Добрый день друзья.
Сегодня мы разберем цели и формирование структуры портфеля.
Как писал ранее, у меня открыто два брокерских счета, СБЕР и Тинькофф. Несмотря на то, что я повторно вернулся в рынок 1,5 года назад, я все еще занимаюсь формированием инвест портфеля. Это нормальный срок для тех, кто инвестирует ежемесячно небольшими суммами, докладывая и докупая бумаги интересных компаний. Срок формирования может составлять 2-3 года и более в зависимости от целей инвестора и вносимых сумм.
Что я подразумеваю под формированием инвест портфеля – это выбор тех бумаг, которые будут находиться у Вас очень продолжительное время, принося Вам доход.
Еще раз коснемся целей – это получение дивидендного дохода 600 000 рублей в год. В связи с тем, что средняя дивидендная доходность составляет 5%, то минимальная сумма портфеля должна составлять 12 млн. рублей, но т.к. никто не отменял наличия в портфеле акций роста (без дивидендов) обвалов рынка и т.д. - реальная сумма, которая будет приносить эту доходность будет 16-18 млн. рублей.
Грандиозная цель, скажут многие, но дорогу осилит идущий. Но давайте ее упростим.
Какая сумма нужна на счете для его частичного самопополнения? У меня минимальная сумма моих ежемесячных инвестиций составляет 20 000 рублей. Что бы брокерский счет сам себя пополнял на эту сумму нужен капитал 4,8 млн рублей. Так же если есть акции роста и потрясения на рынке то капитал должен быть выше на 30-50% т.е. в районе 6,5 млн рублей. Уже не так страшно и более реалистично!
Две важные вещи:
1) Усреднение. Мои хорошие друзья знают, что я инвестирую в ценные бумаги, и им всегда интересна моя доходность, а я стараюсь избегать этих разговоров – устал объяснять, что усреднение съедает часть прибылей или убытков и что падение рынка для меня более благополучно, нежели его рост, т.к. можно откупиться дешевле.
Простыми словами, допустим вы в первый месяц вложили в акции 100 000 рублей и они выросли на 10 %. Это очень хороший рост, не каждый банковский депозит позволит это сделать. Во второй месяц Вы так же вложили 100 000 рублей, и на счету у Вас теперь 200 000 рублей, а рос капитала усреднился и составил 5%. Большинство людей видят и слышат конечный результат, они видят только эти 5%. “Ну ты И ЛОХ! Банк в год дает 8мь.” Но цель не только в росте капитала, но и в дивидендах. Несмотря на рост или падение рынков, при дивидендах, у Вас будет ручеек денежных средств которые можно отправить на инвестирование.
Я минимизировал общение на финансовые темы с друзьями и знакомыми.
Интересно – вот тебе список литературы!
Не интересно, доказывать тебе, что либо не буду, смысла нет! (хотя – иногда меня заносит).
Усреднение работает в две стороны, и при росте рынка и при его падении.
2) Диверсификация. Не вкладывайте яйца в одну корзинку, но это легко сказать, чем сделать.
Еще раз к целям – долгосрочное инвестирование для получение дивидендного дохода.
Что нам нужно: дивидендные акции хороших компаний – Помните мою цель? Поэтому выбираем надежные компании с хорошим дивидендным потоком, нам нужен не просто рост стоимости акций, но и получение постоянных дивидендов.
При постоянном пополнении инвест счета, не имеет значения, когда вы купите акции, важна диверсификация.
Первая покупка была не спонтанной, я отобрал 4-5 эмитентов и купил каждого по чуть-чуть. Это были МТС, СБЕР, Тинькофф (тогда еще с дивидендами), МосБиржа! Затем добавилась ФосАгро и другие. Это основные акции которые я не трогаю, ничего с ними не делаю и докупаю на падении. Если посмотреть, то практически все из них это дивидендные акции (тинькоф так е собирается вернуть дивидендные выплаты). Это крупные компании.
Не имеет значение когда вы купите, имеет значение, ЧТО и ДЛЯ ЧЕГО, а на эти два вопроса ответят только Ваши индивидуальные цели инвестирования.
В следующих постах, мы перейдем к более детальному разбору эмитентов и ценных бумаг в портфеле.
Если Вам нравится такой формат, буду рад ответить на Ваши комментарии.
