Не стоит искать способ получить доход выше рыночного, это очень сложно. Но случайность играет большую роль. Если выпало родиться в период сильных социальных потрясений, может случиться так, что и на длинном периоде инвестирования не будет успеха. Многое зависит от везения.
Но здесь можно и нужно применить рациональный подход. Давайте разберём, как повысить вероятность успеха в инвестировании.
Инвестируйте в простые финансовые инструменты
Для большинства вполне подойдёт инвестирование в акции, БПИФ, ETF. И именно акции на длинном промежутке времени обгоняют инфляцию. Простые инструменты чаще дают большую доходность, особенно если отобрать акции отдельных перспективных компаний, но если отобрать не получается - нужно инвестировать в биржевые фонды.
Начинайте инвестировать как можно раньше
Хорошо, если интерес к инвестированию проявляется в молодом возрасте. Сложный процент показывает свою силу на длинном промежутке времени и каждый год здесь играет большую роль.
Пишут, что величайший инвестор современности Уоррен Баффет начал активно инвестировать с 13 лет и первый миллион долларов сделал в 30, проявляя дисциплинированность в инвестировании. Далее долгосрочное инвестирование и сложный процент сделали своё дело.
Если же уже на начальном этапе есть стартовый капитал, то это очень хорошо. Другое дело, что если человек не готов принять деньги и управлять ими, то он растранжирит даже значительные суммы. Было много примеров, когда выигравшие в лотерею крупную сумму через несколько лет снова возвращались к привычному уровню жизни, спустив выигрыш на праздные развлечения.
Контролируй эмоции
Контроль эмоций, эмоциональный интеллект, возможно один из главных навыков в жизни. Часто бывает так, что из-за бесконтрольности эмоций наша реакция на происходящие события не адекватна ситуации, что в итоге приводит к неверным действиям.
Страх и жадность - основные эмоциональные проблемы инвестора.
Следует проработать свой инвестиционный план, стратегию, попробовать проиграть различные варианты событий на фондовом рынке. Без этого инвестор будет хаотично тратить свои деньги, основываясь на новостях в средствах массовой информации. Наличие инвестиционной стратегии отличает опытных инвесторов от новичков.
Другой пример - эмоциональные (по большому счёту бесполезные) покупки, делающиеся нерационально пока есть, что тратить. В этом случае не то что инвестирование, а просто откладывание средств на будущее довольно проблематично.
Зачастую разумное инвестирование - это довольно скучное занятие, если оно основано на финансовой дисциплине и рассчитано на длительный период времени.
Или же вам нужна нервотрёпка?
Инвестируй только свои средства
Решил начать инвестировать - инвестируй именно свои средства, не чужие. Чем меньше опыта, тем выше шанс неудачи и отдавать долг в случае использования заёмных средств придётся с процентами. Так вы лишаете себя свободы действий в будущем! Поэтому инвестируйте свои накопления в соответствии со своим риск-профилем.
Принимай риск
Для большой цели надо идти на риск. Инструменты с уровнем риска, близким к нулю, как например облигации, вряд ли будут эффективны для значительного роста капитала. Отрицательный опыт быстрее учит, но всё же на риск надо идти разумно:
- не следует активно использовать схемы быстрого заработка, но если есть сильный интерес - можно экспериментировать небольшими суммами,
- не следует доверять тем, кто обещает высокий доход (выше рыночного). Зачем таким "управляющим" ваши деньги, если они и так знают путь быстрого обогащения? Это игра на вашей жадности.
- диверсифицируйте, распределяйте активы по типам, по странам, по отраслям экономики и т.д. Не следует "влюбляться" в какую-то одну акцию, как говорится "деревья не растут до неба". Сейчас в фаворитах Tesla, Amazon, а какое-то время назад фаворитом считалась Nokia, а до этого была популярнейшая компания Kodak. Кто-то сейчас вспоминает про них?
Что в итоге?
Зарабатывай, сохраняй, инвестируй - вот три основных правила обращения с деньгами.
Наша жизнь не вечна. Думаю многим понятно, что расчитывать на государственную пенсию в старости не стоит. Начав инвестировать в 20 лет, можно уже к 50 годам создать себе довольно весомый капитал, если достаточно зарабатывать и разумно тратить свои деньги.
Разумеется, такой подход много более перспективный, чем начать инвестировать в 48 лет, со страхом к риску, без развитого финансового интеллекта и стартового капитала.
Сегодня инвестирование доступно, дальше - ваш выбор.