Мой портфель красный, я переживаю...
Во время пандемии 2020 года на ФОНДОВЫЙ Рынок пришло большинство новых инвесторов. Они зашли на рынок в глубокой просадке и постепенно начали наращивать свои портфели вместе с восстановлением экономики, но теперь большинство молодых акционеров впервые сталкиваются с глубокой коррекцией сразу всего рынка, а не отдельных компаний. И пережить снижение всего портфеля, для многих непосильная задача.
Почему падаем?
Начнем с того, что подобные коррекции как нынешняя ожидаемые, об этом все знали и ни для кого, кто внимательно следит за новостями рынка, не было секретом, что стимулы сократят. Поэтому и происходит снижение - стимулы (это когда государство "вливает" в свои компании деньги для поддержания котировок) сокращают, из-за нарастающей инфляции, и продолжаться так не может. К слову, рынок никогда не растет без конца, всё циклично и за бешеным ростом будет коррекция, не испытывайте иллюзий, что всегда будет плюс по котировкам...
Что делать?!
Как ни странно, но порой бездействие это хорошее решение проблемы. Первое, мы можем просто ничего не делать, если нервы шалят, просто не проверяйте свой инвест счёт пару недель, так вы переждете просадку и не будете каждый день в ужасе следить за циферками в минусе, рискуя совершить необдуманную покупку или продажу, руководствуясь ЭМОЦИЯМИ.
Другой вариант...
Переждать в кэше, если хотели, что-то покупать, но попали в просадку, не торопимся и ждем, снижение рынка откроется множество точек входа и у вас будет возможность покупать акции по более выгодным ценам.
Усреднять? Да, но осторожно, не начинайте скупать сразу, коррекция будет продолжительной, и никто не знает когда настанет то самое дно. Поэтому усредняя не превратите инвестирование в ловлю падающих ножей...
Как подготовится к просадке?
Покупать защитные активы. Золото? Небольшой долей можно, однако этот металл всё еще сильно переоценен, обратить внимание можно на серебро. Облигации? С нынешним уровне инфляции, что в США, что в РФ, это не самая выгодная инвестиция, особенно, если продолжат повышение ключевой ставки. Акции? Да, но опять же защитные. К ним исторически относится потреб сектор.
Что покупать и продавать
Учиться можно у великих, обратимся к покупкам Баффета и Рэя Далио. Они перед коррекцией сократили доли в фарм компаниях, перекупленных IT, в S&P 500. А покупали они потреб сектор и акции стоимости.
Защитные акции
Вот примеры, защитных акций - Coca-cola, PepsiCo, Walmart, Procter&Gamble, Costco, J&J
Эти компании исторически переживали кризисы гораздо лучше рынка. Логика тут простая, люди в кризис могут отказаться от покупки авто или жилья, тогда автопроизводители и недвижимость будут снижаться, а вот кушать люди будут всегда, так же как и использовать средства первой необходимости, поэтому потреб сектор победитель в кризис
Как еще обезопасить себя
Не покупайте переоцененные бумаги, если компания выросла за год на сумасшедшие проценты, по оценке она перегрета, не ждите в ней ракету. Покупайте бумаги стоимости, используя фундаментальный анализ.
Диверсификация! Это то, чего не хватает любому портфелю, но именно это защищает от просадок и позволяет с меньшими потерями пережить любой кризис.
P.S.
Держите свои эмоции в руках, будьте расчётливы, дальновидны и терпеливы. Разумный инвестор покупает у пессимистов и продает оптимистам. Следуйте своей стратегии покупок и не спешите фиксировать убытки и паниковать. Сейчас открывается множество возможностей для выгодного инвестирования, не упустите их!
Будьте мудры и богаты!