Как я и предполагал, вчерашний позитив на рынке, закончился сегодняшним негативом, участники рынка вспомнили о рисках.
Но сейчас хотелось бы поговорить не о сегодняшней ситуации, а о страхах начинающего инвестора.
Страх – это основная причина, из-за которой люди обходят фондовый рынок стороной. Боязнь потерять вложенные средства или видеть убыток, порой сильнее понимания правильного накопления капитала. Многие книги, фильмы, телепередачи внушили обычным гражданам, что биржа – это работа, что для заработка на бирже нужно постоянно совершать какие-то сделки, что заработать можно только спекуляциями, забывая, что можно поменять рутину биржевой торговли на долгосрочное инвестирование, при котором можно получать удовольствие и прибыль.
Основные вопросы новичков: - Что купить, и когда купить?
Я помню, когда впервые в 2009 году открыл торговый терминал Quik. То разнообразие акций, которое я увидел, меня повергло в шок, и это притом, что не было доступа к большинству зарубежных акций, но для впечатления хватило и российского рынка. Все эти таблицы, графики, ежесекундные изменения цены, и как любой новичок, я полез в интернет искать гуру, который ответит на вопрос: Что купить?, и раздобыл кучу книг по техническому анализу, которыми по сути подходят только для растопки печи или камина.
Основной вопрос, который должен задать себе каждый, кто открыл брокерский счет: Зачем ты здесь?
Найти правильный ответ на столь простой вопрос, не так просто, как может показаться. Первое, что приходит на ум – “Я здесь для заработка”, или “срубить бабла”, “получить доход” и т.д., но это ошибочные ответы, которые обманывают инвестора или трейдера, это глупость, которая только усугубляет дальнейшую ситуацию.
О чем я, спросят многие? Я прошел весь этот путь на своей шкуре, к сожалению, у меня было не так много наставников и учителей, а большинство учили меня торговле, а не инвестированию.
О каких целях я говорю? В 2020 году я вернулся на фондовый рынок после почти четырехлетнего перерыва, я полностью отдавал себе отчет в том, чего я хочу, а именно:
1) Дивидендная стратегия, я пришел с полным пониманием дивидендной стратегии, т.е. получение дивидендного дохода от дивидендных акций. На тот момент 70% портфеля составляли дивидендные акции, про облигации на растущем рынке я даже и не думал.
2) Рост портфеля в 25-30% годовых: это тот показатель, который был заложен, как цель по росту портфеля в год, помимо дивидендной доходности
3) Дивиденды: 5-6% в год. Это стандартная дивидендная доходность на российском рынке. Кто-то скажет, что вклад в банк приносит больший доход, чем дивиденды от акций, но смотрим пункт 2, большинство его не учитывают, забывая о росте самого портфеля.
4) Пополнение портфеля: в год минимальная сумма пополнения 240 тысяч рублей, это тоже стало целью. Есть деньги или нет, но я должен найти и инвестировать. Это не такие большие деньги, 20 000 рублей в месяц сможет найти большинство граждан.
5) Глобальная цель: Глобальная цель это за 10 лет обрасти капиталом в 10-12 миллионов рублей. Я уже вижу, что сейчас найдутся математики и начнут умножать 240 на 12, получат определенной число, достанут тухлые помидоры и начнут говорить, что это невозможно.
Что я могу им сказать, я иду с опережением графика.
Если у Вас есть понимание зачем, то вы найдете ответы на все вопросы, связанные с инвестированием. Поставив правильно цель и ответив правильно на вопрос: вы правильно поставите цели и задачи, разработаете свою стратегию инвестирования, перестанете слушать гуру, т.к. их советы будут противоречить вашим целям.
Поняв все это, я с легкостью вошел в рынок. Первая сумма, которая легла на брокерский счет составила 37 тысяч рублей, это не те деньги, с которыми стоит искать низы для входа, гнаться за сиюминутной выгодой, основой стало формирование портфеля, мне важно было начать, купить минимум интересующих меня бумаг – найти точку старта.
В 2022 году, когда я заводил уже более ощутимый капитал от продажи недвижимости у меня ничего не изменилось, я докупил минимум бумаг, диверсифицировав портфель и увеличив количество эмитентов, остальная сумма ушла в облигации и уже получая купонный доход из облигаций, я начал ждать просадок по рынку.
Паника – чаще всего присуща новичкам, рынок всегда волатилен, но стоит ему упасть на 5-8%, так возникает чувство тревоги. У новичком это чувство возникает почти по каждому поводу, рынок идет вниз – тревога т.к. портфель летит в красную зону, рынок растет – тревога, т.к. не взял на всю котлету тех акций, которые выросли больше всего. Смотреть на отборку наиболее выросших акций за день и сожалеть про упущенную возможность – это большая глупость. Вот вырос Красный Октябрь, и первый вопрос, почему я его не купил, начинаешь искать информацию в причинах его роста, лопатишь интернет, находишь умных гуру, которые пророчат дальнейший рост и не несут при этом никакой ответственности за это.
Сколько новичков оставило так часть своего капитала.
Купить хорошую бумагу на пике еще полбеды, основная беда считать мусор хорошей бумагой и усреднять ее.
Падение портфеля на 30-70%, может говорить о двух вещах, либо рынок сильно просел, либо вы купили не те бумаги.
Первый вариант не так страшен, при обвале рынка падение моего портфеля достигало 42%. Но было ли у меня беспокойство? Какое беспокойство может быть при бумагах СБЕРа, Газпром-Нефти, Лукойла, Белуги, Московской биржи, МТС и т.д. Это как раз, то, что стоит докупать, чем я и занимался, но откуда брать деньги?
Я также как и большинство новичков держал весь портфель в акциях, полагая, что облигации это для девочек. Просадки рынка заставляют задуматься о том, откуда брать деньги в суммах, с помощью которых вы можете усреднять свои бумаги. Тут на помощь и приходят облигации и стратегия 60/40. Кажется, что все просто, при просадке рынка, расчехляешь 40% облигаций, и капитал оттуда перетекает в акции, при росте рынка: дивиденды, купоны, пополнение восполняют 40% облигаций.
Очень интересная игра, но каждый раз приходится бить себя по рукам, напоминать себе о стратегии, отговаривать себя купить что-то, что не подходит под цели и задачи.
Рынок – это прежде всего психология и работа над собой, а потом уже деньги, акции и доходность.