Маткапитал — это не собственность владельца сертификата, деньгами можно распоряжаться только в случаях, которые определены законом. Поэтому обналичить маткапитал — значит украсть деньги из федерального бюджета.
Это уголовное преступление. Строгость наказания за него зависит от того, кто его совершил: лицо, группа лиц или человек с использованием служебного положения, например юрист, регистратор Росреестра, нотариус или риелтор.
ст. 159.2 УК РФ
Минимальный штраф для мошенников — 120 000 Р. Также можно лишиться свободы или получить часы общественных работ. Владельцы сертификата могут потерять деньги. Все зависит от обстоятельств махинации.
Например, мать двоих детей из Омской области взяла заем в финансовом кооперативе — якобы на покупку жилого дома. Там же ей составили фиктивный договор купли-продажи дома. Цена сделки была приближена к сумме маткапитала. Кооператив пообещал выдать деньги клиентке за вычетом оплаты своих услуг после того, как получит маткапитал от ПФР.
Решение Полтавского районного суда Омской области по делу № 2-19/2020
После того как пенсионный фонд перечислил деньги на счет кооператива, женщина ничего не получила. Сделки с недвижимостью тоже не было.
Подобным образом группа мошенников обналичила и украла из госбюджета 33 366 953 Р. Ее участники получили судимости и обязанность вернуть деньги государству.
Женщина подала иск к пенсионному фонду. Она потребовала восстановить право на выплату. Но суд отклонил ее требования, так как она действовала недобросовестно: знала о незаконности мнимых сделок, но хотела получить деньги.
По делу женщина прошла свидетелем, так как не получала денег. Суд сохранил за ней право на маткапитал. Но восстановить его она сможет только тогда, когда мошенники вернут похищенные миллионы в госбюджет.
Другой случай: многодетная мать из Якутска находилась в тяжелом финансовом положении и нашла в соцсетях телефон мошенников, которые предлагали обналичить маткапитал.
ч. 3 ст. 159.2 УК РФ
Схема была такой: женщина фиктивно вступает в ЖСК и якобы вносит пай — 200 000 Р. Кооператив выдает справку, что она должна внести еще 700 000 Р, так как участвует в строительстве.
Приговор Якутского городского суда Республики Саха по делу № 1-1615-19
После она идет к нотариусу и дает обязательство переоформить дом в общую долевую собственность семьи. Затем обращается в пенсионный фонд, чтобы тот перечислил маткапитал на счет ЖСК. Выходит из кооператива, и ей отдают маткапитал наличными за минусом 60 000 Р.
Так женщина и сделала. Мошенники получили 417 194,22 Р и перечислили женщине 357 000 Р. Группу вычислили, всех ее участников осудили, в том числе владельцев сертификатов. Женщина получила два года условно.
Позже пенсионный фонд взыскал с нее 417 194,22 Р и госпошлину — 7372 Р. Чтобы восстановить право на выплату, ей снова придется пойти в суд.
Решение Якутского городского суда по делу № 2-2700/2021