С 2023 года ЦБ РФ поделит юрлица на красных, желтых и зеленых

Такой вот «светофор» будет введен системно в Российские банки в рамках антиотмывочного закона. 

В рамках этого закона все юрлица, чьи банки подключены к «антиотмывочной» платформе будут поделены на три категории риска. Кстати банки будут подключаться добровольно к этой платформе, а 13 из 14 крупнейших Российских банков уже подключены в тестовом режиме.

Итак, что же это за категории. 

🟩 В статусе зеленых будут находится те юрлица, в транзакциях которых банк усомнится не сможет. Они проводят их в рамках своей деятельности, в контрагентах нету компаний «однодневок», нету выводов на карту юрлицам и нету подозрений на незаконный вывод средств со счета. Как заверяет ЦБ, в зеленую зону автоматически попадут 95% юрлиц.

🟨 В желтую зону попадут те компании, по счетам которых будут проходить подозрительные транзакции, направленные на вывод средств в теневую часть экономики или с нетипичными для этого бизнеса видами операций. 

🟥 В красной зоне будут системные нарушители банковских правил. Особо будут отслеживаться физические лица, на которых регистрируют компании, и если это физлицо участвовало в нескольких компаниях однодневках, то ему прописан путь в красную категорию. Обитатели красной зоны будут сразу ловить баны на свои счета. 

Прочитав это, вы можете подумать что это очередной удар по малому и среднему бизнесу, который активно использует разные «методы налоговой оптимизации». Как уверяет нас Эльвира Сахибзадовна, «Система будет ловить крупных нарушителей. На мелких у банков ни времени, ни ресурсов нет. Изучать и ловить их будут». 

Звучит это нелогично. Систему строят для ловли фирм «однодневок» и их создателей, а глава ЦБ говорит, что они нацелены на крупняк. 

Я никогда не слышал про крупный теневой «однодневный бизнес». А вы?