На днях стало известно о банкротстве одного из самых крупных банков США — Silicon Valley Bank. Это самый крупный банковский крах с 2008 года. И он явно не последний. Банк был 16-м в США по размеру и инвестировал в стартапы. За один день клиенты забрали из него $42 млрд., а акции обвалились на 66%. Но на этом дело не закончилось. Вчера было продолжение крушения банковского сектора США. Вот как у него завершился понедельник.
По состоянию на 31 декабря 2022 г. общий объем активов Silicon Valley Bank составлял около $209 млрд., суммарный объем депозитов — около $175.4 млрд. И большая часть вкладов не застрахована. После банка SVB закрылся еще Signature Bank с аналогичным портфелем акций. Регулятор в штате Нью-Йорк принял такое решение в воскресенье из-за системных рисков. На 31 декабря 2022 г. Signature Bank имел общих активов около $110.36 млрд. и общие депозиты на сумму примерно $88.6 млрд.
Эти кошмарные новости привели тупо к сливу банковских акций по всему сектору. Сильнее всех пострадал First Republic Bank. Он упал на 62% по итогу дня. Акции банка начали снижаться еще на прошлой неделе из-за опасений инвесторов, что проблемы, приведшие к краху SVB, распространятся и на других игроков отрасли. В воскресенье First Republic сообщил, что получил дополнительное финансирование через JPMorgan и ФРС, обеспечив доступ к средствам на общую сумму $70 млрд.
Также в субботу стейблкоин USDC потерял привязку к доллару США, так как часть резервов его эмитента на $3.3 млрд. хранилась в SVB. Однако уже вчера его стоимость снова сравнялась с долларом.
Да уж, это нехороший звоночек. Это еще не армагеддон, но это событие его явно приближает. Понятно, что проблема системная, как и опасаются инвесторы. Отчасти связана она опять же с растущей ставкой. ФРС уже заявил, что может пересмотреть свою политику в сторону ее уменьшения, однако, как же инфляция? Федрезерву доллар нужно спасать! Надо выбрать что-то одно. Так что кризис в любом случае будет, но не сейчас. Пока еще держутся.
Для криптовалюты это тоже звоночек. А кто-нибудь когда-нибудь вообще задумывался, а где лежит обеспечение всех этих стейблкоинов? А если банки, в которых лежат активы их эмитентов рухнут, то что будет с монетами? А с крипторынком? Вот-вот. Это я еще к тому, что у криптокомпаний все куда менее прозрачно, чем у рухнувших банков и вообще нет регулирования и страховок.
Мы уже с вами не раз обсуждали, что впереди нас ждет кризис, что рынки упадут. И вот, по сути, первый серьезный удар. Вот только не надо сейчас думать, что это всего лишь банки, что с промышленностью таких проблем нет, другие сектора лучше. Нет! Банковский кризис утащит за собой всех на дно, абсолютно! И промышленность, и услуги, и IT, и сырье — вообще все. Отчасти с банковского кризиса и началась Великая депрессия.
И весь остальной мир, кстати, тряханет не менее сильно, чем США. Может быть, даже сильнее. И рынок РФ тоже, хоть он уже и так рухнул. Ну, будет еще ниже. Потому что нефть ляжет. Не только Urals, но и Brent. Тогда цена Urals будет вообще как в 90-е с таким дисконтом, как сейчас.
Но пока еще всего этого нет, и можно дальше веселиться и ни о чем не думать. Ну, это каждый сам для себя решает. Моя задача только просветить и предупредить. Я еще в 2021 г. предупреждал, что нас ждет мировой финансовый кризис, и что рынок рухнет уже осенью, что мы и увидели. Кто прислушался, тот сохранил капитал. Я и сейчас продолжаю описывать будущее рынков и даю ближайшие прогнозы по валюте и акциям, но уже больше в своем телеграм-канале. Присоединятесь!
Вообще вчера рынок США неплохо так отскочил на позитивных заявлениях ФРС. Но разве у них могут быть негативные заявления? Банкир никогда не скажет, что его дела идут плохо! Поэтому так важно иметь доступ к подробным финансовым отчетностям банковского сектора, чтобы думать самому. Чего ЦБ РФ нас лишил. А значит, надо внимательно следить за тем, что происходит в экономике, ну или читать каналы тех, кто следит.
Всем удачи и профита!
Понравилось — жмите лайк! Есть вопросы — пишите в комментариях!
Не забывайте подписываться на мой канал, чтобы быть в курсе важных новостей и узнать, как приумножить свой капитал!
#финансы #инвестиции #финансовая грамотность #деньги #экономика