⠀
Есть перечень сомнительных операций, которые попадают под внимание. Банки возьмут такие операции на контроль и даже могут заблокировать клиент банк и отказать вам в обслуживании, а налоговая к ним присоединится …
⠀
‼️В марте так же было объявлено, что налоговая будет следить за расходами по банковским операциям.
‼️А в июле, что надо отчитываться по платежам на сумму свыше 600 тыс руб.
⠀
Пока прокомментировали несколько ситуаций, где точно будут пристально смотреть, а именно:
⠀
🟤 При перечислении денег с ИП на личный счёт, если у ИП нет расходных операций, связанных с бизнесом (придётся объяснять, почему вы оплачиваете личной картой расходы бизнеса ). Чтобы уменьшить риск - перечисляйте средства через 2-3 дня после поступления на свою личную карту. Постарайтесь сразу не бежать в банкомат и не переводить средства другим физ лицам.
⠀
🟤 Если вам поступают средства от сомнительных лиц и контрагентов. Особенно у кого заблокированы счета по 115 ФЗ (отмывание доходов). Для этого достаточно спросить у незнакомых лиц попадали ли они под такой запрос со стороны банка.
⠀
🟤 Поступление средств на регулярной основе от физического лица (не родственника). Такие переводы будут расцениваться как оказание услуг или продажа товара и вот по ним возможно доначисление к налога
⠀
🟤 Слишком много платежей с разными контрагентами в день. Максимальный лимит, который установили - 10 разных лиц в день и 50 за месяц.
⠀
🟤 Если по банковским картам нет расходов на жкх, мобильную связь, такси, продукты
⠀
🟤 Конечно же операции с недвижимостью свыше 3 млн руб, тк многие при купле-продаже занижают цену, чтобы избежать налогообложения
⠀
❤️ Но есть и хорошая новость:
⠀
На данный момент для запроса данных по личным счётам должна идти проверка или запрос со стороны контролирующего органа, поэтому массово контролировать поступления физ лиц налоговики не могут.
⠀
