Телефонные мошенники часто используют угрозы и чувство страха жертвы в качестве рычагов давления. Но в последнее время злоумышленники начали пугать абонентов не только риском потерять деньги, а еще и уголовным наказанием за попытку проверить информацию в банке.
Знакомая многим схема, где мошенники представляются сотрудниками банка и выманивают у жертвы данные ее карты, встречается все реже. Мошенники начали действовать более агрессивно, а их схемы стали сложнее — теперь в них несколько этапов и даже действующих лиц. Злоумышленники чаще пытаются выдать себя за сотрудников государственных органов: полиции, МВД и даже Центробанка. Однако сам посыл схемы остается прежним — жертва все также якобы рискует потерять все деньги, которые нужно срочно перенаправить на «безопасный счет».
Изначально схема работала и без лишних угроз. Жертвам достаточно было услышать громкое звание звонившего и информацию о том, что деньги со счета хотят украсть неизвестные. Далее в дело вступали страх и паника, которые и приводили к тому, что абоненты отправляли неизвестным все свои средства и даже брали ради этого кредиты. Однако со временем этого стало недостаточно — абоненты все чаще сомневались в словах звонивших и изъявляли желание уточнить информацию в банке.
После этого мошенники внесли новое «правило» в свою схему, которое касается неразглашения информации о расследовании. Так как злоумышленники звонили от имени сотрудников государственных органов, они часто сообщали жертве, что та не только спасает свои деньги, которые хотят украсть, но и помогает поймать злоумышленников. На этой почве и появились угрозы об уголовном наказании — так мошенники не позволяли жертве повесить трубку и позвонить в банк, где бы махинацию сразу раскрыли.
Мошенники применяют разные формулировки, которые сводятся к одному — жертве угрожают уголовным преследованием, если она позвонит в банк для проверки информации. Чаще всего злоумышленники говорят о следующих видах «разглашения»:
- «Разглашение данных предварительного расследования» или «Разглашение данных следствия» — в обоих случаях от абонента требуется заполнить письменную форму и лично явиться в отделение в качестве официального свидетеля, о чем мало кто знает.
- «Разглашение банковской тайны» — относится только к банковским работникам и не распространяется на их клиентов.
Таким образом, любое разглашение разговора с неизвестными не станет причиной уголовного наказания, а значит жертва имеет полное право совершить звонок в свой банк. Более того, подобные угрозы лишь доказывают, что звонят мошенники — настоящие сотрудники государственных органов обязаны выслать абоненту повестку, а не выяснять информацию по телефону.
Ставьте лайки и помогайте распространять эту статью =)
