Диверсификация - мера разнообразия в активах.Чем больше разнообразие,тем больше диверсификация.Диверсификация снижает риск инвестиционного портфеля,при этом чаще всего не снижая доходность.Вспоминаем поговорки: "Не клади все яйца в одну корзину", "Не ставь на одну лошадь".
КАК ДИВЕРСИФИЦИРОВАТЬ СВОЙ ПОРТФЕЛЬ?
Для начала диверсифицируйся по классам активов:
- Акции
- Облигации
- Коммодитиз (они же биржевые товары)
- Валюты
- Недвижимость (тут могут быть не только квартиры,но и REIT)
Но это еще не все!Классы активов тоже нужно диверсифицировать по категориям.Например,акции можно разделить на:
- И роста и акции стоимости
- Акции компании малой капитализации и крупной
- Акции развитых и развивающихся стран
- По секторам экономики
Аналогично с облигациями,коммодитиз,валютой и недвижимостью.
Каждый из этих инструментов будет по разному реагировать на рыночные условия.Одни инструменты будут расти,другие будут падать.Это нормально.Но вот широко диверсифицированный портфель,скорее будет колебаться меньше,чем отдельно взятые бумаги.
Тем не менее нехилый списочек для покупок получается.Если все активы брать по отдельности,придется потратить кучу времени на выбор и анализ активов,а также
денег на их покупку и комиссии.
А ЗАЧЕМ ТАК УСЛОЖНЯТЬ?
Элементарно,хомяк мой,чтобы снизить риски.Так как мы живем в неопределенности,где в любой момент может произойти все что угодно,лучше подстраховаться и максимально безопасно поместить свой капитал в разнообразные активы с низкой корреляцией (взаимоотношением) между собой.Про "корреляцию" подробнее поговорим в следующем посте.