ЦБ рекомендовал банкам блокировать карты, которые связаны с криптовалютными обменниками или имеют подозрительную активность. В случае двух блокировок за год, договор будет расторгнут. (п. 5.2 ст. 7 Закона № 115-ФЗ). Подозрительными будут считаться счета, которые подходят под два или более пунктов: Список будет пополнятся по мере выявления случаев. Пишите свои проблемы при использовании карт в комментариях
ЦБ рекомендовал банкам блокировать карты, которые связаны с криптовалютными обменниками или имеют подозрительную активность. В случае двух блокировок за год, договор будет расторгнут. (п. 5.2 ст. 7 Закона № 115-ФЗ).
Подозрительными будут считаться счета, которые подходят под два или более пунктов:
- Большое количество переводов разным лицам, более десяти в день или 50 в месяц.
- Крупные суммы операций, более 100 тыс. руб. в день и более 1 млн руб. в месяц.
- Короткий промежуток времени (одна минута и менее) между зачислением денежных средств и списанием.
- В течение 12 часов и более одних суток проводятся операции по зачислению и списанию денежных средств.
- В течение недели средний остаток денежных средств на счете карты или кошелька на конец операционного дня не превышает 10% от среднедневного объема операций по счету в указанный период.
- По карте или кошельку не проводятся операции по оплате товаров или услуг.
- Использование одного устройства разными физическими лицами для удаленного доступа к услугам кредитной организации по переводу денежных средств.
- Не оплачиваются коммунальные услуги
Список будет пополнятся по мере выявления случаев.
Пишите свои проблемы при использовании карт в комментариях