Разбор фонда FXDM📊

Сегодня поговорим о фонде, инвестирующем в акции развитых рынков без США (#FXDM). Дата запуска фонда - 08.04.2021г. Стоимость одного пая(акции) - 80.4 руб. Валюта покупки - 💵 , 💶, ₽. Комиссия фонда - 0,9%. Фонд отслеживает индекс Solactive GBS Developed Markets ex United States 200 USD Index, т.е. фонд составлен на основе указанного индекса, и в случае каких-либо изменений в индексе, управляющая компания фонда также корректирует свой портфель.

📌В состав фонда входят 202 ценные бумаги из 17 стран мира. Значительную долю в фонде занимают компании из Японии (19%), Великобритании (14%), Швейцарии (11%), Канады (11%), Франции (10%) и Германии (9%). Компании из Австралии, Нидерландов, Гонконга, Испании, Дании, Швеции, Италии, Финляндии, Ирландии, Сингапура и Бельгии поделили оставшуюся 26% долю в фонде.

📌 Отрасли в фонде распределены следующим образом: Финансовый сектор - 22%, Промышленность - 14%, Здравоохранение - 12%, Товары повседневного спроса - 11%, Товары длительного потребления - 10%, IT - 10%, Сырье - 8%, Энергетика - 5%, Телекоммуникации - 5%, Сектор ЖКХ - 3%, Недвижимость - 1%.

📌 Топ-10 компаний по доле в фонде: ASML Holding - 2,88%, Nestlé- 2,68%, Roche - 2,23%, Novartis, 1,69%, Toyota Motor - 1,65%, Moet Hennesy Louis Vuitton - 1,62%, Shopify - 1,39%, Novo Nordisk - 1,33%, SAP - 1,21%, AIA - 1,18%.

📌 Учитывая, что фонд был запущен сравнительно недавно и он отслеживает определённый индекс, можно попробовать рассчитать среднегодовую доходность индекса, для того, чтобы ориентировочно спрогнозировать доходность фонда.

Доходность индекса Solactive GBS Developed Markets ex United States 200 USD Index (в долларах США):

🔹 За 15 лет - 3,4% годовых;

🔹 За 10 лет - 4,8% годовых;

🔹 За 5 лет - 9,5% годовых;

🔹 За 3 года - 7,1% годовых.

🤔 Вывод: Повторюсь, что сами по себе инвестиции в фонды достаточно надёжны, конечно риск банкротства иностранной управляющей компании Finex возможен, но учитывая её положение на российском рынке - маловероятен. Также можно вспомнить об отзыве Центробанком лицензии у Finex в 2016г., но каким-то волшебным образом она вновь была выдана компании уже спустя два месяца. Мне лично это говорит о том, что у компании явно есть покровители, которые вряд ли позволят ей сесть на мель. Теперь давайте поговорим о самом ETF. Не буду скрывать, что мне он симпатичен, и в ближайшее время я собираюсь пополнить свой портфель акциями фонда FXDM. Но в чем же его плюсы и минусы?

✅Во-первых, этот фонд охватывает большое количество развитых стран;

✅Во-вторых, активы фонда куплены напрямую, т.е. управляющая сама покупает акции в портфель фонда, а не тупо приобретает акции иностранного фонда и потом перепродает эти акции инвесторам. Таким "посредничеством", кстати, в некоторых фондах точно занимается ВТБ.

✅ В-третьих, с помощью ETF можно купить компании, которые недоступны неквалифицированному инвестору (Nestlé, Roche, Louis Vuitton, ASML и т.д.)

✅ В-четвертых, покупая паи фонда, ты не только приобретаешь компании развитых стран и компании, которые недоступны неквалу, но ты и приобретаешь стабильных дивидендных эмитентов и просто надежные акции стоимости, какими являются та же Roche, Sony, Total и т.д.

✅ И конечно покупка FXDM это отличная возможность диверсифицировать свой портфель и сделать его более устойчивым.

❌ Сравнительно низкая доходность, но несмотря на это мне кажется, что в будущем развитые рынки будут показывать если не большую доходность, чем в США, то уж точно не меньшую, а учитывая, что сейчас рынок США явно перекуплен, думаю, что инвестиции в развитые рынки на долгосроке дадут хорошие дивиденды.

В покупке паев фонда FXDM я вижу возможность получения умеренной доходности с перспективой роста в долгосроке, а также улучшения диверсификации портфеля.

Подписывайтесь на мой telegram-канал

#инвестиции #акции #облигации #инвестор #фонды