Легендарный управляющий инвестиционного фонда Fidelity Magellan за 13 лет увеличил его ценность с 18 млн. $ до 14 млрд.$.
Питера Линча называют инвестором-хамелеоном за способность менять стратегию инвестирования и приспосабливаться к ситуации.
Он не только стал одним из самых успешных инвесторов современности, но и написал не одну книгу, где рассказал о принципах, которые привели его к богатству.
Хотите повторить успех Питера Линча? Попробуйте начать думать как финансовый профи, следовать его правилам!
Правила Питера Линча
Инвестируйте не в фондовый рынок, а в компании.
По мнению Линча, люди тщательнее изучают информацию, покупая авто или смартфон, чем акции.
Но инвестиции — не случайный лотерейный билет. За каждой акцией стоит компания со своей историей, конкурентными преимуществами, долговыми обязательствами, перспективами развития. Включайте логику, критическое мышление, изучайте финансовую отчетность.
Выбирайте бизнес, в котором разбираетесь.
Хорошее знание отрасли и компании — весомое преимущество. Если вы понимаете особенности сферы, то знаете, какие факторы могут повлиять на успех компании, рационально оценить все преимущества и риски.
Именно поэтому сам Питер Линч предпочитает инвестировать в сети отелей, продуктовых ритейлеров, а не в сложную космическую индустрию или IT-сектор.
Сразу настраивайтесь на долгосрочные инвестиции.
Соблазн пойти на риск ради быстрой прибыли иногда слишком велик. Но настоящий успех ждет тех, кто играет вдолгую. В случае со сложными процентами время работает на вас.
Выбирайте “правильные” активы, держите руку на пульсе, пересматривайте портфель время от времени и не идите на поводу у желания получить прибыль здесь и сейчас.
Используйте кризис для возможностей.
Пока другие паникуют и продают акции на просадке, вы поищите перспективные недооцененные компании. Покупайте их активы, пока цены максимально снижены. Паника закончится, цены снова вырастут — вы останетесь в плюсе.
Чтобы выбрать “правильные” активы, помните про первый принцип: не жалеть времени и сил на тщательный анализ компаний.
Регулярно пересматривайте портфель.
В идеале делать это каждые 4-6 месяцев. Держите руку на пульсе: проверяйте, как идут дела у компании, какие решения в ней принимались за последние месяцы, оправдываются ли ваши ожидания. Наблюдайте также за положением дел во всей отрасли, а не только в бизнесе, в котором вы купили долю.
Учтите, что даже биржевые эксперты ошибаются.
Сам Линч с сожалением вспоминает, как радостно продал акции сети гипермаркетов Home Depot, когда те подорожали всего втрое. После продажи их цена выросла ещё в 50 раз! Но эту прибыль Линч уже не получил, т.к. недооценил перспективы компании.
Прислушивайтесь к рекомендациям опытных инвесторов, но не отключайте критическое мышление.
Помните о рисках.
Диверсификация, защитные активы, серьезная аналитика значительно снижают шансы потерпеть неудачу. Но есть форс-мажоры, “черные лебеди”, иногда даже крупные компании объявляют о банкротстве.
Это причина, по которой не стоит покупать акции на последние или кредитные деньги.
Линч Считает: “Инвестирование без риска не существует, поэтому для инвестиций нужно пользоваться специально отложенными средствами, не меняя повседневный образ жизни”.
Для покупки первых активов достаточно отложить несколько сотен рублей. Дальше дело за финансовой дисциплиной и регулярными действиями.
Как вам принципы Линча? Что используете, что хотели бы добавить? Или, может быть, Вы с чем-то не согласны? Давайте обсудим в комментариях!