Если вы открыли учетную запись на бирже криптовалют, скорее всего, вам придется пройти проверку KYC.
KYC (Know Your Customer) — это процесс подтверждения личности.
На многих биржах учетные записи могут быть созданы без KYC, но их функции ограничены. Binance, например, позволяет пользователям открывать учетную запись, но ограничивает торговлю до завершения KYC.
При прохождении KYC вас могут попросить предоставить:
- Паспорт
- Водительские права
- Заграничный паспорт
Помимо проверки личности клиента, биржам также важно подтвердить его местонахождение и адрес. Для этого вас могут попросить предоставить документ подтверждающий ваш адрес :
- Выписку с банка
- Квитанцию за ЖКХ
Зачем нам нужен KYC в криптографии?🙋🏻♂️
Из-за псевдонимного характера криптовалюты она часто используется для отмывания незаконных средств и уклонения от уплаты налогов. Улучшение регулирования криптовалюты улучшает ее репутацию и обеспечивает уплату налогов там, где они должны быть. Существует три основных причины, по которым проверки KYC необходимы в криптовалютной индустрии:
1. Блокчейн-транзакции необратимы. Нет администратора, который мог бы помочь, если вы допустили ошибку, а это означает, что средства могут быть украдены или перемещены, но не могут быть возвращены.
2. Криптовалюта достаточно анонимна (псевдоним). Вам не нужно предоставлять какие-либо личные данные, чтобы открыть криптокошелек.
3. Во многих странах регулирование по-прежнему остается неопределенным, когда речь идет о налогах и законности криптовалюты.
Хотя KYC увеличивает время, необходимое для создания учетной записи, он имеет очевидные преимущества. Обычный клиент не обязательно сможет их увидеть, но KYC оказывает значительное влияние на обеспечение безопасности ваших средств и борьбу с преступностью.
👾Каковы преимущества KYC?
Не все преимущества KYC очевидны. Однако он делает гораздо больше, чем просто борется с мошенничеством, и может улучшить финансовую систему в целом:
1. Кредиторам легче оценить свой риск, установив личность и финансовую историю клиента. Этот процесс ведет к более ответственному кредитованию и управлению рисками.
2. Он борется с кражей личных данных и другими видами финансового мошенничества.
3. Это снижает риск отмывания денег в первую очередь в качестве упреждающей меры.
4. Это повышает доверие, безопасность и подотчетность поставщиков финансовых услуг. Эта репутация имеет прямое влияние на финансовую отрасль в целом и может стимулировать инвестиции.
Аргументы против KYC🤷🏻♀️
KYC имеет очевидные преимущества, но все еще вызывает споры у некоторых критиков. Аргументы против KYC более распространены в мире криптовалют из-за его истории и происхождения. Как правило, большая часть критики исходит из проблем с конфиденциальностью и стоимостью:
1. Есть дополнительные расходы, связанные с выполнением проверок KYC, которые часто перекладываются на клиента в виде комиссионных.
2. Некоторые люди не имеют документации, необходимой для проверки KYC, или, возможно, не имеют фиксированного адреса. Это затрудняет им доступ к определенным финансовым услугам.
3. Безответственным поставщикам финансовых услуг может не хватать защиты данных, а взломы могут привести к краже ваших личных данных.
4. Некоторые утверждают, что это противоречит децентрализации криптовалют.
🔮Заключительные мысли
Процессы KYC являются отраслевым стандартом для финансовых услуг и криптобирж. Это одна из важнейших функций в борьбе с отмыванием денег и другими преступлениями. Проверки KYC могут показаться неприятными, но они обеспечивают большую безопасность.
Подписывайтесь на 💌, ставьте 🤍и оставляйте 💭, чтобы не пропустить новые статьи.
#crypto #cryptocurrency #bitcoin #KYC