Не опасно ли инвестировать в одну страну у одного брокера через один инструмент? Каковы риски инвестиций у Interactive Brokers для инвестора в 2023 году с суммой превышения по страховке SIPC?
Дисклеймер: да, я знаю, аллюзия на чьи слова вынесена в заголовок видео; нет, я это не поддерживаю; и да - это сарказм.
Дело в том, что именно таким образом сформулированы мысли в одном из комментариев про риски инвестиций и инвестиционного подхода, которого придерживаюсь я в своей стратегии. И я хотел бы дать ответ, потому что действительно - это волнует довольно многих инвесторов.
1) Инвестиции в одну страну (США), через одного брокера (Interactive Brokers) и в один инструмент (акции). Выглядит рискованно, нет?
Нет! Потому что, если вы инвестор из России, из Украины, из Европы или из Азии - инвестируя в акции США вы диверсифицируете свои риски. Если вы живете в своей стране, то наверняка имеете там недвижимость, бизнес, работу. Вы уже очень много вложили в эту страну. И инвестируя в акции США вы защищаетесь и диверсифицируетесь.
Это защита: акции США защищают вас проблем в вашей стране, а бизнес и работа в вашей стране - от теоретических проблем в акциях США.
При этом отмечу, что теоретически да, можно добавить и еще стран. Но статистически именно фондовый рынок США дает больше всего доходности с инвестиций. Что неудивительно - это крупнейшая рыночная экономика в мире!
Что касается пункта про одного брокера - у Interactive Brokers есть страховка, гарантии по SIPC, которые покрывают активы до 500 000$. Распыление по брокерам, которое иногда допускают инвесторы, не имеет смысла. Дополнительной защиты по сути нет, а головной боли куча.
Ну и если мы говорим про "один инструмент" - так может говорить лишь очень далекий от инвестиций человек. Да, если говорить про "инструмент" акции, не вникая в детали, может показаться, что это один актив и все. Но представьте, если бы вы владели продуктовым магазином, автозаправкой, винодельней, ветряной электростанцией... Вы бы были диверсифицированы, это же "разные инструменты", да?
Вот и в акциях точно так же! Вы покупаете акции, как доли бизнеса. Акция ритейлера - это абсолютно другой инструмент, чем акция технологической компании с точки зрения актива, отрасли, бизнеса. А если вы добавите сюда еще тот факт, что первоклассные акции получают доход от деятельности по всему миру (а значит: диверсифицированы по отраслям экономики и странам), то называть разумный инвестиционный портфель "одним инструментом" - как минимум наивно.
Через акции вы можете купить недвижимость, продовольственную и промышленную отрасль, IT и золотые рудники... Все это - АКЦИИ. И все это - разные инструменты.
2) Превышение суммы по SIPC и риски Interactive Brokers
Отдельно вынесу эту тему в отдельный пункт, потому что после публикации данных по моему капиталу стали спрашивать об этом постоянно:
"Если по SIPC покрытие до 500 000$, а на счете IB больше - то не страшно ли держать эти деньги?"
Нет, не страшно и вот почему:
- SIPC это на случай злокачественного банкротства брокера. Когда он просто взял, все утащил, распродал, смошенничал
- Если не брать мошенничество, даже при банкротстве брокера ваши активы остаются вашими и их просто можно перенести к другому брокеру
- Помимо SIPC у IB вообще-то есть еще коммерческая страховка от Ллойдс. И она покрывает уже пару миллионов долларов на счете инвестора
- IB это очень надежный и крупный брокер, риски которого сами по себе очень малы
Комбинация этих факторов позволяет мне спокойно держать у IB сумму, превышающую лимит SIPC. Ну, а когда речь пойдет о капитале в несколько миллионов долларов - тогда и посмотрим, что делат дальше:)
Надеюсь, что я разъяснил свое отношение к сомнительным (на мой взгляд) опасениям по поводу рисков "одного брокера, одной страны, одного инструмента".
Удачи в инвестициях!
#interactivebrokers #жизньнадивиденды #риски #инвестиции #брокер