Добрый день, хотелось бы поделится своим опытом работы со средствами и инструментами на фондовом рынке. Мой путь как отдельного индивида, от абсолютного непонимания этих вещей, до более-менее приемлемого уровня. Мне удалось выжить в системе, которая последние годы тряслась как не в себя. И улучшения ситуации не предвидится. Но чем хуже условия, тем сильнее люди. Уроками этого пути хочется поделится.
ДИСКЛЕЙМЕР
Эта писанина предназначена для меня, никому ничего не желаю донести, хочу лишь потратить ваше время на пустое чтиво низшего пошиба. В котором, возможно, пару мыслей можно подчерпнуть. Тут не будет претензий на истину, только личное мнения автора и не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией.
ПРЕДИСЛОВИЕ
Хотелось бы начать с того, что путь тернист настолько, насколько вы можете себе представить. Это как ехать из Португалии во Владивосток. На машине (хотя бы не пешком). Что может случится на этом пути? Машина не изучена, работать с ней вы не умеете. У вас есть только деньги и она. Вопрос доехать, даже не стоит. Это некая цель, которая кажется достижимой, но достижимая ли она? Если подумать, то маловероятно. Даже если средств неограниченное количество, существуют ситуации, когда они вам не помогут. Но эта аналогия пришла ко мне уже спустя несколько лет занятий этим делом. В начале пути, только мечт и идеи.
2020 С ЧЕГО НАЧАЛОСЬ
Началось всё в январе 2020. В Китае только начались вспышки новой болезни. Давно продумывался вопрос вложения денег, но 3.5% годовых от всеми известного банка, автора явно не устраивали. Реклама подтолкнула изучить вопрос фондового рынка. Действительно ли всё так сложно? Логика же проста - закинь деньжат, купи чего-нибудь, руби капусту.
Скачалось приложение, загрузилась первая партия бачей, которые были в схроне. Первая мысль после поверхностного анализа рынка без опыта простая, надо брать то, что крупнее всего. Выбор пал на зелёный банк. Что с ним будет? Денег крутится много, дивиденды платит и неплохие, инвесторы довольны. Идеальный первый вариант. Оклад среднестатистического работника РФ был загружен в этот поезд.
Спустя неделю это дало свои плоды, целых 5%.Такой успех, что эмоции не сдержать. Было решено продать и попробовать что-нибудь более вкусное. Оставался один вопрос, почему не 50? Надо исправлять!
С этого момента автор начал купаться в потоке информации из разных источников (не забывая приторговывать с переменным успехом) с вопросом, а как можно лучше? Изучать принципы, механизмы, структуры рынков и прочее. В то время рынки работали по схеме анализа показателей. То есть, сколько бизнес зарабатывает? Сколько у него кредитов (долгов)? Возможности роста бизнеса и пр. То как и должно это быть.
Отмечу что интерес был на сугубо российский рынок, так как он наш! Опыт изучения информации показал, что необходимо приблизительно знать структуру общества и бизнеса в стране. Рынок США был намного проще, но из за не знания механизмов устройства их жизни и ведения дел было принято решение пока отложить этот момент. Но держать под карандашом, ибо надо в конце концов к этому прийти.
За период январь-март 2020 ничего заработано так и не было. Азарт толкал покупать новые инструменты, и продавать из при первых убытках. Жалко было ждать даже 2-3 дня.
Вывод первый - не забывать о терпении. Цена нестабильна, поэтому всё же нужно ориентироваться на среднюю стоимость за неделю или же месяц. А по хорошему и целый год. Стратегия была переработана.
Ударил март 2020. Локдауны. Автор с багажом теории решился пустится во все тяжкие, изучая компании и цифры. Но не тут то было. Рынок улетел вниз. Причём настолько больно, что первая мысль что пришла в голову - зачем вообще это сунулся нос? Слёзы пачкали экран смартфона.
Психика толкала искать информацию по оправданию и надежде в подобных случаях из опыта истории. И они были. Кризис 2008, кризис дот комов. Многие сравнивали с этим. Была вычитана мысль. В такие ситуации растёт золото. Было принято решение. Приобрести его. Быть самым умным. Закрыв со слезами минуса. Было куплено золото. Тогда не было инструментов покупки его у брокера, покупались золотодобывающие компании. Они были "золотом" и ещё дивиденды платили. Просто мечта.
Отбив немного средств, был сделан вывод - ситуация на рынке требует определенных решений и инструментов подходящих для них. И из этого вытекли два новых вывода. Портфель должен быть гибким, чтобы его держать на плаву, либо защищённым, дабы компенсация убытков была своевременной. Пришлось осознать что следить за портфелем и рынком (его движения и повороты) придётся постоянно. Также был сделан вывод что банковский вклад - лучшее что есть на рынке. Минимум внимания + доходность. Минус в том, что эта доходность зачастую не покрывает даже инфляцию.
