Всем привет, друзья! Вы на канале Евгении Поповской. Я частный инвестор со стажем более 8 лет и основатель Школы Инвестора. Простыми словами рассказываю вам о мире финансов. Устраивайтесь поудобней, здесь будет много полезной информации!
Центробанк заявил об изменении правил присвоения квалифицированного инвестора. Модернизация правил может пройти уже в этом году. Так что если задумывались получить квала, самое время заняться этим вопросом. Собрала для вас краткие характеристики статуса. Как его получить и что он дает?
🔹 Немного теории и статистики
Статус присваивается тем, кто подтверждает свой опыт и понимание того, как работает фондовый рынок. Квал имеет доступ к более широкому кругу инструментов для инвестирования.
Статья о квалифицированных инвесторах появилась в Законе «О рынке ценных бумаг» в 2007 году. В Законе расписано, кто же является квалифицированным инвестором. Это профессиональные участники: брокерские, банковские и кредитные организации. Частный инвестор тоже может стать квалом.
В 2020 году приняли поправки к Закону. И с 1 апреля 2022 года часть инструментов на рынке стала недоступной для новичков. Ввели обязательное тестирование для торговли определенными активами.
Согласно ЦБ, по итогам 3 квартала 2022 года на рынке инвестировали 27 млн человек.
По данным Мосбиржи, по состоянию на конец января этого года:
✔ Количество инвесторов на Мосбирже — 23,5 млн человек (+555,4 тыс. с декабря 2022 года).
✔ Количество счетов — 39,6 млн счетов (+1,2 млн).
Конечно, количество квалифицированных инвесторов значительно ниже. По итогам сентября 2022 года их было 403 тыс. человек.
🔹 Основные условия получения статуса
✔ Высшее образование, связанное с финансами. Принимают только дипломы образовательных учреждений, аккредитованных Банком России.
✔ Работа более двух лет в организации, имеющей статус. Или работа от трех лет в организации, не имеющей статуса квала. Но которая торгует ценными бумагами или производными финансовыми инструментами.
Важно: принимается опыт за последние 5 лет.
✔ Наличие имущества более чем на 6 млн руб. Здесь принимаются в учет только ценные бумаги, деньги в банках и договоры по металлическим счетам. Квартиры, дома, машины, средства у иностранного брокера не учитываются.
✔ Объем сделок за год на сумму более 6 млн рублей. Но с условиями: одна сделка в месяц и не менее 10 сделок каждые три месяца.
Отмечу, для присвоения статуса нужно, чтобы подходил хотя бы один из вышеперечисленных пунктов.
В настоящее время не существует единого реестра квалов. Что это значит? Полученный статус у одного брокера не означает автоматический статус у других. ЦБ надеется создать подобный реестр. Это значительно облегчит жизнь квалам. При открытии счета у нового брокера не придется проходить процедуру заново.
🔹 Проект изменения условий в 2023 году
✔ Повышение имущественного ценза с 6 до 30 млн рублей. Первоначально была озвучена именно эта цифра. Но позднее представитель ЦБ заявил, что, возможно, это будет не 30 млн, а немного ниже.
✔ Требования, связанные с образованием, могут расширить. Увеличат перечень ВУЗов, дипломы которых подойдут для получения квала. Также обсуждают вариант учитывать наличие юридического образования. А еще возможно введение специального экзамена.
🔹 Получение заветного статуса
Для получения необходимо обратиться к своему брокеру. Напомню, что не существует общего реестра квалифицированных инвесторов. И если у вас открыты счета у нескольких брокеров, придется подавать заявление каждому брокеру по отдельности. Многие инвесторы получают статус по обороту сделок. Учитываются сделки по ценным бумагам и фьючерсам за последние четыре завершенных квартала. В течение года совершаем сделки. Причем если ваша цель именно получение статуса. Для увеличения оборота, сделки купли/продажи одного актива можно совершать с разницей в пару секунд. Чтобы снизить риски, связанные с возможным скачком цен. Но обязательно примите во внимание комиссии.
🔹 Какие инструменты доступны для квалифицированных инвесторов? Идея введения разделения на квалов и неквалов была связана с защитой новичков на рынке. Подтверждаете опыт и знания? Тогда можете торговать более рискованными инструментами. Например, акциями иностранных компаний из недружественных стран. Неквалифицированный инвестор уже не может купить акции Apple или Tesla. Квалу доступны все операции на рынке. Более доходные, но и с повышенным риском. Тогда как неквал может совершать операции на рынке только с ограниченным перечнем инструментов.
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией!
Понравилась статья👉 ставьте лайк!
Подписывайтесь на канал, чтобы не пропустить другую полезную информацию о мире инвестиций!
