Вечный портфель – инвестиционный пакет активов, сбалансировано собранный в пропорциях, которые помогают инвестору минимизировать расходы и не зависеть от экономической ситуации.
Обычно в вечный портфель включают разные активы:
- акции (как российские, так и зарубежные);
- краткосрочные облигации;
- долгосрочные облигации;
- золото;
- товарные активы – нефть, металл и прочее;
- недвижимость;
- ETF.
Список для каждого инвестора может меняться в зависимости от его инвестиционных целей.
Есть несколько вариантов вечных портфелей. Выделю наиболее известные и интересные:
1. Портфель Гарри Брауна.
Этот американский писатель, финансовый советник и кандидат в президенты США предложил брать в вечный портфель по 25 % золота, акций, краткосрочных и долгосрочных облигаций.
Это соотношение применяется во многих вечных портфелях, в том числе в портфеле «жёлтого» банка, который я не так взяла купила.
2. Портфель лежебоки.
Он отличается совсем немного от первого портфеля. В него входит по 33,3 % акций, долгосрочных облигаций и золота.
Минусом данного портфеля является большой процент золота, которое «любит» дешеветь и забирать деньги своих покупателей.
3. Портфель Рэя Далио.
Известный американский финансист, создатель инвестиционного фонда и миллиардер Далио считает, что для вечного портфеля необходимо держать 30 % акций, 40 % долгосрочных облигаций, 15 % краткосрочных облигаций и по 7,5 % золота и товарных активов.
Этот портфель сбалансирован по рискам, является всесезонным и потому может использоваться всегда.
4. Портфель Уоррена Баффета.
Баффет любит вкладываться в акции и поэтому предлагает 90 % средств держать в акциях, а лучше в ETF на индекс S&P 500. Остальные 10 % можно положить в краткосрочные государственные облигации.
Доходность вечного портфеля
Вечные портфели имеют малую долю риска, но при этом приносят небольшой (по меркам инвестиций) доход. Доходность таких портфелей составляет примерно 7-15 %. Что тоже неплохо, если сравнить с доходностью по вкладам.
Кому подходит
Вечный портфель хорош для начинающих инвесторов и для тех, кто в принципе не хочет много времени уделять изучению всех тонкостей инвестирования. Такие инвесторы хотят спокойно инвестировать на долгий срок и не ожидают прироста в 30-40 %.
Я для себя пока выбираю в пользу вечного портфеля. На нём можно потренироваться, понять, как работает мир инвестиций. Мне самой больше всего нравится портфели Рэя Далио и Уоррена Баффета. Думаю, что эти известные во всём мире финансисты не могут посоветовать плохого)
Ставьте лайки под статьёй, чтобы я знала, что информация об инвестициях вам интересна.
В комментариях расскажите есть ли у вас вечный портфель и чей подход ближе вам.