Сегодня расскажу, чего стоит избегать физлицам, чтобы карты и счета не заблокировали. Несколько слов о методических рекомендациях 16-МР, согласно которым будут контролироваться переводы между физлицами.⠀
⛔️ Вот что может привести к блокировке:
- Большое количество контрагентов-физлиц. Например, если вы отправляете средства более 10 раз в день разным людям.
- Необычно большое (нехарактерное для вашего счёта) количество переводов в пользу или от физлиц. Например, сразу 50 операций за день. Или неожиданно большие обороты по вашим счетам. Допустим, общая сумма переводов за сутки резко «подскочила» до 100 000 рублей, при обычных 1000–1500.
- Короткий промежуток времени между зачислением и списанием денег. Например, минута и меньше.
- В течение недели остаток по карте на конец дня не превышает 10% от суточного оборота. Например, если за день вы перевели 100 000 рублей, а к вечеру на карте осталась 1000. И так каждый день.
- По счёту не проходят операции в пользу юридических лиц или ИП. То есть с карты не покупаются продукты, услуги и даже не оплачиваются коммунальные платежи.
- Одно устройство используется разными физлицами для доступа к услугам кредитной организации. Когда 10 человек переводят средства с одного ПК — это подозрительно.
⠀
Карту (или счёт) могут заблокировать, если она одновременно соответствует двум или более вышеуказанным критериям.
А вы знали о том, что существуют подобные ограничения?
#115-фз #блокировка счета #ограничения #законодательство #финансоваяграмотность #финансы