Сегодня речь пойдет о схемах.
Сразу хочу заметить, что схемы эти из разряда криминальных, повторять не рекомендую. Рассказываю вам о них, чтобы расширить ваше видение. Для предпринимателей вдвойне полезно. Решила вам о них рассказать, потому что за последний месяц в СМИ широко освещались эти вопросы. Вы так же можете самостоятельно углубиться в изучение этого вопроса, все в открытом доступе (РБК, Коммерсант,прочие). Я же передам коротко суть.
Схема №1. "Молдавская схема"
Молдавской она названа из-за участия в ней банка и граждан Республики Молдова.
Кстати, организаторы с их стороны наказаний никаких пока не понесли, а если и есть приследования, то нам о них досконально не известно. По некоторым прикидкам отмыли вывели из России 20 млрд.$
Между двумя иностранными компаниями заключался договор займа, который никто не собирался выполнять, а поручителями по нему выступали граждане Молдавии и российские фирмы. После просрочки займа кредитор обращался в молдавский суд с иском к должнику и его поручителям. Граждане Молдавии привлекались к афере именно для того, чтобы дело могло быть рассмотрено в местном суде. После вынесения решения в пользу истца исполнительные листы направлялись в Moldindconbank.
В это же время в задействованных в схеме российских банках открывались расчетные счета компаний, выступавших поручителями по займам, на которые зачислялись денежные средства якобы для конвертации в иностранную валюту.
Затем деньги поступали на счета Moldindconbank, открытые в США и Германии. Молдавский и российские банки имитировали операции по валютным сделкам до тех пор, пока средства компаний не арестовывались в соответствии с решениями молдавских судов. После чего их перечисляли в зарубежные банки (преимущественно стран Евросоюза) на счета истцов—иностранных компаний, подконтрольных членам ОПС.
Схема №2. "Ресторанная схема"
«Для усложнения отслеживания платежей и затруднения вычисления клиентов теневой площадки платеж проходит через цепочку как минимум из трех кредитных организаций, а на входе и на выходе денежного потока искусственно включены две процессинговые компании, выполняющие функции по запутыванию платежей. При этом денежный поток, идущий от ресторанов, в значительной части приходил к компаниям, не имеющим к ресторанному бизнесу никакого отношения, но генерирующим стабильный поток наличности. То есть безналичные деньги от ресторанов на каком-то этапе менялись на неинкассированную наличность», — объяснили в налоговой службе.
Платежи от ресторанов уходили поставщикам наличных — автосалонам, туроператорам, аптекам. В схеме участвовали несколько банков — эквайеров, промежуточных и расчётных.
За 2022 год 100 млрд. рублей.
Это схемы "гиганты" в которых были использованы новейшие технические средства и административный ресурс. Они сложны, но тоже раскрываемы.
Вывод: Если вам когда нибудт прийдет в голову "схематозничать", то убедитесь в законности ваших действий. И не дай вам Бог фиктивных сделок в бизнесе.