Что такое брокерский счет и как его открыть. Часть 1

Последнее время многие желают обеспечить себе пассивный доход за счет инвестирования. Чтобы попасть на рынок ценных бумаг, необходимо открыть свой брокерский счет. Как это сделать — читайте далее.

Что такое брокерский счет

Граждане не имеют прямого доступа к рынку ценных бумаг. Об этом четко сформулировано в российском законодательстве. Поэтому, чтобы начать инвестировать в финансовые инструменты, необходимо заключить договор с посредником (брокером) и создать свой брокерский счет.

Простыми словами, брокерский счет — инструмент, при помощи которого физическое или юридическое лицо получает выход на фондовый рынок, хранит приобретенные ценные бумаги и прочие финансовые инструменты, а также совершает с ними сделки по купле-продаже.

Условия использования:

• совершение сделок с ценными бумагами и валютой на Московской и Санкт-Петербургской бирже;
• открывается у профессионального участника рынка ценных бумаг (с лицензией ЦБ РФ);
• закон не обязывает иметь только один брокерский счет. Их можно открывать несколько (у разных брокеров);
• если инвестор решил уйти с рынка, то он может в любой момент продать активы, вывести деньги и закрыть счет, или перевести ценные бумаги к другому брокеру.

Инвесторам на финансовом рынке доступны следующие базовые опции:

• пополнение и вывод денег
• совершение сделок по купле-продаже акций, облигаций, ETF
• инвестирование средств в ИСЖ (инвестиционное страхование жизни),
• обмен валюты по выгодному биржевому курсу.

Плюсы и минусы

Для инвестора основные плюсы открытия брокерского счета выражаются в следующем:

1. Получение доступа к рынку ценных бумаг крупнейших отечественных компаний (Сбербанк, Газпром, Роснефть, Лукойл и т.д.) и мировых игроков (Apple, Microsoft, Google и др.).
2. Размещение средств таким способом принесет больше финансовой выгоды, чем открытие банковского депозита. Если грамотно сформировать инвестиционный портфель, то доход будет в разы выше, чем от вклада. Обычно последний едва покрывает инфляцию.
3. Покупка высоколиквидных активов, которые можно в любой момент продать. Например, акции известных компаний (Газпром, Сибнефть, Сбербанк и т.д.).
4. Со временем можно выйти на пассивный доход в виде дивидендов, которые выплачивают владельцам ценных бумаг. Кроме того, заработать также можно на продаже акций (в случае роста их стоимости). Наглядным примером является Tesla. C 2018 по 2019 год стоимость ее акций выросла на 500%.
5. У инвесторов, открывших ИИС, есть преимущество воспользоваться налоговыми вычетами, и тем самым увеличить свой доход.

Однако у брокерского счета есть и недостатки. Инвесторы должны знать о них. Возможные подводные камни:

1. Высокий риск потери капитала — здесь нет никаких гарантий того, что инвестор сохранит и приумножит вложенное. Однако, при грамотном формировании инвестиционного портфеля, риск потери инвестиций можно свести к нулю.
2. Вложенные средства не страхуются — в отличие от банковских вкладов, денежные средства на брокерском счете не страхуются. Это означает, что риск их потери в полном объеме несет сам инвестор.
3. Наличие комиссий — брокер взимает определенную плату за оказание посреднических услуг. Это может быть ежемесячный платеж за обслуживание, комиссии за вывод денег и пополнение баланса и т.д.
4. Для того чтобы в будущем иметь пассивный доход, заемщику потребуются немалые стартовые вложения. Нужно подготовить себя к тому, что это долгосрочный проект.
5. Большое количество мошенников. Но, эту проблему несложно разрешить. Выбирать брокера следует только среди официального перечня компаний, которые получили соответствующую лицензию ЦБ РФ.

Где лучше открыть брокерский счет

Так как граждане не могут самостоятельно выходить на фондовую биржу, чтобы начать инвестировать, необходимо заключить договор с брокером. Ему отводится роль посредника между инвестором и биржей. От имени клиента совершает различные операции с финансовыми инструментами.

В настоящее время в России многие финансовые организации предлагают клиентам свои брокерские услуги. По этой причине начинающих инвесторов интересует, какую организацию выбрать и как она должна выглядеть.

Можно выделить несколько ключевых критериев, на которые следует опираться при выборе брокера:

1. Наличие лицензии — каждая компания должна иметь официальное разрешение ЦБ РФ на осуществление брокерской деятельности. Это один из важных параметров, который нужно проверить в первую очередь.
2. Рейтинг надежности — составляется специальными рейтинговыми агентствами, включает в себя уровни от А до Е. Более надежными считаются брокеры, которым был присвоен рейтинг в пределах от AAA+ до BB-. Все, что ниже — компании, с которыми не рекомендуется сотрудничать.
3. Установленные тарифы — при выборе брокера также нужно ориентироваться на величину установленных им тарифов и комиссий, взимаемых за совершение тех или иных операций.
4. Мобильное приложение — это важный аспект, от которого зависит удобство ведения инвестиционной деятельности. Необходимо, чтобы у брокера было свое удобное мобильное приложение. Также здесь нужно обращать внимание на функции (степень детализации данных, удобная аналитика, наличие обучающих материалов и т.д.).
5. Требования к минимальной сумме первоначальных вложений — начать инвестировать можно с разных сумм (даже со 100 рублей). Здесь все зависит от входного порога, установленного брокерской компанией. Эта сумма должна совпадать с инвестиционными планами пользователя.
6. Биржи, выход к которым предоставляет брокер — в России все брокеры предоставляют доступ к российскому рынку ценных бумаг, однако не везде доступна покупка акций (облигаций и т.д.) иностранных компаний. Поэтому данный аспект также нужно учитывать. К примеру, если инвестор планирует инвестировать в Apple, Facebook, Amazon и др., то ему лучше искать брокера с выходом на Санкт-Петербургскую биржу (так как здесь есть доступ к иностранным ценным бумагам).
7. Отзывы других инвесторов — также предварительно рекомендуется детально изучить отзывы других инвесторов, у которых был/есть опыт работы с той или иной брокерской компанией. Для этого можно изучить тематические площадки, отзывы в сети, статьи.

Читайте в следующей статье: ИИС или брокерский счет.

Запишитесь на бесплатный 4-х дневный интенсив от семьи инвесторов и узнайте, как управлять своими деньгами и зарабатывать на инвестициях без риска, опыта и технических трудностей.

#брокерский счет #инвестирование #инвестиции #финансы #инвестиционный портфель