Приветствую вас, уважаемые читатели канала. Наверняка многие из вас знают, что если банк заподозрит, что по вашей карте или по вашему счету проводятся так называемые сомнительные операции, вас заблокируют.
Предлагаем вам сегодня узнать о том, какие же именно операции банк может признать сомнительными.
Какие финансовые операции особо привлекают внимание банков?
Не стоит думать, что до вас нет никому дела. В большинстве случаев все операции отслеживаются автоматически и алгоритм систем настроен так, что от него не ускользнет ничего. Дальше в дело вступают люди, которые и проверяют все операции.
Вы спросите для чего это все банку нужно? Дело в том, что именно с них, согласно российскому законодательству, теперь будет более серьезный спрос, касаемо мошеннических действий или уклонений от налогов.
Какие признаки могут быть?
Очень много различных операций имеют статус подозрительных, а если по одному клиенту наблюдается в один день их сочетание, то это верный признак того, что происходит что-то не то.
Например, под подозрение попадает частые операции по счету клиента (от 30 в день): это может быть снятие денег, перевод с счета на счет, зачисление, оплата покупок и услуг.
Насторожит и перевод между физлицами на сумму более 100 тысяч рублей в день или 1 миллион рублей в месяц. Если между операциями зачисления и снятия прошло менее минуты.
Особо важная информация для пенсионеров: если на вашу карту зачисляются деньги, например, пенсия, но вы не снимаете никаких денег с нее, не платите картой в магазине или оплачиваете ей коммунальные платежи, к вам точно появятся вопросы.
Такое поведение клиента считается подозрительным и в некоторых случаях приводит к блокировке карты. Кстати, по закону ФЗ №115, банки обязаны проверять все сделки, сумма которых превышает 600 тыс. рублей или такую же сумму в другой валюте. Есть и другие признаки, когда счета проверяются сразу же, но о них мы рассказывали в прошлых статьях.
Надеемся, что материал был вам полезен. Не забывайте подписываться на канал и оставлять свои комментарии.