Всем привет!
Делать было нечего, копался в обновленном приложении Сбера (банковском, не брокерском), обнаружил там раздел "Аналитика портфеля", весьма забавные результаты, надо сказать.
В принципе, отображение динамики портфеля было и раньше, но на срок не больше, чем 6 месяцев, сейчас сделали 3 года. Вот, что я там увидел:
"Эквити" растет, прошлогодние хаи перекрыты несмотря на "отрицательный рост" доходности)) Понятно, что растет за счет пополнений, а не за счет того, что все отросло))
Прошлогодний февральский провал отчетливо виден на графике, но обусловлен он совсем не тем, что "все упало", а тем, что "все уехало" в Кит-Финанс.
Если прокрутить чуть дальше, то там видно вот что:
Тут вообще все очень коряво и единственная достоверная (и то не факт) цифра - это сумма пополнений. Все остальное - совершенно недостоверная информация.
Пишет выводы почти миллион... но я вообще ничего не выводил. Вероятно это тут посчитана стоимость активов, которые уехали в Кит-финанс. Хотя ввиду того, что ничего из этого не торгуется, реальная их ценность на сегодняшний день околонулевая.
Дивиденды 6 тысяч - судя по всему учитывает только попавшие на брокерский счет (а я почти сразу включил вывод на банковский счет - и это похоже не учитывается ни в выводах, ни в дивидендах). Кроме того, похоже в размер дивидендов Сбер включил еще и полученные купоны по облигациям.
Доходность судя по всему считает исходя из того, что реинвестированные дивиденды - это новые поступления (что естественно некорректно), реально с одной стороны все лучше (так как с учетом дивов реальные минуса меньше в несколько раз), с другой стороны все сильно хуже (так как заблокированные активы не имеют сейчас ценности).
Остальные вкладки вообще полностью бесполезны - там все перемешано, часть фондов учитывается как акции, часть как фонды (было бы логично при таком подходе фонды на акции учитывать как акции, а фонды на облигации - как облигации), и в конце добавляет - уважаемый клиент, портфель-то у вас того, слишком рискованный, лучше диверсифицироваться и купить фонды (что не поможет улучшить картину в приложении, так как будет учитываться как акции скорее всего).
Выводы
Расчетам брокера не стоит доверять от слова совсем. Особенно в сложных случаях (переводы активов, ручное реинвестирование дивидендов). Платными специализированными сервисами пробовал пользоваться (по промо тарифам), но везде обнаружились какие-то косяки и в итоге пришел к выводу, что ничего лучше собственноручно сделанной эксельки (точнее гугл-таблицы) с автоматическим подтягиванием цен активов вообще нет в природе.
Красивых диаграмм там, конечно не построить (хотя если заморочиться, можно и что-то подобное соорудить), но это особо и не требуется, для расчета доходности достаточно знать суммы и даты пополнений/изъятий и текущую стоимость всех активов.
Зачем считать доходность:
А вы как ведете учет активов?