Такой вот «светофор» будет введен системно в Российские банки в рамках антиотмывочного закона.
В рамках этого закона все юрлица, чьи банки подключены к «антиотмывочной» платформе будут поделены на три категории риска. Кстати банки будут подключаться добровольно к этой платформе, а 13 из 14 крупнейших Российских банков уже подключены в тестовом режиме.
Итак, что же это за категории.
🟩 В статусе зеленых будут находится те юрлица, в транзакциях которых банк усомнится не сможет. Они проводят их в рамках своей деятельности, в контрагентах нету компаний «однодневок», нету выводов на карту юрлицам и нету подозрений на незаконный вывод средств со счета. Как заверяет ЦБ, в зеленую зону автоматически попадут 95% юрлиц.
🟨 В желтую зону попадут те компании, по счетам которых будут проходить подозрительные транзакции, направленные на вывод средств в теневую часть экономики или с нетипичными для этого бизнеса видами операций.
🟥 В красной зоне будут системные нарушители банковских правил. Особо будут отслеживаться физические лица, на которых регистрируют компании, и если это физлицо участвовало в нескольких компаниях однодневках, то ему прописан путь в красную категорию. Обитатели красной зоны будут сразу ловить баны на свои счета.
Прочитав это, вы можете подумать что это очередной удар по малому и среднему бизнесу, который активно использует разные «методы налоговой оптимизации». Как уверяет нас Эльвира Сахибзадовна, «Система будет ловить крупных нарушителей. На мелких у банков ни времени, ни ресурсов нет. Изучать и ловить их будут».
Звучит это нелогично. Систему строят для ловли фирм «однодневок» и их создателей, а глава ЦБ говорит, что они нацелены на крупняк.