Всех приветствую,
Общий срез по портфелям я уже выложил. Теперь хотелось бы подробнее собрать и посмотреть данные по #индивидуальный инвестиционный счет во-первых он у меня основной и по сумме и по сроку, во-вторых ему уже 3 года и теперь он из замороженного стал доступен для вывода денег. Этот вопрос я пока не изучал, возможно я все таки сделаю закрытие #иис c переводом активов на #брокерский счет
Итак пора подводить итоги доходности по ИИСу.
Своих денег за 3 года было внесено - 587500
На счету на 31.12 - 790157
Доходность - 202657 или 34%
Для ясности: сюда входят два вычета (за 2019 и 2020 годы) так как их реинвестировал, но не считал в свои деньги. Реальный процент дохода посчитать наверное можно, но я не вижу смысла заморачиваться с учетом ежемесячных взносов это очень сложно.
Мне кажется формат "было-стало" наиболее верный, стало на 202 тысячи больше чем я внес своих и это для меня 1 из двух важных вещей.
И распределение по активам портфеля
А второй мой ключевой параметр - это денежный поток что дает портфель, в моем случаи дивиденды, так как #облигации у меня в нем нет.
Вот результаты за 6 месяцев. Тогда мне пришло 8200 рублей
В выплатах нет Лукойла, так как мой брокер их зачислил только 3его января 2022 года, хотя кому-то пришли и в 2021м.
И еще выплаты в валюте.
Итого я получил за 2021 год живых денег: (4438+26013)-13%=26492 рубля.
Почти 2 моих изначальных взноса по 15000 рублей.
#дивидендная доходность за 2021 год, на "мои" деньги составила:
26492/587500=4.5%
Не много, но с учетом постоянного пополнения портфеля и с тем что в нем не только дивидендные акции я считаю неплохо. За 2020 год этот же показатель составил - 3,21%
Пояснения по таблицам:
- Столбец "Вложено своих" - это сумма вложений в ценные бумаги на 31.12.21, а дивиденды я мог получать на другое количество, как правило на меньшее.
- Так например, моя дивидендная доходность по Сбер Префам на момент выплаты была - 9% и в момент выплаты у меня было 90 акций, а сейчас например 170 шт. Соответственно и при той же сумме полученных денег % доходности упал. Я не говорю что так правильно считать, но для себя считаю так, мне важнее именно денежный поток.
Всем спасибо, кто дочитал. Особенно моим 38 подписчикам.
Другие мои статьи:
Итоги по личным финансам за 2021 год
Один чудесный день в Сентендре
#личные финансы #инвестиции #инвестиции в акции #инвестиционный портфель #пассивный доход