Что такое брокерский счет и как его открыть. Часть 2

Инвестированием свободных денежных средств интересуются не только граждане, но и юридические лица. В данном случае встает вопрос — где можно открыть брокерский счет компании?

Брокеры также предлагают свое сопровождение компаниям. В качестве примера можно привести несколько известных организаций, оказывающих такую услугу:

«Сбербанк»;

«ВТБ Капитал»;

«Открытие» и т.д.

В целом, для юридических лиц порядок открытия счета для выхода на рынок ценных бумаг отличается от процедуры, установленной для граждан. Это касается таких аспектов, как: обязательное требование по получению специального разрешения, сбор пакета документов и т.д.

Для физических лиц

Чтобы начать зарабатывать на ценных бумагах, физические лица могут открыть счет практически у любого российского брокера.

Полный перечень организаций, которые оказывают такую услугу, размещен на сайте ЦБ РФ в разделе «Реестры». Здесь указана контактная информация по каждому брокеру и сведения о выданной ему лицензии (номер, дата выдачи и период действия).

При выборе брокерской компании, предварительно нужно дать ей оценку по ряду ключевых критериев, а затем отправить заявку на открытие счета.

ИИС или брокерский счет

Счет для совершения операций с ценными бумагами бывает обычный брокерский и индивидуальный инвестиционный (ИИС).

Начинающие инвесторы часто сомневаются, какой из этих двух вариантов выбрать. По принципу работы они оба похожи между собой и предназначены для одной и той же цели.

Однако между ними также есть ряд ключевых отличий, которые выражаются в следующем:

1. Владельцам ИИС предоставляется возможность воспользоваться налоговыми льготами. Они представлены двух типов:

вычет А — возврат части средств, вложенных инвестором в течение года. Эта сумма исчисляется как 13% от общего размера вложений, но не более 400 000 рублей в год;

вычет В — освобождение от уплаты налога доходов, полученных инвестором в результате совершения операций с ценными бумагами

1. Брокерский счет подходит для совершения операций с разными финансовыми инструментами. У ИИC же есть ограничения. К примеру, в данном случае пользователи могут работать с ценными бумагами только на российской бирже.
2. ИИС доступен только физическим лицам, в то время как обычный брокерский счет могут открыть и граждане, и организации.
3. В рамках ИИС инвесторы могут подключить такую опцию, как доверительное управление. Обычный же счет открывается только для исполнения договора о брокерском обслуживании.
4. Инвесторы могут открыть только один индивидуальный инвестиционный счет и неограниченное количество брокерских.
5. Ежегодно пополнять ИИС можно на сумму не более 1 000 000 рублей. Для брокерского счета лимиты на пополнение не установлены.
6. После вывода средств с ИИС он автоматически закрывается. Причем делать такую операцию рекомендуется после истечения 3 лет (с момента открытия). Иначе инвестор не сможет воспользоваться налоговыми льготами. Выводить деньги с брокерского счета можно в любое время. Здесь отсутствуют какие-либо запреты.

В целом, невозможно однозначно сказать, какой вариант лучше выбрать. И брокерский, и индивидуальный инвестиционный счета имеют свои плюсы и недостатки.

Ориентироваться нужно на такие параметры:

• правовой статус инвестора (физическое или юридическое лицо)
• цели инвестирования
• сумма первоначальных и последующих вложений
• выбранная инвестиционная стратегия и т.д.

Брокерский счет в нескольких банках

Для инвесторов нет запрета на

одновременное открытие брокерских счетов сразу в нескольких банках. Они имеют полное право открыть дополнительные счета у другого брокера. Сколько именно? — здесь ограничений нет.

Возможные причины для принятия такого решения:

• намерение протестировать условия работы, предлагаемые другой компанией;
• получение доступа к финансовым инструментам, которые недоступны у текущего брокера и т.д.

Иногда инвестор открывает сразу два счета — инвестиционный (ИИС) и обычный брокерский.

Первый позволит воспользоваться налоговыми преференциями, а второй — заниматься инвестиционной деятельностью без каких-либо ограничений.

Пополнение брокерского счета

Инвестор может пополнять свой брокерский счет на любую сумму. Перечислять деньги можно:

• при помощи дебетовой банковской карты своего банка;
• с карт, оформленных в других финансовых учреждениях;
• через систему мобильных платежей (Apple Pay и Google Pay);
• денежным переводом и т.д.

Каждый брокер устанавливает свой перечень способов пополнения.

Во многих компаниях такая опция доступна онлайн: в личном кабинете или в мобильном приложении (может взиматься комиссия).

Вывод денег с брокерского счета

В отличие от ИИС, с брокерского счета можно беспрепятственно выводить деньги в любой момент. Однако следует помнить о следующих правилах:

1. Снимать можно только «свободные» средства, принадлежащие инвестору (если брокером был выдан кредит, то обналичить его не получится. Эту сумму можно направить только на инвестиции в финансовые инструменты);
2. Деньги, заблокированные под определенную операцию, также недоступны для вывода;
3. Чтобы вывести первоначальные вложения, необходимо продать приобретенные на них ценные бумаги и дождаться полного расчета по сделке;
4. Многие брокеры устанавливают лимиты по максимальной сумме вывода за одну операцию. Например, в «Тинькофф банке» за один раз можно вывести не более 50 млн рублей.

Чаще всего деньги выводятся на дебетовую карту инвестора (в рублях, долларах или евро). Оформить такую операцию можно прямо в личном кабинете или же через мобильное приложение брокера.

Таким образом, брокерский счет дает реальные возможности для инвестирования. Выбрав правильную стратегию поведения на рынке, у инвестора есть шанс выйти на стабильный пассивный доход. И мы готовы вам в этом помочь.

Запишитесь на бесплатный 4-х дневный интенсив от семьи инвесторов и узнайте, как управлять своими деньгами и зарабатывать на инвестициях без риска, опыта и технических трудностей.

#брокерский счет #инвестиции #инвестирование #ИИС #акции #облигации