Глядя на сложившуюся тенденцию существенной коррекции в акциях, начинаешь задумывать о тихой гавани в виде облигаций. С ростом ключевой ставки увеличивается число интересных предложений. Хочу поделиться с вами своей подборкой.
Критерии выбора.
Для выбора облигаций использовал следующие критерии:
1. Срок погашения не более 3х лет;
2. Выплата купонов 2 раза и более в год;
3. Качество эмитента не ниже BBB;
4. Текущая цена с дисконтом к номиналу;
5. Тип купона постоянный;
6. Доходность выше банковского вклада.
Перебрав большой список облигаций, выделил 10, которые на мой взгляд наиболее подходят под выбранные критерии. Облигации перечислены по возрастанию купонной доходности, т.к. цена номинала и эффективная доходность постоянно меняется. Легче всего искать облигации по ISIN, т.к. у разных брокеров, название может немного отличаться.
!!!Важно. Цена от номинал изменяется, поэтому при покупке может отличаться от представленной. Также будет меняться эффективная доходность.
1. «ЕвразХолдинг Финанс» ISIN - RU000A100P85
ООО «ЕвразХолдинг Финанс» - входит в группу компаний Evraz Group S.A (крупнейшая международная горно-металлургическая компания с активами в России, США, Канаде, Казахстане, Италии, Чехии). Выполняет функцию привлечения капитала и организацию финансирования компаний, входящих в группу.
Дата погашения: 29.07.2024
Дней до погашения: 912
Всего купонов: 10
Выплачено купонов: 5
Накопленный Купонный Доход(НКД): 39.21 ₽
Размер купона: 7,95 % годовых
Цена от номинала: 95,98%
Эффективная доходность: 10,04%
2. «Синара-Транспортные Машины» ISIN - RU000A1035D0
«Синара-Транспортные Машины» - одна из ведущих российских компаний в сфере транспортного машиностроения. Структура холдинга «СТМ» позволяет оказывать полный цикл работ и услуг, от проектирования и производства, до продвижения на рынок и сервиса всего спектра железнодорожной техники.
Дата погашения: 24.05.2024
Дней до погашения: 846
Всего купонов: 6
Выплачено купонов: 2
Накопленный Купонный Доход(НКД): 14.20 ₽
Размер купона: 8.1 % годовых
Цена от номинала: 93.95%
Эффективная доходность: 11.43%
3. «Газпромбанк» ISIN - RU000A100HH4
«Газпромбанк» - один из крупнейших коммерческих банков. Занимает 3 место среди банков России согласно рейтингу банки.ру.
Дата погашения: 01.07.2024
Дней до погашения: 884
Всего купонов: 10
Выплачено купонов: 6
Накопленный Купонный Доход(НКД): 6.29 ₽
Размер купона: 8.2 % годовых
Цена от номинала: 97.49%
Эффективная доходность: 9.6%
4. «Промсвязьбанк» ISIN - RU000A103PE8
«Промсвязьбанк» - один из крупнейших коммерческих банков. Входит в 10 крупнейших банков России. Банк относится к системно значимым кредитным организациям.
Дата погашения: 10.09.2024
Дней до погашения: 955
Всего купонов: 6
Выплачено купонов: 1
Накопленный Купонный Доход(НКД): 30.59 ₽
Размер купона: 8.15 % годовых
Цена от номинала: 94.73%
Эффективная доходность: 10.77%
5. Буровая компания «Евразия» ISIN - RU000A100G03
Буровая компания «Евразия» - самая крупная в России независимая буровая компания. До конца 2004 года компания входила в структуру «Лукойла» и носила название «Лукойл-бурение». Компания была продана за $130 млн Eurasia Drilling Company Ltd (EDC) с Каймановых островов, после чего сменила название.