Июнь самый прекрасный месяц для рынка РФ - компании раскошеливаются для своих инвесторов. Рынок пошёл в рост. Была попытка поспекулировать на этом. Частично удачная. Только к концу лета, когда дивидендный сезон РФ закончился, были закрыты убытки с марта. Портфель вышел в 0. Это всё с учётом что ежемесячно были пополнения. Сумма пополнений сровнялась с суммой портфеля. Путь был настолько тернист и болезненный, что захотелось бежать подальше. Но раз удалось отбить убытки, значит получится заработать. Сдаваться было рано.
Главная сложность была в том, что необходимо чуть ли не ежедневно перелопачивать тонну информации, от относительно "авторитетных" блогеров и аналитиков. Читать телеграмм каналы в поисках идей и информации, фильтровать их (что приходит с опытом), журналы, статьи профессионалов не подходили, они были написаны так мудрёно что не хотелось в это лезть. Хотя в 2023 автор дошёл и до этого.
Осенью 2020го были выборы президента США. На которых победил бидон. Рынок шатало не на шутку. Болячка ещё была, вакцины не было. Спекуляции с фармой двигали рынок туда сюда. Тогда автор больше понимал в рынке США, но пока ещё не лез. В этот момент стал очевиден ещё один фактор - политический.
Вывод был сделан очень болезненный для психики снова. Чтобы понимать движение рынка, нужно разбираться вообще во всём. Любая смена конъектуры вызывала движение денег. Чтобы знать куда они двигаются и почему, нужно стоооолько знаний в устройстве вещей, что опять вызывала боль в мозгах. Но это было интересно. Мир стал переворачиваться. Все старые устои, всё мировоззрение поменялось кардинально. Чем глубже ты в этом копаешься, тем больше у тебя преимущество, но к сожалению его всё ещё недостаточно, чтобы иметь успех.
В этот период был замечен ещё один момент - инсайд. Движение денег говорило о том, что инсайд могут также управлять рынком. То есть крупные игроки, инсайдеры или фонды могут искусственно двигать рынок за счёт огромного количества денег, это привело к ещё одному выводу - нужно отличать искусственное движение от естественного. К тому же благодаря им, рынок знает о событиях досрочно. Если есть существенное падение или рост без особых причин, значит что-то будет опасное. Либо все верят что так будет. Поэтому такой инструмент мониторинга не слишком хорошо работает, хотя предсказания сбываются с вероятностью 70%.
Всё это привело к идее вложения в фонды, как индексные так и отраслевые. Такой подход исключает движения денег, так как охват очень велик. Деньги остаются, просто двигаются внутри этих инструментов. Либо сами фонды двигают деньги так, чтобы фонды росли. Плюс высокая диверсификация за низкую стоимость пая. Проще говоря, они не так падают. И при этом приятно растут.
2021 ПРОСТО БЫЛ
Весь 2021 год прошёл под эгидой фондов. Их доходность была не супер высока, но и убытков не было. Автор вышел на доходность 21 % годовых. Рынком всё ещё управляла болячка. Но из за такого поведения пошли разговоры о "пузыре". Рынки так хорошо росли, что стоимость активов совсем их не откупала. Грубо говоря, хлеб стоил не 40 рублей, а 80. При этом его также превосходно покупали, а то и больше, что толкало цену ещё выше до 120 рублей. Много бесплатных денег тогда вылилось на рынок.
В РФ же было всё нестабильно спокойно. Рынок РФ сам по себе нестабильный из за малого количества денег в системе. И при этом реагировал на то что происходило в США. Вообще весь мир был зависим от США, если там что-то происходило - долбило это по всему миру. Поэтому в РФ всё также. Шатает из стороны в сторону, только летом дивиденды обмазывали нас всех. В РФ они к слову довольно большие. Пузыри росли и все ждали когда они лопнут уже наконец. А они не лопались. Люди экономили, не тратили - клали деньги в рынок и банки. Валюта копилась.
Стало очевидно, долларовая система не выдерживает своего веса. И она должна лопнуть. Автор понимал что делать. Защищаться. Золото, энергетические отрасли, разные валюты, разные рынки. И желательно отступаясь от доллара. Прошу заметить, это было осенью 2021. Что-то грядёт. Все оправдания про "чипы" про ещё какие либо сказки были для простого народа, хотя рынок в них, на то время, тоже верил, он не хотел признавать что долларовая система зашла в тупик. Слишком много там было денег. Автор столкнулся с тем, что участники рынка просто "верят" в незыблемость США, хотя уже было видно что титан начал падать под своим весом. Было понятно - нужен триггер для обрушения. Нужно толкнуть. Профессионал который верит - это религиозный учёный. Сомнителен его профессионализм, хотя и он возможен. Это было удивительно.
Был сделан новый вывод. Даже гигант как США не гарант успеха. Надо быть умнее.
