Вот пять советов от консультантов по управлению рисками инвестирования в криптовалюту, но выбор, безусловно, остаётся за вами.
Как и акции, есть криптовалюты с большой, средней и малой капитализацией. Диверсификация рыночной капитализации отлично сочетает в себе стабильность и рост.
Для тех, кто недооценивал риски инвестирования в криптовалюту до недавнего времени, крах криптобиржи FTX в конце 2022 года и ее эффект падающего «домино» на другие фирмы стали тревожным звонком.
Падение кредитного плеча и платежеспособности, связанное с Alameda Research, торговым подразделением FTX, привело к ее банкротству и аресту генерального директора Сэма Бэнкмана-Фрида. Кроме того, вся череда событий привела к потере миллиардов на криптовалютном рынке, так как доверие инвесторов снизилось, а рыночная капитализация криптовалют резко упала.
После падения стейблкоина TerraUSD (UST) и сопутствующего его токена LUNA в мае 2022 года наступила настоящая «криптозима».
Криптовалюты в целом, Bitcoin (BTC) и Ethereum (ETH) в частности, немного восстановились в первой половине 2023 года, заставив некоторых предположить, что криптозима закончилась. Но многие финансовые консультанты по-прежнему рекомендуют инвесторам проявлять осторожность и обходить эти инвестиции стороной.
Риски инвестиций в криптовалюту
Недавние обвинения в мошенничестве и обвинения в бесхозяйственности среди некоторых ведущих имен в криптомире продемонстрировали, что тревоги, вызванные регулирующими органами, такими как Управление по регулированию финансовой отрасли или FINRA, и агентствами по защите прав потребителей - например, Федерацией потребителей Америки - хорошо обоснованы.
Согласно Сертифицированному Совету по стандартам финансового планирования, также известному как Совет CFP, существует, по крайней мере, шесть конкретных рисков, связанных с криптовалютами:
* Спекуляции и волатильность.
* Трудности с оценкой активов (отделение фактов от шумихи).
* Риски содержания, которые могут привести к краже или потере.
* Трудности с оценкой криптоактивов.
* Незарегистрированные активы и поставщики, действующие вне нормативно-правовой базы.
* Ненормативные правила.
Эти риски были очевидны с самого начала появления криптовалюты. Цены резко растут и падают, активы, которые считались ценными, потеряли всю свою стоимость, а кражи и потери произошли в больших масштабах.
Кроме того, традиционные методологии оценки трудно применять к криптоактивам, нормативно-правовая база была неопределенной, и некоторые «поставщики» действовали вне какой-либо структуры.
Этих рисков может быть недостаточно для многих инвесторов, чтобы «закрыть дверь» для криптовалют. Тем не менее, Совет CFP рекомендует инвесторам принять определенные стратегии управления рисками, если они хотят продолжать инвестировать в криптовалюту.
Как управлять криптовалютными рисками
Следующие стратегии управления криптовалютным портфелем могут снизить риск для криптоинвесторов:
* Диверсифицируйте свой криптопортфель.
* Выберите биржу, которая уже заслужила доверие инвесторов.
* Используйте холодный кошелек, который не имеет постоянного подключения к интернету. Подключение к сети осуществляется только на несколько секунд в момент непосредственного осуществления транзакции.
* Проведите фундаментальные исследования цифровых активов.
* Следите за новостями.
Диверсифицируйте свой криптопортфель
«Не помещать все яйца в одну корзину» - это один из способов управлять риском волатильности, связанным с криптовалютой. Существует несколько различных способов достижения такой диверсификации:
Классы активов
Криптовалюты, такие как Bitcoin и Litecoin (LTC), являются средствами платежной криптовалюты, в то время как Filecoin (FIL) и Binance Coin (BNB) являются примерами полезных токенов. Tether (USDT) является стейблкоином. Невзаимозаимозаменяемые токены, или NFT, являются еще одним популярным классом активов. Распределение ваших инвестиций по классам активов является эффективным способом распределения рисков.
