Как-то халатно отнесся к отчету за ноябрь, уже в первую неделю должен был что-то тут забомбить. Но сначала здоровье подкачало, а потом уже лень-матушка, но все-таки собрался мыслями и сегодня я это сделаю. Вас ждет отчет по норме сбережения и проведенным сделкам на фондовом рынке за прошедший месяц. Более подробно просмотреть мои предыдущие отчеты вы можете в моем телеграм-канале Махровый Инвестор F🔥RE, в моем Дзене я публиковать отчеты начал относительно недавно.
В ноябре рынки хорошо просели к концу месяца. Я весь месяц ничего не покупал, хотя рынок вплоть до 20х чисел показывал хороший рост. Да и печатный станок пока не останавливается и все центробанки мира обновляют рекорды своих балансов. Но в конце месяца рынки хорошо тряхнуло и я все-таки (хоть и на немного) закупился в распродажный день.
Что готовит ФРС США для рынков?
Да, конечно, все предрекали скорое уменьшение денежного стимулирования и оно случилось. Буквально сегодня ночью 16.12.2021г господин Пауэлл толкнул речь и месседж для инвесторов, а именно...
Итоги ночного заседания:
- ФРС в 2 раза ускорит сворачивание экстренного стимулирования с середины января 2022г - до $30 млрд в месяц.
- Закончить сворачивание планируется к середине марта 2022г.
- ФРС прогнозирует 3 повышения ставки в 2022г.
- ФРС убрала термин "временная" из описания роста инфляции
- Инфляция в 2022г прогнозируется выше и дольше
- Пауэлл считает, что оценки активов "немного повышены...."
Не буду комментировать вышесказанное, т.к. не знаю, как поведут себя рынки. Но уверен в одном, нужно покупать доллары и тратить их на приобретение акций из индекса S&P 500 и дальше, несмотря ни на что . Теперь поподробнее по отчету.
Норма сбережения
Составила всего 25 т.р. (~$340) и это 19,9% нормы сбережения. Снова так мало... - Если в октябре много средств ушло на стройку, то в ноябре был на отдыхе всей семьей: билеты Уфа-Сочи-Уфа на четверых и 2 недели в санатории дают о себе знать. Отдых - уязвимое место инвестора, но, согласитесь, когда я стану полноценным F.I.R.E., я только и буду проедать свой финансовый "жирок", накопленный годами. И привычку отдыхать нельзя утрачивать, т.к. легко стать жмотом и дядюшкой Скруджем. Кстати, к Рождеству предлагаю Вам пересмотреть мультфильм "Рождественская история", где четко сформулировано послание для нормального человека / где нам повторно говорят, что деньги - не главное. Посмотрите обязательно!
Дивиденды
Получил $9,95 в итоге за месяц. Дивидендная доходность ноября - на уровне 0,53% к текущему портфелю и эта цифра не отражает полной доходности, но для статистики все равно наблюдаю за этим показателем. Дивидендная доходность S&P 500 сильно пошатнулась на фоне огромного отрыва цены акций от реальных доходов компаний, хотя многие компании продолжают поднимать уровень выплат. Этот показатель называется price-dividend ratio (PDR; P/D ratio) - текущая рыночная цена акции компании, деленная на показатель дивиденда на одну акцию за предыдущий год. Он служит показателем подлинной ценности акции.
Приведу еще одну картинку, которая говорит о том, что реальная (с поправкой на инфляцию) доходность S&P 500 = минимум за 74 года. Т.е. сейчас полагаться на дивиденды - очень рисковое дело, они не спасут ваш портфель. Необходимо диверсифицировать и коррелировать ваш портфель между акциями роста и акциями и стоимостными акциями.
Сделки
В этой части представлю отчет по сделкам. Еще раз напомню пост про свою стратегию "80/10/10", чтобы вы поняли мой сценарий. Все сделки совершил в первый и последний день ноября / была сильная просадка по всем фронтам / ну и молодец! На основе нее и разбиваю сделки на 4 категории:
1) Покупка акций из индекса S&P 500.
2) Покупка акций из индекса МосБиржи.
3) Покупка акций "Остального мира"
4) Спекуляции / среднесрочные инвестиции.
Я предельно честен с вами и показываю все свои сделки, даже самые необдуманные и эмоциональные (такие сделки обычно негативно сказываются на моем портфеле)... Боремся с этим.
Поехали к отчетам!