2022 ВСЁТАКИ БЫЛ НУЖЕН
Наступает 2022 год. Февраль 2022 года. Сами знаете что. Так как автор защитился, его портфель вместо того чтобы самоуничтожится, начал безумный рост на валюте и валютных активах. Доллар был куплен по 75, продан по 114. Были куплены ру облигации за сущие копейки которые дали 40% доходность и на большую сумму, такой пирог автор не хотел упускать. Прибыль была колоссальной. Но нельзя было предположить что начнут замораживать активы, потому как верили в неприкосновенность частной собственности, но это не оправдалось поэтому 10% портфеля было заморожено (большую часть автор хоть и в убыток но успел продать). Ещё один миф был развеян - захотят, заберут и не подавятся. Тем не менее экономика РФ не рухнула, так как её фондовый рынок. Рынок просто не растёт. В нём осталось очень мало денег (западников наши тоже заморозили). А они были почти 80% всех денег на нашем рынке.
Вывод был таков, пусть и верилось в "безопасные гавани", на практике пришлось искать их самому. Смотреть на активы которые не страдали и обращать внимание именно на них. Но в один момент всё хорошо, а в другой плохо. Как пример нефть. Даже не смотря на то что на начало 2023 года, нефть всё ещё дорого торгуется, прибылей особых не предвидится. Поэтому даже при высокой цене перспективы всё ещё туманны. Вообще стоимость нефти не такую уж и большую играет роль в бизнесе нефтяных компаний. Кто знает почему - молодец.
В итоге держать портфель из западных активов было опасно. Плюс комиссии на валюту введенные участниками заставляли отказываться от валюты. Поэтому рубль и был такой крепкий. Плюс недостаток импорта. Дивиденды большинство отменило. Пришёл момент когда на рынке стало делать нечего. Он управлялся обычными физиками (частные инвесторы). Рынок РФ уничтожило, на западный рынок выходить слишком рискованно. А искать единичные спекуляции ещё более рискованно. Но и тут нашлись идеи.
Во первых всё ещё можно найти тех кто будет платить дивиденды. И уже не маленькие - выше 10% годовых. Купи сейчас и обеспечишь себя в старости. Из за недостатков инструментов, пошли в ход и облигации (аналог кредитов), Фонды ушли в прошлое (их и так было мало, а теперь совсем почти нет интересных). Рынок США же как раз начал сдуваться. Промышленная инфляция в странах запада тому показатель. Фондовые рынки давно в стагнации (не растут) и пока нет причин для разворота, только спекулянты и веруны всё ещё пытаются что-то сделать. И ведь можно, никто не спорит, но если смотреть дальше, дальше то что? В итоге автор за 2022 год вышел 0. А где же колоссальная прибыль которая была начале года? А она улетучилась в сентябре 2022, сами знаете от чего. 0 по моему мнению за 2022 год, прекрасный результат.
К этому моменту уже слабо воспринимались потери, к тому же всегда удавалось их отбивать. Появилась дисциплина и много всего, что положительно сказывается в этой отрасли.
Мир вошёл в новую эру. Начало 2023 показало, что мир перестраивает своё почти 100 летнее состояние. И автор для себя собирает из остатков инструментов новый портфель. Вариантов пока нет. Либо спекулировать, что по опыту автора ему не подходит. Либо строить портфель на годы вперёд. Закладывая кирпичи для нового дома. Сейчас лучшее для этого время. Есть такая фраза в мире инвестиций - "Если страшно - покупай". Не ИИР.
ИТОГ
По началу казалось что всё будет как в 2020. упадёт и вырастет. Но хорошо что некоторым хватает ума понять, что не бывает одинаковых сценариев, надо быть готовым ко всему. Рынок будет меняться и на него придётся реагировать. Мой опыт складывался из Трёх опаснейших бабахов в истории финансовых рынков. Как минимум в РФ. В принципе последние годы шандарахает по рынкам мама не горюй.
Мой опыт показал, что на финансовых рынках рулит опыт, как и везде. Этот опыт нельзя осознать не имея огромную теоретическую базу. Это огромная стена к которой нельзя просто так подступится. Нужно всё, вообще всё. Этого не подскажут ракетчики в соц. сетях, этого не понять из уст серьёзных аналитиков. Это надо пережить самому, учится на ошибках. Поэтому если хочешь быть профессионалом, стань профессионалом. Либо жди, пока тебя обведут вокруг пальца как любителя. А это рано или поздно будет со всеми подобными. Но справедливости ради, автор не метит в реальные профи, ему нужен уровень при котором он может выживать.
Суть данной статьи была в том, чтобы показать какого уровня должен быть опыт, чтобы выжить в системе фондового рынка. Автор бился во все двери, которые видел и не исключает, что ему сильно повезло. Это лишь история одного человека. У вас должна быть своя. Хотя после такого опыта, лучше дальше держать всё под подушкой, надёжнее этого нет вообще ничего.