Стараясь скрыть свои доходы от налоговиков, многие граждане прибегают к помощи мошенников всех мастей. Созданные в сети форумы и сообщества, широко рекламируют свою "продукцию", которая якобы помогает надежно скрыть от государства истинные доходы.
Желание уйти от налогов
Некоторые граждане всячески стараются уйти от уплаты налогов за сдачу квартир внаем, помещений под производство, не оформляют статус ИП, являясь такими на самом деле. Они обращаются в налоговые органы с просьбами отсрочить уплату образовавшихся долгов, жалуясь на свои мизерные доходы.
Есть среди должников и такие, которые, чтобы спрятать свои денежные средства от налоговиков, используют всевозможные предложения мошенников. Но, так ли уж это безопасно? И какими способами должники скрываются от налогов?
Карты-невидимки
Как только у клиентов банков возникают приличные долги, на них заводится исполнительное производство.
Приставы делают официальные запросы в кредитные организации, в которых должник может хранить свои накопления, в организацию, где тот работает, в ФНС, и т.д. В ответ на запросы они получают информацию о наличии или отсутствии денег на счетах, размере зарплаты и прочие сведения.
Некоторые должники наивно полагают, что свои истинные доходы они могут скрыть, переводя деньги на карты, не связанные с открытием банковского счета. Карты предлагаются для оформления сотовыми операторами или платежными системами.
Однако, им тоже нет смысла рисковать своей репутацией, а возможно и свободой, скрывая от приставов информацию об оформленных на клиента картах. В случае, если такие карты-невидимки будут обнаружены у должника, - пристав оформит исполнительный документ, и деньги все равно взыщут.
Создание электронных кошельков
В последнее время широкое распространение получило оформление электронных кошельков в платежных системах. Желающие скрыть свои истинные доходы пытаются выводить деньги на них. Однако, платежные системы обязаны блокировать эти кошельки, как только поступит о них запрос из соответствующих гос органов.
Если открыт электронный кошелек без запроса ваших персональных данных, то вы должны быть готовы к тому, что свободно переводить деньги станет довольно проблематично.
А уж если кошелек создан с указанием точной информации о себе, то для приставов и налоговиков узнать о хранящихся на кошельке средствах не является проблемой.
Использование малых банков
Существует миф о том, что приставы направляют запросы в крупные банки, оставляя без внимания "маленькие" кредитные организации местного значения. Однако, это далеко не так. Если даже вам удастся перевести деньги из крупного банка на карту, а потом "раскидать" их по счетам малых банков, то такой вариант недолго послужит вам.
Веерный запрос приставов по всем существующим банкам со временем выявит ваш хитрый ход. В конечном счете, с вас все равно спишут долг. Конечно, такой путь обнаружения ваших денег для пристава более сложный, на него требуется больше времени. Зато и ваше наказание за уклонение от уплаты налогов будет более суровым.
В заключение
Те, кто решаются скрыть деньги от налоговиков на счетах "маленьких" банков, скоро разочаровываются в этом решении. Несмотря на небольшие обороты, а возможно именно поэтому, банки взимают с клиентов приличные комиссии. В итоге, «содержание» большого количества счетов становится довольно накладным решением.
Кроме того, малые банки часто разоряются или их лишают лицензии. Кто может дать гарантию, что после размещения ваших денег в таком банке он "не лопнет".
Иногда ловкие «укрыватели доходов» сами выбалтывают свои знакомым или собутыльникам, как они смогли ловко обвести вокруг пальца налоговую инспекцию или приставов. Не факт, что среди знакомых не найдется человека, который не преминет рассказать о вашем ловкачестве работникам ФНС или банка.
Часто попадаются ловкачи и на таких моментах, как покупка по Интернету дорогих путевок на отдых или автомобилей. Все связи должников в социальных сетях также отслеживаются.
Спасибо за внимание. Интересно? Лайк, пожалуйста. Не забудьте подписаться на канал.