Есть люди, о которых хочется говорить лозунгами: Уоррен Баффет — самый известный и богатый инвестор современности.
Мудрый человек, который прожил долгую жизнь, многое повидал и на многих повлиял. Гуру инвестиций, стратегию которого не стыдно копировать.
В этой статье мы поговорим о Баффете и его подходах к вложению денег, которые многие эксперты считают своеобразной «иконой инвестирования». Он настолько уверен в себе, что не скрывает свою стратегию и, более того, часто публично о ней рассказывает (в частности, в своих письмах к акционерам своей холдинговой компании Berkshire Hathaway).
И что лично вам мешает прислушаться к главному инвестору современности?
1) Не отдавайте кровно заработанные первому встречному
Вкладывайте деньги только в компании с высоким качеством бизнеса и обязательно убедитесь, что в организации компетентное руководство и жизнеспособная бизнес-модель.
Баффет советует, как выбрать подходящее предприятие для приобретения его акций:
- у него есть мощное конкурентное преимущество и, как следствие этого, устойчивая прибыль;
- топы не врут и не воруют;
- акции в данный момент предлагаются по адекватной цене.
ВАЖНО: Планируйте свои инвестиции наперед, придерживайтесь долгосрочной стратегии и не забывайте — с ценами на акции случается всякое.
2) Все течет, все меняется
Главное свойство фондового рынка — волатильность.
Это когда его «штормит» от новостей, погоды, нефти, большого мусорного пятна, Трампа и Греты Тунберг, Байдена и прочей геополитики. Для очередной острой истерики фондовому рынку не нужен повод, он сам его найдет.
Баффет советует, как реагировать на колебания (т.е. волатильность) котировок акций:
- акциями нужно владеть долго, тогда они покажут настоящий результат;
- купите доллары за полцены, то есть имейте капитал, чтобы воспользоваться паникой других (которая обрушивает котировки акций хороших эмитентов);
- в любых обстоятельствах покупайте осознанно (без эмоций).
ВАЖНО: Иногда кажется, что финансовый шторм — это аномальное состояние для фондового рынка. Однако те инвесторы, которые сумели к нему адаптироваться, всегда оказываются в сильном выигрыше.
3) Все болезни от нервов (и бедность тоже)
Фондовый рынок — место, где разбиваются сердца и розовые надежды (прогнозы на будущее).
Как бы нам не хотелось верить, что «погоду» на рынке ценных бумаг можно предсказать, это не так. Финансовые «синоптики» ошибаются гораздо чаще обычных, а это что-то, да значит.
КСТАТИ: Личная дисциплина, терпение, уверенность в себе и выбранной стратегии: 30 августа 2020 года Баффету исполнилось 90 лет. 50 из них он получал 20% годовую доходность.
Что отличает хорошего инвестора?
То же самое, что и хорошего чекиста: холодная голова, горячее сердце и чистые руки. И годовой запас валерьянки на расстоянии вытянутой руки (но это неточно).
4) Поздняк метаться: бездействие ВСЕГДА лучше паники
Да, иногда даже оптимальные стратегии не оправдывают себя.
Мало того, они дают откровенно плохие результаты, очень огорчают инвестора и он кидается «менять коней прямо на переправе» — там подтянуть, тут подвертеть, перенести оттуда сюда.
Новые элементы добавляют в систему немножко хаоса, и… В общем, не надо так. Некоторые ситуации нужно просто пережить.
ВАЖНО: Вот что Баффет советует по поводу того, как поступать в моменты, когда небо падает на землю:
- долгосрочная индексная стратегия не нуждается в (никаких) дополнительных улучшениях;
- начинающим инвесторам-неофитам лучше приобретать индексные фонды с прицелом на долгосрочной перспективой;
- инвестировать нужно регулярно.
И да, перестаньте, наконец, слушать гуру-однодневок из Ютуба и ТикТока!
Их много, а Баффет один.
И может их всех скупить оптом.
ДОПОЛНИТЕЛЬНО:
1) ПРОЧИТАЙТЕ ДРУГУЮ МОЮ СТАТЬЮ «Куда НЕ стоит вкладывать деньги? ТОП-3 самых опасных для денег мест».
2) БУДУ БЛАГОДАРЕН ЗА ВАШИ ЛАЙКИ И РЕПОСТЫ ЭТОЙ СТАТЬИ
Автор статьи — Александр Евстегнеев, эксперт по личным финансам, автор 20 книг по финансовой грамотности, инвестор с 25-летним опытом