1. Строить инвестиционный портфель стоит по двум принципам
1)Диверсификация, то есть включения ценных бумаг со слабой корреляцией. Например, акции Сургут нефтегаза и Лукойл - слабо диверсифицирован так как находятся в одном секторе. Другой пример акции Яндекс, Лукойл, Сбербанк - это уже хорошо диверсифицирован.
2)Распределение активов. Сюда входят как акции, так и облигации, депозиты, драгоценные металлы и т.д.
Инвестиционный портфель не нужен
- Если расходы меньше доходов;
- если есть задолженности и кредиты;
- если нет подушки безопасности, которая будет покрывать ваши цели на 3-4 месяца.
Вы должны чётко знать, что инвестируют не на год или два, а на долгосрочную перспективу от 5 лет и более, причём инвестировать на 5 лет это самый минимум. Инвестировать с целью вытащить деньги уже через год это плохая идея, потому что вы можете попросту потерять деньги.
2. Бывают 3 типа инвестирования
1) Агрессивный. Он включает в себя акции. Такой вид стратегии приведёт к высокой доходности, но и к большим рискам.
2) Консервативный. Он нацелен больше облигации. Как правило, невысокая доходность, но и невысокие риски.
3) Сбалансированный. Включает в себя как акции, так и облигации. Приносят вам средний результат.
Следует выявить свою склонность к риску.
3. Формирование портфеля. Для создания следует диверсифицировать его по отраслям, странам и т.д. Страны можно разбить на развитые (низкая доходность и невысокие е риски) и развивающие (все наоборот). Акции могут подразделяться на акции роста. Её инвесторы покупают расчётом на рост котировок акции, и акции дохода покупается с расчётом на хорошую дивидендную доходность.
Для начинающих инвесторов можно брать не акции, а ETF, которые включают в себя акции, облигации, недвижимость и т.д. Поюсы: не занимаю трудность выбора актива, распределение рисков, меньше трата времени и денег.
4. После создания инвестиционного портфеля следует наблюдать за его динамикой, в случае необходимости ре балансировка.
А на этом все.