Сценарии использования
Различные криптовалюты предназначены для различных целей. ETH является родной валютой сети Ethereum, которая поддерживает смарт-контракты и создание различных децентрализованных приложений. Другие криптовалюты полезны в децентрализованных финансах, Интернете вещей, управлении цепочками поставок и многом другом.
Промышленность
Финансы, игры, розничная торговля, технологии и социальные сети - вот некоторые из отраслей, где криптовалюта создает перепады и обеспечивает ценность.
Местоположение
Изобретатели по всему миру разрабатывают криптопроекты. Диверсификация по местоположению также может быть способом минимизации риска, связанного с конкретным регионом.
Рыночная капитализация
Как и акции, есть криптовалюты с большой, средней и малой капитализацией. Диверсификация рыночной капитализации может быть хорошим способом сочетания стабильности и роста.
Блокчейн-платформа
Ethereum, Cardano, Stellar, Polkadot и другие - это блокчейн-платформы, которые облегчают создание смарт-контрактов и децентрализованных приложений. Диверсификация среди них - это еще один способ снизить риск.
Выберите надежную биржу
Риском содержания и инвестирования с нерегулируемыми поставщиками можно управлять, выбирая хорошо зарекомендовавшие себя, заслуживающие доверия, ликвидные биржи.
Хотя этот аспект управления рисками не является надежным - FTX была третьей по величине биржей, когда она "разрушилась" - по крайней мере, ей больше доверяют по сравнению с неясными, неизвестными и неликвидными биржами.
Ликвидность важна, потому что она позволяет инвесторам перемещать свои активы, если «дело пахнет жареным». Само собой разумеется, что защита капитала важнее, чем лояльность к бирже.
Использовать холодный кошелёк
Холодный кошелёк - это еще один способ управления рисками. Холодные или автономные кошельки безопаснее горячих или онлайн-кошельков.
Криптоинвесторы, которым не нужно регулярно покупать и продавать, могут переключиться на холодный кошелек после покупки своих криптоактивов и переместить их обратно в горячий кошелек, когда они захотят совершить транзакцию.
Провести фундаментальные исследования цифровых активов
Когда дело доходит до криптоинвестирования, ключевой вопрос при рассмотрении актива: какую ценность он дает? Хотя рыночные спекуляции могут стимулировать цену в краткосрочной перспективе, именно фундаментальная стоимость, которую предоставляет криптоактив, будет определять его долгосрочные движения цен.
Инвесторы должны убедиться, что они не переплачивают за актив, проведя необходимые исследования для определения оценки. Хотя традиционные методы оценки вряд ли совпадают для криптовалют, в последнее время предпринимались попытки применить некоторые из них к криптовалюте: анализ неявной стоимости, модель дисконтированных денежных потоков (DCF), уравнение обмена, анализ относительной стоимости и другие методы.
Инвесторы должны сами определить, может ли какой-либо из этих методов быть применен к типам цифровых активов, которые они рассматривают.
Следите за новостями
Инвесторы, которые следят за сообщениями в СМИ, лучше подготовлены к событиям, которые повлияют на их инвестиции. Они также будут знать, когда будут выпущены новые и обновленные нормативные базы, и смогут судить об активах и биржах по этим стандартам.
Вывод
Криптовалюта все еще находится в «зачаточном» состоянии, и никто не может быть уверен, что ждет нас в будущем. Но инвесторы, которые оптимистично настроены, все равно должны проявлять осторожность и принимать стратегии снижения рисков. Разговор с финансовым консультантом также позволит инвесторам лучше оценить их способность рисковать и восприимчивость к изменениям на бирже.
P. S. Еще больше полезной и интересной информации Вы можете найти на нашем YouTube канале и в Telegram👍
Не бойтесь рисковать! 😊
Инвестируйте и приумножайте свой капитал! 💵💵💵