Покупка акций из индекса S&P 500
- Снова действовал по стратегии "Bay the dip" / "Выкупай падение". Взял всего 1 акцию Twitter. Вообще, все кажется мне очень дорогим, соглашусь тут с Баффетом. Покупка акции Google (Alphabet) пока снова откладываю, что-то он вообще мне кажется космосом пока...
Суховато в этот раз, фактически усреднил Twitter и больше мне покупать согласно моего плана не нужно. Итого потратил $43,53 на покупку 1 акции.
Покупка акций из индекса МосБиржи / ММВБ
- Здесь все просто: добрал нефтяников - 100шт Сургутнефтегаза и 2шт Татнефти (обычка+преф), согласно моего плана по ММВБ. Наконец-то взял 10шт Сбера (обычка). А вот акции СПб Биржи не входят в индекс MOEX, но в ближайшем будущем, я уверен, они будут туда включены. Взял всего 1 акцию, но все-таки в отчете включу ее в среднесрочные активы.
Итого сделки по МосБирже - 7742,64р. или в пересчете на доллары - $106.
Покупка акций "Остального мира"
- Все еще люблю взять всякого беспонтового и по показателям - убыточного... Зачем? Я объяснить этого не могу. Какая-то надежда, что на навозе что-то прорастет. В общем, в голове давно зреет план: покупать только те компании, которые имеют плюсовую чистую прибыль, а не работают в убыток.
Усреднил снова "полуживого" РобинГуда и дохлого китайца Алибабу, взял на сдачу Палантира, на просадке увлекся ТрипАдвизором. Единственное - не жалею на счет СПб Биржи, она еще свое покажет. По остальным, если взять прогнозы по прибыли на 2021 год, то расклад такой:
* Robinhood : +$ 7,45 млн - $ 3,43млрд (прогноз 2021)
* Palantir Tech : - $ 1,17 млрд (2020) +$ 413 млн (прогноз 2021)
* Alibaba : + 149,3 млрд юаней + 150,3 млрд юаней (2021)
* TripAdvisor : - $ 289 млн (2020) - $ 84 млн (прогноз 2021)
* СПб Биржа : +1,3 млрд руб (2020) +2,8 млрд руб (прогноз 2021)
Alibaba, Palantir и СПб буду держать, остальное буду сливать при первом плюсе. Такой расклад меня не устраивает, по крайней мере, сейчас.
Итого по "хламу" в пересчете на доллары - $212,83 суммарно. Лучше взял бы что-то из S&P 500. Именно такие отчеты и дают понимание своих ошибок. Не зря, значит, пишу тут.
Спекуляции / среднесрочные инвестиции
В этом разделе все прозрачно. Начал выходить из TAL Education, которого у меня очень много. Продал пока всего 5шт, которые у меня на ИИС. Остальные будут проданы при первом же плюсе. Для памяти оставлю 15-20шт, чтобы помнить о эмоциональных ошибках (как в случае с Virgin Galactic).
Тут все прозрачно, в минусах обычно не продаю:
Суммарно за ноябрь продал среднесрочных активов на $28,25 при чистом доходе с них - $0,84
Итоги:
- в сентябре вложил своих $340
- выручил на среднесрочниках $0,84
- получил дивидендов около $9,95
Суммарное пополнение ~$350
- Потратил на акции $361,7.
Норма сбережения продолжает хромать, вижу. В декабре также придется ужаться до 25% от дохода, т.к. есть большие планы на траты по стройке. Когда выйду на 50% - даже не знаю. В голове сумбур, все навалилось резко. Но понимаю, что нужно начинать выжимать из своей фермы прибыль / иначе для чего я вообще ее содержу??? В 2022 году надо выходить на самоокупаемость фермы, а далее, уже вытаскивать прибыль в шестизначном выражении, все для этого есть.
Про основное место работы пока молчу, т.к. именно оно кормит и меня, и семью, и ферму. Годовой доход по основному месту работы в этом году выйдет порядка $23000, поступил в нефтяной на переквалификацию: с бурения на разработку газовых месторождений, надо расти внутри организации.
Подписывайтесь на мой телеграм-канал Махровый инвестор FIRE, в нём я подробно описываю свой путь к финансовой независимости и ранней пенсии. Есть возможность комментировать мои посты, задавать вопросы и общаться в чате. Также с недавнего времени увлекся Блогом на Яндекс.Дзен, в нем пока что конкретные инструкции по моей стратегии инвестирования. Читатели говорят, что очень грамотно расписал, сам иногда перечитываю себя.
Save, Invest & Enjoy!
#инвестиции #движение fire #на пенсию в 45 #фондовый рынок #норма сбережения #ммвб #S&p 500
