Ряд граждан считают идею выпуска дополнительной массы бумажных денег быстрым решением вопроса бедности населения и недостаточного финансирования бюджетных сфер. Но такой шаг приводит к резкому падению курса национальной валюты и последующей инфляции. Причиной является взаимосвязь задействованной в экономике денежной массы и суммарной стоимости производимой продукции и оказываемых услуг.
Золотой стандарт и другие способы обеспечения
До середины XX ст. существовала привязка запущенной в оборот массы денег к золотому запасу. Система гарантировала стабильность экономики и ограничивала печатный станок. Однако в случае нарушения баланса страны входили в затяжной кризис.
Примером является Великая Депрессия в США, возникшая из-за дефляции и недостатка золота. И наоборот, поступление серебра и золота из колоний на протяжении нескольких десятилетий в XVI в. привело к инфляции в Испании и росту цен на товары в 2-4 раза.
К середине XX в. все мировые экономики отказались от золотого стандарта, который сдерживал развитие, но взамен получили инфляцию. Была создана теория баланса между массой денег и объемом производимой продукции. Например, экономика США существует за счет вливаний долларов, которые обеспечиваются промышленностью Китая, заинтересованной в притоке американской валюты. В случае отказа китайской стороны от поддержки доллара разразится мировой кризис, который затронет все государства.
Проблемы от излишней массы денег
Монеты или ассигнации появились как средство для быстрого обмена товарами. До этого люди занимались натуральным обменом, что ограничивало покупательские способности. Например, человек, имея на руках мешок пшеницы и желая приобрести арбуз, был вынужден искать партнера, готового совершить сделку. Если таковой не находился, то приходилось обращаться к посредникам или довольствоваться предлагаемыми товарами (например, мешком картошки).
Появление монет из меди, серебра или золота упростило процедуру торговли, но с выходом ассигнаций возникли сложности с регулированием денежной массы. Золотой стандарт не обеспечил защиту от кризисов в экономике. Например, количество рублей, находившихся в обороте в царской России, было жестко привязано к массе золота. Но ситуация стала меняться с началом Первой мировой войны, а уже к 1917 г. ассигнации превратились в красивые куски бумаги, не обеспеченные драгоценными металлами.
Запуск печатного станка приводит к таким негативным последствиям:
- Избыточная денежная масса на руках у людей способствует росту спроса, который не удается покрыть за счет имеющихся производственных мощностей. Закупка оборудования и наращивание выпуска товаров вызывает рост инфляции. В данном случае повышение спроса приводит не к росту экономики, а к ухудшению ситуации.
- Отказ от развития собственной экономики и закупка товаров за рубежом позволяют удовлетворить спрос на продукцию, но одновременно вызывают необходимость в закупке валюты. В результате происходит падение курса национальной денежной единицы с резким скачком инфляции.
Напечатанные деньги обесцениваются, а масса закупленных или произведенных товаров остается невостребованной.
Отсутствие притока средств не позволит предприятиям или торговым точкам выплачивать и индексировать заработную плату, закупать сырье и расплачиваться по прежним контрактам. Как итог – компании начнут банкротиться, выпуск продукции снизится или отечественные товары будут вытеснены импортными.
Ярким примером катастрофической инфляции, вызванной избытком денег на рынке, является Зимбабве. В 2014-2015 гг. падение покупательской способности местной валюты доходило до нескольких десятков тысяч процентов в год. Люди, отправляясь в магазин, носили с собой сумки с купюрами, которые стоили дешевле бумаги и краски, ушедшей на их производство. Да, правительство дало гражданам Зимбабве массу денег, но одновременно выросли цены на товары и закрылись немногие местные предприятия.
Сглаживание негативных последствий
Регулятором объема денежной массы в России является Центральный банк, от запасов которого зависит деятельность других кредитно–финансовых учреждений. В банковском секторе находится большая часть средств, которые идут на кредитование частных лиц или предприятий. Возвращаемые в виде платежей по займам суммы вновь поступают в оборот.
Центральный Банк регулирует выпуск дополнительных купюр, сдерживая инфляцию (которая стабильно превышает заявляемые регулятором значения).
Для выпуска дополнительных средств необходима работающая и растущая экономическая система с минимальным количеством безработных. Допечатываемые деньги позволят повысить спрос и сделать кредитные ставки ниже. Для компенсации дефицита необходимы инвестиции в развитие производства. В этом случае инфляционные риски падают, но до реализации подобной схемы в России дело не доходит.
Заключение
Печатание денег без роста производства приводит к дефициту товаров и к инфляции. Для повышения уровня жизни населения необходимо увеличение производительности труда с одновременным ростом доходов.
Следует предусматривать меры государственной финансовой поддержки для граждан, неспособных работать по состоянию здоровья или иным причинам.