В мире инвестиций есть несколько знаковых имён, к мнению которых все прислушиваются с огромным вниманием.
Одним из них является Джон Богл — основоположник индексной стратегии вложения денег и «отец» индустрии ETF.
Для тех, кто лишь недавно стал инвестором, скажу следующее — эти два тренда (индексный подход и ETF) сейчас занимают большую долю инвестиционного рынка. Именно поэтому Уоррен Баффет, самый богатый инвестор современности, резонно считает, что: «Если выбирать из тех, кому следует поставить памятник, как человеку больше всего сделавшего для инвесторов, то им должен стать Джон Богл».
Какими должны быть инвестиции, по мнению Джона Богла:
1) Ключевая идея — активные стратегии не способны опережать фондовый рынок
Этот тезис убедительно подтверждают многочисленные исследования, глубоко проанализировавшие результаты работы управляющих крупными капиталами.
Выяснилось, что на длинном временном горизонте активно управляемые инвестиционные фонды работают хуже, чем естественный рост рынка. В т.ч. это происходит из-за вознаграждения, которое управляющие активами взымают со своих клиентов.
Джон Богл называет инвест.банкиров «крупье» финансовых рынков, ежегодно зарабатывающих миллиарды для себя, но не для своих клиентов (чьими деньгами они управляют).
«Вы должны перестать помогать крупье. Это легко сделать — просто купите весь фондовый рынок целиком. Затем, купив акции (посредством индексной стратегии), выйдите из казино и больше туда не ходите». Д.Богл
2) Избегайте «модных» инвестиций
Инвест.банкиры постоянно рекламируют свои новые разработки и ноу-хау, якобы позволяющие им зарабатывать сверхприбыль на бирже.
Но на поверку они оказываются очередной фикцией, за которую с вас «состригут с три короба», тем самым фактически «обнулив» обещанную повышенную доходность.
- Для начинающего инвестора более легкое и гораздо более практичное решение — вложить свои деньги в индексный фонд, который «копирует» весь фондовый рынок (причем, с самыми минимальными комиссиями).
- За счет этого вы спокойно получите общую доходность рынка (и как мы с вами уже ранее выяснили — на длинном горизонте заведомо обгоняющую усилия профессиональных управляющих активами).
3) Чего стоит опасаться новичку
Как совершенно справедливо отмечает Джон Богл: «Два величайших врага инвестора — это (высокие) расходы и (бушующие у него) эмоции».
Попытка обыграть рынок (т.е. превзойти показанные им среднегодовые результаты) обречена на провал.
В то время как инвестиции с прицелом на долгосрочную перспективу сделают вас победителем.
Люди, которые становятся богатыми за счет активного трейдинга, — это брокеры, финансовые консультанты, менеджеры инвестиционных компаний и т.п. посредники, но не их клиенты (то бишь мы — частные инвесторы).
И НАПОСЛЕДОК:
Регулярно покупайте индексные фонды.
Инвестируйте в долгую.
Не пытайтесь угадать «идеальную» точку для входа в сделку или выхода из нее. Ибо это невозможно по определению (а если кому-то это удается сделать, то лишь случайным образом).
И будьте крайне осторожны с теми, кто в рекламе утверждает, что ему удалось разгадать тайну «золотого ключика» в активном трейдинге.
ДОПОЛНИТЕЛЬНО:
1) ПРОЧИТАЙТЕ ДРУГУЮ МОЮ СТАТЬЮ «Куда НЕ стоит вкладывать деньги? ТОП-3 самых опасных для денег мест».
2) БУДУ БЛАГОДАРЕН ЗА ВАШИ ЛАЙКИ И РЕПОСТЫ ЭТОЙ СТАТЬИ
Автор статьи — Александр Евстегнеев, эксперт по личным финансам, автор 20 книг по финансовой грамотности, инвестор с 25-летним опытом