Недавно стал свидетелем диалога знакомого директора компании и бухгалтера.
‒ Светлана Михайловна, вы привезли деньги❓‒ Нет, банк отказал нам в выдаче!
‒ Что значит «отказал»❓ Это же наши деньги! Чем банк это объясняет❓
‒ Говорят, что наши операции по счёту подозрительные. По 115-ФЗ запросили документы. Что будем делать❓
‒ А Иванов нам транш перевёл❓
‒ Да.
‒ И деньги на счёт приняли❓
‒ Да, зачисление осуществляется без ограничений. Всех пускать, никого не выпускать.
Далее диалог приобрёл крепкую эмоциональную окраску. Пришлось вмешаться. Ситуацию удалось разрешить с минимальными проблемами, хотя проще её было избежать вовсе.
Как правило, такие неприятности случаются в самый неподходящий момент и серьезно портят отношения с контрагентами.
Что этому причиной❓
🔻Работа с ненадёжными контрагентами;
🔻Частое и необоснованное снятие наличных средств;
🔻Проблемы с уплатой налогов, просрочки по кредитам;
🔻Игнорирование запросов банка;
🔻Среди реальных операций замечены иные, не свойственные вашему бизнесу (транзитные потоки);
🔻Поступление и снятие денег в короткий период времени;
🔻Переводы на счета другого банка без видимых причин;
🔻Невозможно установить стороны сделки;
🔻Сомнения в подлинности документов, подтверждающих законность операции и т.д.
В данном случае пришлось развернуто объяснять банку, почему компания оплачивает услуги, не связанные с видами деятельности, согласно ОКВЭД, т.е. нетипичные для компании расходы. К слову, сотрудники банка, на мой взгляд, проявили излишнюю «подозрительность», но зато оперативно изучили представленные документы и «реабилитировали» компанию.
Есть проблемы❓Есть решение❗️Обращайтесь предварительная консультация бесплатная.
________________________________________
✔️Авторское право ✔️Товарные знаки ✔️Юр. услуги онлайн-бизнесу ✔️«Правовая упаковка» онлайн-школ ✔️Борьба с контрафактом ✔️Арбитраж
📧 8370570@bk.ru
☎️ +7 (916) 837-05-70
———————————————————————
#115-фз #блокировка счета #консультация юрист #адвокат москва
