В 1995 году британский банк Barings Bank, один из старейших и наиболее уважаемых банков Великобритании, обанкротился после того, как один из его сотрудников, Ник Лисон (Nicholas William Leeson), потерял на фьючерсных рынках сумму, превышающую в 800 раз его годовой оклад.
Ник Лисон был управляющим фондом Barings Bank в Сингапуре и был ответственным за инвестиции банка в Азиатском регионе. В то время, когда большинство инвесторов торговали акциями и облигациями, Лисон решил пойти по другому пути и начал торговать на фьючерсном рынке. Он начал играть на рынке никель-кобальтовых фьючерсов и сделал несколько успешных сделок, но затем в одной из сделок потерял сумму, превышающую все остальные убытки банка.
Но Лисон не остановился на этом. Он пытался закрыть свои убытки, делая еще большие ставки на фьючерсном рынке. В конечном итоге он потерял сумму, которая была намного больше, чем стоимость банка. Ник Лисон превратился в самого большого должника Barings Bank и поставил в угрозу его существование.
Когда Barings Bank обнаружил проблему, банк был вынужден немедленно закрыть двери своих филиалов по всему миру, а его акции упали на 25%. Barings Bank был признан банкротом, и было потеряно более 1 миллиарда фунтов стерлингов. Более 1,2 тысяч сотрудников банка потеряли работу.
Вскоре выяснилось, что Ник Лисон использовал деньги банка не только для торговли, но и для личного обогащения. Он создал фиктивные счета и переводил деньги на свои личные счета в Швейцарии и Австралии. В итоге, Лисон был обвинен в мошенничеств и осужден на 6 лет тюрьмы в Сингапуре. Позже он был освобожден условно досрочно и переехал в Великобританию, где стал писателем и консультантом по вопросам управления рисками.
Афера Ника Лисона привела к серьезным изменениям в банковской отрасли. Банки начали более тщательно отбирать своих сотрудников и проводить более строгие проверки финансовых операций. Также были созданы новые правила и нормы для регулирования банковской деятельности и предотвращения подобных ситуаций.
Несмотря на то, что прошло почти 30 лет с тех пор, как произошла афера Ника Лисона, ее последствия до сих пор ощущаются. Этот случай стал предупреждением для банков и инвесторов о том, что любая торговля на финансовых рынках связана с риском, и что банки должны более тщательно контролировать своих сотрудников и финансовые операции.