Есть среди миллиардеров один интересный человек, у которого есть чему поучиться. Это Рэй Далио. Forbes оценивает его состояние в 18 миллиардов долларов. Рэй Далио родился в Нью-йорке, в весьма бедном районе Квинсе. Он сын джазового музыканта и домохозяйки. В 12 лет юный Рэй начинает заниматься инвестированием.
Он покупает акции компаний Nothtast за 300 долларов США. Позже эта компания сливается с другой и акции вырастут в три раза. С тех пор мальчик решает связать свою жизнь с финансовой сферой. В 1973 Рэй получает степень бакалавра в области финансов университете Род Айленда и оканчивают школу бизнеса в Гарварде.
Сразу после получения образования Далио начинает торговать на Нью-Йоркской фондовой бирже, его специализация - товарные фьючерсы. В 1975 году он открывает своей квартире инвестиционную фирму под названием BridgeWater. В 2005 BridgeWater становится крупнейшим в мире хедж-фондом. BridgeWater управляет активами на 138 миллиардов долларов.
В 2007 Рэй Далио публикуют эссе “Как работает экономическая машина”. Это образец для понимания того, что происходит сейчас. Очень многим понравилось, что он смог простыми словами объяснить такие сложные вещи. В 2007 Рэй Далио публикуют эссе “Как работает экономическая машина”. Это образец для понимания того, что происходит сейчас. Очень многим понравилось, что он смог простыми словами объяснить такие сложные вещи.
В 2011 Рэй Далио выпускает книгу “Принципы Рэй Далио”. В этой книге он делится своей философией инвестирования, рассказывает про корпоративное управление, делятся знаниями, которые помогли ему создать один из крупнейших в мире инвестиционных фондов.
В 2017 выходит книга “Principles: Life and Work”. Эта книга стала бестселлером. №1 по версии New York Times. Именно после этой книги про Рэя Далио узнал весь мир.
Он пропагандирует частное управление бизнесом. В 2019 году он начал призывать к реформе капитализма и заявил, что неравенство в размерах благосостояния среди населения, могут привести чрезвычайным ситуациям.
По мнению Рэя, к счастью ведут два пути:
- Признать свои запросы и стремиться удовлетворять их.
- Уменьшить свои притязания.
Рэй Далио советуют встать на первый путь. Для того, чтобы удовлетворить свои запросы, тебе понадобится принципы. Они будут формироваться на основе твоего собственного опыта, который, как признается сам Далио, не всегда является удачным. Он советует изучать чужие принципы и тщательно их обдумывать, перед принятием.
Решите, сколько средств вы сможете откладывать.
«Сбережения — это свобода и безопасность. Сколько свободы и безопасности вам нужно?»
Создайте безопасный портфель
Рэй Далио советует создать портфель активов, стоимость которого растет быстрее, чем инфляция. А чтобы портфель не падал и не рос вместе со всем рынком, бизнесмен рекомендует сочетать активы так, чтобы сбалансировать риск.
Изучите циклы рынка
«Знайте, как покупать, когда все хотят продавать, и как продавать, когда все хотят покупать», — сказал он.
Например, после рецессии 2008 года на рынке США начался самый продолжительный восходящий тренд в современной истории. За десять лет после краха инвестбанка Lehman Brothers, запустившего кризис, индекс S&P 500 увеличился на 130%.
Диверсифицируйте
«Хотя вы не знаете, какие из ваших активов принесут наилучшие результаты, вы точно знаете, что они будут вести себя по-разному. Если вы правильно комбинируете активы, то сможете снизить риск потерь. Хорошо диверсифицировать — это знать, как уменьшить соотношение риска к доходности».
Смысл правильной диверсификации – в уменьшении соотношения риска к доходности. Просто поделить портфель на две равные части, состоящие из акций и облигаций, недостаточно. Рэй Далио приводит следующий пример хорошей диверсификации:
- 40% – долгосрочные американские облигации;
- 30% – акции;
- 15% – облигации США со средним сроком погашения;
- 7,5% – золото;
- 7,5% – иные сырьевые товары.
Учитывайте инфляцию
Облигации будут лучше работать при замедлении роста цен во время рецессии, акции — в периоды экономического роста, а наличность станет наиболее привлекательной при дефиците денег.
Продавайте на росте, покупайте на спаде
Рэй Далио учит продавать акции после того, как они сильно выросли. А полученную прибыль инвестировать в бумаги хороших компаний, которые отстают по росту от рынка или сектора. Он называет это «ротацией портфеля». Далио твердо верит: чем больше выросла цена актива, тем меньше вероятность того, что она продолжит расти.
Про инвестиции - простым языком Вам расскажут в VIPTRADE Global. Трейдеры, которые постоянно нацелены на получение новых знаний и совершенствование в своем деле, готовы поделится своими знанием и опытом с Вами.