Банковская система в последние годы достигла масштабных потрясений. Теперь в банках есть не один кредит, а сразу несколько, которые выдаются на разных условиях, процентных ставка, и вообще для разных целей. Помимо кредитования банки также активно предлагают клиентам инструменты инвестирования и вкладов.
Кто такой финансовый консультант?
Финансовый советник занимается вопросами, связанными с налогами, инвестициями и финансами. Он нужен не только для тех граждан, которые обладают определенным капиталом. Финансовый консультант– это независимый специалист, детальность которого ограничивается определенными стандартами.
Он может оказать помощь в вопросах:
- оценивания финансового состояния гражданина;
- управления деньгами;
- решения финансовых проблем;
- о приумножении средств для достижения конкретных целей
Многие граждане могут подумать, что консультант это тот же самый кредитный брокер, но это далеко не так.
Чем отличается советник от брокера?
Кредитный брокер - это некий посредник между заемщиком и банком. Он принимает участие в совершении сделки и получает за это определённое вознаграждение. Брокер не нацелен на длительное сотрудничество с гражданином и не вникает в подробности его финансового состояния.
Что нельзя сказать о советнике. Его деятельность направлена на оказание помощи гражданину в долгосрочной перспективе. Будь это увеличение основного капитала или погашение задолженности.
Когда стоит обратиться к консультанту?
К советнику можно обращаться при возникновении любых ситуаций, однако существует ряд случаев, когда его помощь нужна немного больше.
Смена рабочего места
Поиск нового рабочего места может занять у гражданина довольно большой промежуток времени. В такой промежуток времени, как правило, финансовое состояние становится нестабильным. Именно поэтому стоит обратиться к советнику, чтобы избежать неприятных последствий связанных с переходом.
Заключение брака
Семейный бюджет немного отличается от личного, именно поэтому у супругов могут возникнуть проблемы с заполнением налоговой декларации.
Совершение крупной покупки
Если Вы планируете отложить средства на квартиру или дом, то обратитесь к советнику, он подумает, как Вам накопить на первоначальный взнос и подскажет, где хранить сбережения, чтобы их не потратить раньше времени.
Наследство
Получение крупной суммы денег в наследство может вскружить Вам голову. Финансовый консультант определит для Вас программу вложений, благодаря которой Вы сможете не только сохранить средства, но еще и приумножить их.
Рождение ребенка
Советник поможет Вам определиться с доступными выплатами, а также составит план бюджета на будущее, чтобы Вы смогли начать откладывать уже сейчас.
Таким образом, финансовый советник оказывает значительное влияние в формировании средств. Он поможет Вам не только в формировании средств для дальнейшей покупки, но и разработает специальные программы по вкладам для приумножения капитала, и тогда копить будет намного проще.