есть один нюанс у этой истории - если я продам вышеуказанные бумаги раньше лета 2022, то придется уплатить налог на прибыль. Посмотрим, что случится раньше - достижение цели по акциям или лето 2022.