Дата погашения: 18.06.2023
Дней до погашения: 505
Всего купонов: 8
Выплачено купонов: 6
Накопленный Купонный Доход(НКД): 9.67 ₽
Размер купона: 8.4 % годовых
Цена от номинала: 97.75%
Эффективная доходность: 10.43%
6. «РЕСО-Лизинг» ISIN - RU000A100XU4
«РЕСО-Лизинг» существует на рынке более 15 лет и является одной из ведущих компаний рынка розничного лизинга. Компания входит в состав группы РЕСО, диверсифицированного холдинга, объединяющего около 20 компаний. Стратегическим направлением деятельности РЕСО-Лизинг является передача в лизинг легкового и коммерческого автотранспорта, грузовых автомобилей и спецтехники.
Дата погашения: 11.10.2024
Дней до погашения: 986
Всего купонов: 10
Выплачено купонов: 5
Накопленный Купонный Доход(НКД): 25.12 ₽
Размер купона: 8.65 % годовых
Цена от номинала: 94.9%
Эффективная доходность: 11.16%
7. «Мобильные ТелеСистемы» (МТС) ISIN - RU000A100A66
«Мобильные ТелеСистемы» (МТС) - российская телекоммуникационная компания, оказывающая услуги в России и странах СНГ под торговой маркой «МТС». Компания оказывает услуги сотовой связи (в стандартах GSM, UMTS (3G) и LTE), услуги проводной телефонной связи, широкополосного доступа в Интернет, мобильного телевидения, кабельного телевидения, спутникового телевидения, цифрового телевидения и сопутствующие услуги, в частности услуги по продаже контента.
Дата погашения: 14.10.2024
Дней до погашения: 989
Всего купонов: 22
Выплачено купонов: 12
Накопленный Купонный Доход(НКД): 2.83 ₽
Размер купона: 8.6 % годовых
Цена от номинала: 98.01%
Эффективная доходность: 9.78%
8. «Федеральная Сетевая компания ЕЭС» ISIN - RU000A0ZZQN7
«Федеральная Сетевая компания ЕЭС» - российская энергетическая компания, основным видом деятельности которой является передача электроэнергии по Единой национальной электрической сети России. Компания является субъектом естественной монополии.
Дата погашения: 19.10.2023
Дней до погашения: 628
Всего купонов: 20
Выплачено купонов: 14
Накопленный Купонный Доход(НКД): 2.15 ₽
Размер купона: 8.7 % годовых
Цена от номинала: 99.1%
Эффективная доходность: 9.6
9. «Сбербанк России» ISIN - RU000A103YM3
«Сбербанк России» - крупнейший банк в России и СНГ с самой широкой сетью подразделений. Активно развивает свою экосистему (Сбер мега маркет, сбер логистика, сбер авто и т.д.).
Дата погашения: 10.11.2023
Дней до погашения: 650
Всего купонов: 4
Выплачено купонов: 1
Накопленный Купонный Доход(НКД): 18.81 ₽
Размер купона: 8.8 % годовых
Цена от номинала: 99.58%
Эффективная доходность: 9.25
10. «Русская аквакультура» ISIN - RU000A102TT0
«Русская аквакультура» - специализируется на производстве и продаже красной рыбы. Выращивает атлантического лосося и морскую форель в Баренцевом море, а также радужную форель в озерах Республики Карелия в общей сложности на 36 участках.
Дата погашения: 06.03.2024
Дней до погашения: 767
Всего купонов: 6
Выплачено купонов: 2
Накопленный Купонный Доход(НКД): 37.22 ₽
Размер купона: 9.5 % годовых
Цена от номинала: 97.19%
Эффективная доходность: 11.33%
Увеличить доходность по облигациям можно с помощью ИИС. Примерные расчеты я приводил в статье сколько можно заработать на ИИС за 3 года? ИИС добавит к текущим процентам дополнительно 4,33% годовых.
Есть ограничения, которые делают ИИС не столь привлекательным.
Нельзя выводит со счета деньги в течении 3х лет. При закрытии ИИС все активы будут проданы. Закрытие ИИС и получение денег не происходит мгновенно.
Что вы думаете об облигациях? Держите ли облигации в вашем портфеле? Какие облигации вам интересы? От каких избавляетесь? Делитесь в комментариях.
Важно!!! Представленная в данной статье информация, не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией и не является призывом к действиям. Помните, что инвестирование связано с рисками потери денег.
Всем добра и хороших финансовых результатов!!!